Legea Privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei

Articolul 1. Statutul juridic şi sediul
(1) Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei, denumită în continuare Bancă, este persoană juridică cu statut de societate pe acţiuni, cu capital integral de stat.

  (2) Banca îşi are sediul în municipiul Chişinău. Banca nu are sucursale şi filiale.

  (3) Denumirea băncii este: Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei - S.A. Forma abreviată - B.D.I.M.

  (4) Banca îşi desfăşoară activitatea conform legislaţiei. În cazul în care prevederile actelor normative sînt în contradicţie cu prezenta lege, se aplică prevederile prezentei legi.

Articolul 2. Funcţiile şi operaţiile
(1) Banca acordă credite în scopul dinamizării economiei naţionale. Aceasta include promovarea de investiţii pentru susţinerea sectorului întreprinderilor mici şi mijlocii, dezvoltarea infrastructurii ţării, extinderea exporturilor, privatizarea întreprinderilor de stat, reconstrucţia şi renovarea locuinţelor, ameliorarea calităţii mediului.

  (2) Potrivit funcţiei specificate la alin.(1), Banca poate să presteze servicii de consultanţă contra plată şi, la decizia Consiliului de observatori, să elibereze garanţii, dar nu înainte de constituirea capitalului social prevăzut la art.4 alin.(1).

  (3) Banca desfăşoară şi alte activităţi în ţară şi peste hotare, legate de exercitarea funcţiilor prevăzute la alin.(1) şi (2). Banca cumpără şi vinde cambii, hîrtii de valoare şi poate să-şi asume obligaţii prin bilete la ordin.

  (4) Banca nu este în drept să accepte depozite, să gestioneze conturi curente, să opereze cu hîrtii de valoare în numele altor persoane.

  (5) Activitatea Băncii nu poate fi limitată prin instrucţiuni şi dispoziţii emise de autorităţile publice.

Articolul 3. Statutul Băncii
Statutul Băncii se elaborează de comitetul executiv al acesteia în comun cu Consiliul de observatori şi se aprobă de Guvern.

Articolul 4. Capitalul social
(1) Capitalul social al Băncii este alcătuit din acţiuni cu valoarea nominală de 100000 lei fiecare şi va constitui 24 milioane lei, depuşi integral de Republica Moldova.

  (2) Participarea altor acţionari la capitalul Băncii nu este permisă.

  (3) Guvernul, pe parcursul anului 1998, printr-o decizie specială, va stabili termenele vărsămintelor în contul Băncii.

  (4) Banca îşi începe activitatea de îndată ce la contul ei vor fi transferate cel puţin 50% din capitalul social stabilit, care vor fi vărsate cel tîrziu peste 3 luni de la data intrării în vigoare a prezentei legi.

  (5) Majorarea capitalului Băncii, în conformitate cu prevederile art.6 alin.(3) lit.c), nu este limitată.

  (6) Reducerea capitalului Băncii poate fi efectuată în conformitate cu art.6 alin.(3) lit.c), în modul stabilit de statutul Băncii.

Articolul 5. Organele de supraveghere şi conducere ale Băncii
(1) Organele de supraveghere şi conducere ale Băncii sînt Consiliul de observatori, comitetul executiv şi comisia de cenzori.

  (2) Funcţiile şi competenţa organelor de supraveghere şi conducere ale Băncii sînt reglementate de prezenta lege şi de statutul Băncii.

Articolul 6. Consiliul de observatori
(1) Consiliul de observatori se constituie din 10 persoane care sînt numite de către Guvern, cu excepţia reprezentantului numit de Parlament.

   (2) Din componența Consiliului de observatori fac parte:

 ministrul finanțelor (președinte),

 viceprim-ministru, ministrul infrastructurii și dezvoltării regionale (vicepreședinte),

 ministrul economiei,

 un deputat în Parlament,

 un savant cu renume în domeniul financiar-bancar,

 câte un reprezentant al:

 Băncii Naționale a Moldovei,

 Ministerului Infrastructurii și Dezvoltării Regionale,

 Curții de Conturi,

 asociațiilor băncilor comerciale, sectorului întreprinderilor mici și mijlocii.

   (3) Consiliul de observatori:

 a) prezintă Guvernului propuneri privind modificările la statutul Băncii în comun cu comitetul executiv;

 b) determină, în comun cu comitetul executiv, principiile fundamentale şi strategia activităţii Băncii;

 c) adoptă deciziile privind majorarea sau reducerea capitalului;

 d) supraveghează activitatea şi modul de administrare a activelor Băncii;

 e) desemnează, numeşte şi eliberează din funcţie membrii comitetului executiv şi ai comisiei de cenzori;

 f) stabileşte funcţiile şi aprobă remunerarea şi activitatea membrilor comitetului executiv şi ai comisiei de cenzori;

 g) aprobă anumite tranzacţii particulare sau tipuri de tranzacţii;

 h) adoptă alte decizii în cazurile stipulate în prezenta lege şi în statutul Băncii.

  (4) Consiliul de observatori este numit pe un termen de trei ani. O dată pe an, o treime din componenţa acestuia poate fi substituită sau reconfirmată în modul stabilit de statutul Băncii.

 (5) Membrii Consiliului de observatori nu pot fi angajaţi ai Băncii sau membri ai comitetului ei executiv.

  (6) Consiliul de observatori ia decizii prin simpla majoritate a voturilor (fiecare membru deţinînd un singur vot). În caz de paritate a voturilor, cel al preşedintelui este decisiv. Pentru ca decizia să fie deliberativă, la vot trebuie să participe cel puţin jumătate din membrii consiliului, prezenţa preşedintelui sau a vicepreşedintelui fiind obligatorie. Statutul băncii trebuie să prevadă adoptarea deciziilor şi prin votarea în scris.

  (7) Consiliul de observatori se convoacă în şedinţă după necesitate, dar nu mai rar decît o dată la trei luni.

Articolul 7. Comitetul executiv
(1) Comitetul executiv este constituit din 5 membri, care trebuie să aibă studii superioare şi experienţă în activitatea practică bancară de cel puţin 5 ani.

  (2) Preşedintele comitetului executiv este numit de Guvern şi aprobat de Parlament. El trebuie să aibă studii superioare în domeniul financiar-bancar şi o experienţă de conducere a unei bănci de cel puţin 5 ani.

 (3) Comitetul executiv:

 a) conduce activitatea Băncii;

 b) administrează activele acesteia;

 c) reprezintă Banca în relaţiile ei cu terţii. Declaraţiile şi acţiunile lui se vor considera efectuate din numele Băncii dacă ele sînt, respectiv, semnate şi executate de cel puţin 2 dintre membrii comitetului;

 d) autorizează alte persoane să gestioneze anumite operaţiuni sau activităţi ale Băncii. În acest caz, operaţiunile şi activităţile în cauză trebuie să fie efectuate în comun de cel puţin 2 persoane autorizate conform statutului Băncii.

  (4) Preşedintele comitetului executiv şi membrii acestuia se numesc pe un termen de 5 ani cu o posibilă reconfirmare.

  (5) Activitatea comitetului executiv nu poate fi limitată prin dispoziţiile Consiliului de observatori decît în cazurile stipulate în prezenta lege sau în statutul Băncii.

  (6) Remunerarea membrilor comitetului executiv trebuie să fie similară celei existente în sistemul bancar şi va fi stabilită în contractele încheiate între aceştia şi Banca reprezentată de Consiliul de observatori.

Articolul 8. Managementul afacerilor
(1) Banca acordă împrumuturi pe termen mediu şi lung. În cazuri excepţionale, Banca poate acorda credite pe termen scurt în temeiul deciziei Consiliului de observatori.

  (2) Creditele, acordate în condiţiile art.2 alin.(1), vor fi distribuite prin sistemul financiar. Modul de efectuare a operaţiilor de creditare nemijlocit de către Bancă va fi prevăzut în statutul şi regulamentul intern al acesteia.

 (3) Creditele şi garanţiile acordate de Bancă, precum şi alte operaţii efectuate de aceasta vor fi asigurate potrivit normelor şi criteriilor de dirijare a riscurilor bancare.

 (4) Riscul legat de cursul de schimb, de modificările ratei dobînzii şi termenele acordării împrumuturilor, ce rezultă din operaţiunile Băncii, trebuie să fie minim.

  (5) Efectuînd operaţiunile, Banca trebuie să obţină acoperirea cheltuielilor, menţinerea capitalului propriu şi realizarea unui profit adecvat. Comitetul executiv al Băncii este responsabil de rezultatele acestei activităţi.

  (6) Pentru creditele, acordate de Bancă în temeiul deciziilor (hotărîrilor) Guvernului, cu o rată a dobînzii mai mică decît cea fixată de ea, se vor plăti compensaţii de la buget în vederea menţinerii valorii reale a capitalului Băncii.

Articolul 9. Repartizarea venitului
Venitul anual net al Băncii va fi determinat după deducerea cheltuielilor, posibilei deprecieri a creditelor, a cotelor de amortizare, formarea fondului de risc pentru acoperirea eventualelor pierderi legate de activitatea de creditare şi va fi vărsat în capitalul de rezervă al Băncii.

Articolul 10. Contractarea de mijloace
(1) În scopul formării fondurilor necesare, în temeiul deciziei comitetului executiv şi cu consimţămîntul Consiliului de observatori, Banca poate să încheie, pe propria răspundere, acorduri de împrumut cu instituţiile autohtone, străine şi/sau internaţionale şi să contracteze mijloace pe pieţele financiare internă, externe şi/sau internaţionale.

  (2) Banca are dreptul de a contracta mijloace de la Banca Naţională a Moldovei în mărimea capitalului propriu, cu rata dobînzii stabilită pentru perioada respectivă.

Articolul 11. Responsabilităţile garantului
Guvernul poartă responsabilitate pentru obligaţiile Băncii în conformitate cu legislaţia.

Articolul 12. Prevederi speciale
1. Banca este scutită de plăţile pentru garanţiile acordate, precum şi de taxele percepute de instanţele judecătoreşti la apărarea intereselor sale.

  (2) Banca este scutită de plăţile pentru constituirea rezervelor obligatorii la Banca Naţională a Moldovei.

  (3) În realizarea operaţiunilor sale, Banca se va conforma următoarelor standarde economice:

 a) capitalul băncii nu va fi mai mic de 8% faţă de suma creditelor acordate de ea şi a altor active ale băncii;

 b) mărimea investiţiilor în capitalul social al unei întreprinderi sau al unui grup de întreprinderi asociate prin drept de proprietate nu va depăşi 25% din capitalul acestei întreprinderi sau al grupului de întreprinderi şi 10% din suma capitalului ·social şi a capitalului de rezervă ale Băncii;

 c) suma totală a investiţiilor nu trebuie să depăşească 75% din suma capitalului social şi a capitalului de rezervă ale Băncii;

 d) suma totală a creditelor, garanţiilor sau oricărui alt mod de asistenţă financiară, acordate unei întreprinderi sau unui grup de întreprinderi asociate prin drept de proprietate, nu poate depăşi 20% din suma capitalu lui social şi a capitalului de rezervă ale Băncii;

 e) mărimea investiţiilor într-un singur proiect nu poate depăşi 20% din su ma capitalului social şi a capitalului de rezervă ale Băncii.

  (4) În cazul cînd standardele menţionate la alin.(3) nu vor fi respectate, Consiliul de observatori va adopta o hotărîre privind termenele şi mijloacele de înlăturare a acestei încălcări .

  (5) Standardele economice stabilite de Banca Naţională a Moldovei nu sînt obligatorii pentru Bancă .

Articolul 13. Contabilitatea şi dările de seamă
(1) Banca trebuie să ţină contabilitatea şi să întocmească darea de seamă financiară anuală în conformitate cu legislaţia. Anul financiar coincide cu anul calendaristic.

  (2) Contabilitatea este ţinută în conformitate cu standardele naţionale, precum şi cu cele internaţionale care sînt în vigoare pe teritoriul Republicii Moldova.

  (3) Darea de seamă financiară anuală va fi verificată şi confirmată de auditori independenţi, care se bucură de autoritate în ţară şi peste hotare, angajaţi de Consiliul de observatori.

  (4) Comitetul executiv al Băncii prezintă darea de seamă financiară anuală Consiliului de observatori, care decide aprobarea sau neaprobarea acesteia în termen de cel mult 4 luni de la încheierea anului financiar.

  (5) Banca prezintă Băncii Naţionale a Moldovei darea de seamă privind statistica monetară în corespundere cu cerinţele Băncii Naţionale.

Articolul 14. Lichidarea
Banca poate fi lichidată doar printr-o lege special adoptată.

Articolul 15. Dispoziţii finale
(1) Banca Naţională a Moldovei va înregistra Banca în registrul său în baza prezentei legi, a hotărîrii Guvernului privind crearea Băncii, la prezentarea statutului, a listelor persoanelor oficiale autorizate să acţioneze în numele ei, a documentului care stabileşte limitele competenţelor acestora şi specimenele semnăturilor lor, în termen de cel mult 15 zile de la îndeplinirea prevederilor art.4 alin.(4).

  (2) Banca Naţională a Moldovei nu supraveghează şi nu reglementează activitatea Băncii.

Articolul 16. Intrarea în vigoare a legii
(1) Prezenta lege intră în vigoare la data publicării.

  (2) Guvernul, în termen de o lună, va prezenta Parlamentului propuneri privind operarea de modificări în Codul fiscal ce rezultă din prezenta lege.


Legea este valabilă. Relevanța verificată la 03.09.2021