(1) В целях контроля рисков, принимаемых на себя ассоциацией, устанавливаются следующие категории выдаваемой органом надзора лицензии на деятельность: А, В и центральной ассоциации. Особенности учреждения, лицензирования и деятельности центральной ассоциации определены в главе XI.
(2) Лицензия категории А может быть выдана ассоциации, членами которой являются только физические лица и цель которой состоит в предоставлении ее членам услуг, определенных пунктами 1) и 3)–5) части (1) статьи 7. Лицензия действительна в пределах административно- территориальной единицы первого уровня, в которой зарегистрирована ассоциация, и не дает ей права учреждать отделения на территории указанной единицы.
(3) Лицензия категории В может быть выдана ассоциации, обладавшей лицензией категории А не менее одного года, общая стоимость активов которой составляет не менее 1 500 000 леев, членами которой являются физические и юридические лица в количестве не менее 200 и цель которой состоит в предоставлении ее членам услуг, определенных пунктом 1), подпунктом а) пункта 2) и пунктами 3)–5) части (1) статьи 7. Лицензия действительна в пределах административно-территориальной единицы второго уровня, в которой зарегистрирована ассоциация, и дает ей право учреждать отделения на территории указанной единицы.
(5) Ассоциация, которая имеет лицензию категории А или B, может ходатайствовать о территориальном распространении действия лицензии на соседнюю административно -территориальную единицу того же уровня или, по обстоятельствам, низшего уровня без изменения категории имеющейся лицензии. Распространение действия лицензии может быть одобрено только для административно-территориальных единиц, непосредственно соседствующих с единицей, в которой зарегистрировано местонахождение ходатайствующей об этом ассоциации.
(6) Территориальное распространение действия лицензии, осуществляется посредством переоформления в соответствии со статьей 30. Изменение категории лицензии осуществляется путем ее выдачи в соответствии со статьей 30.
(7) Лицензия категории В или С может быть выдана ассоциациям, которые соответствуют следующим минимальным требованиям к помещениям и техническому оснащению:
а) местонахождение – помещение операционной площадью не менее 20 квадратных метров в строении нежилого назначения;
b) необходимое техническое оснащение: телефонная связь; сейф; подключенный к Интернету компьютер; адаптированное к нуждам ассоциации программное обеспечение для ведения бухгалтерии, дающее возможность составления финансовых и специфических отчетов, свода (консолидации) финансовой информации и ее анализа.
Статья 29 Закон O ссудо-сберегательных ассоциациях в Республике Молдова с изменениями 2024 год №139 от 12.06.2007
Структура акта