Не гарантируются следующие депозиты:
a) депозиты членов органов управления банка;
b) депозиты лиц, владеющих прямо или косвенно, в том числе в качестве выгодоприобретающего собственника или собственника вследствие согласованной деятельности, существенными владениями в уставном капитале банка (определенные как таковые статьей 3 Закона о деятельности банков № 202/2017);
c) депозиты прежних владельцев владений в уставном капитале банка, акции которых были аннулированы в соответствии с положениями части (3) статьи 156 Закона о финансовых учреждениях № 550/1995 или статьи 52 Закона о деятельности банков № 202/2017;
d) депозиты юридических лиц, контроль над которыми осуществляется лицами, указанными в пунктах a), b) и c) настоящей статьи;
e) депозиты, размещенные другими банками, в том числе предприятиями из других стран, осуществляющими сопоставимую с банковской деятельность, на свое имя и за свой счет;
f) депозиты супругов и родственников первой и второй степени родства лиц, указанных в пунктах a), b) и c) настоящей статьи;
g) депозиты третьих физических лиц, действующих от имени лиц, указанных в пунктах a), b) и c) настоящей статьи;
h) депозиты, размещаемые небанковскими кредитными организациями, в том числе лизинговыми компаниями и организациями ипотечного кредитования;
i) депозиты, размещаемые ссудо-сберегательными ассоциациями и центральными ассоциациями;
j) депозиты, размещаемые страховыми компаниями;
k) депозиты, размещаемые инвестиционными фирмами;
l) депозиты, объявленные судебным решением незаконными. Фонд приостанавливает выплату депозитов лицам, в отношении которых возбужден иск об установлении законности депозитов, решение по которому не вступило в окончательную силу;
m) депозиты, держатель которых не был идентифицирован на дату наступления недоступности депозитов;
n) долговые обязательства на предъявителя;
o) все инструменты, относящиеся к понятию собственных средств банка.
Статья 5 Закон O гарантировании депозитов в банковской системе в Республике Молдова с изменениями 2024 год №575 от 26.12.2003
Структура акта