Закон O деятельности банков в Республике Молдова

• Раздел I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
  • Глава 1. ПРЕДМЕТ, ОПРЕДЕЛЕНИЯ, ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ И ДРУГИЕ ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
    • Статья 1. Предмет закона
    • Статья 2. Область применения и другие общие положения
    • Статья 3. Основные понятия
  • Глава 2. ПОЛНОМОЧИЯ КОМПЕТЕНТНЫХ ОРГАНОВ
    • Статья 4. Компетентный орган для банков в Республике Молдова
    • Статья 5. Надзорные полномочия компетентного органа
  • Глава 3. ОГРАНИЧЕНИЯ
    • Статья 6. Запрет на осуществление деятельности по привлечению депозитов
    • Статья 7. Наименование банка
• Раздел II. ТРЕБОВАНИЯ ПО ДОСТУПУ К ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ
  • Глава 1. МИНИМАЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ ПО ДОСТУПУ К ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
    • Статья 8. Лицензия и полномочие по выдаче лицензии
    • Статья 9. Первоначальный капитал
    • Статья 10. Местонахождение
    • Статья 11. Руководство деятельностью
    • Статья 12. Акционеры
    • Статья 13. Программа деятельности и организационная структура
    • Статья 14. Деятельность, разрешенная банкам
    • Статья 15. Ограничения в осуществлении некоторых видов деятельности
  • Глава 2. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВ
    • Статья 16. Заявка на выдачу лицензии
    • Статья 17. Процесс лицензирования
    • Статья 18. Предварительные консультации с другими органами в рамках процесса лицензирования
    • Статья 19. Причины отклонения заявления о выдаче лицензии
    • Статья 20. Срок действия лицензии. Заверенные копии лицензии. Сборы
    • Статья 21. Регистр банков
    • Статья 22. Отзыв лицензии
    • Статья 23. Опубликование и вступление в силу решения об отзыве лицензии
  • Глава 3. РЕЖИМ ОТДЕЛЕНИЙ БАНКОВ ИНОСТРАННЫХ ГОСУДАРСТВ
    • Статья 24. Условия осуществления деятельности отделений банков иностранного государства
    • Статья 25. Наименование отделения
    • Статья 26. Требования по лицензированию отделения
    • Статья 27. Дотационный капитал отделения
    • Статья 28. Руководство деятельностью отделения
    • Статья 29. Оценка качества иностранного банка, ходатайствующего о создании отделения
    • Статья 30. Отзыв лицензии отделения
    • Статья 31. Опубликование информации отделением
  • Глава 4. РЕЖИМ НЕКОТОРЫХ ИЗМЕНЕНИЙ В ОТНОШЕНИИ БАНКОВ
    • Статья 32. Открытие отделений и представительств
    • Статья 33. Открытие отделений на территории других государств
    • Статья 34. Объединение или дробление
    • Статья 35. Изменения в состоянии банков
• Раздел III. ПРУДЕНЦИАЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ
  • Глава 1. СОЗДАНИЕ И РУКОВОДСТВО
    • Статья 36. Создание банков
    • Статья 37. Устав и внутренние регламенты
    • Статья 38. Основа управления деятельностью
    • Статья 38-1. Требования ответственного кредитования
    • Статья 39. Политика оплаты труда
    • Статья 40. Орган управления
    • Статья 41. Совет банка
    • Статья 42. Исполнительный орган банка
    • Статья 43. Применение принципов управления
    • Статья 44. Специализированные комитеты совета банка
  • Глава 2. АКЦИОНАРИАТ БАНКА
    • Статья 45. Обязанность получать предварительное разрешение и ограничения
    • Статья 46. Освобождение от обязанности получать предварительное разрешение
    • Статья 47. Процесс получения предварительного разрешения
    • Статья 48. Оценка потенциального приобретателя/ получающего во владение
    • Статья 49. Сотрудничество с другими компетентными органами в процессе оценки потенциального приобретателя
    • Статья 50. Уведомление об отчуждении или уменьшении существенного владения
    • Статья 51. Последующие уведомления
    • Статья 52. Несоблюдение требований, предъявляемых к качеству акционеров
    • Статья 52-1. Процедура аннулирования, эмиссии, продажи, выкупа и конвертации долей участия, удерживаемых с несоблюдением требований, предъявляемых к качеству Акционеров
    • Статья 53. Отчуждение владения в банке лицом, являющимся резидентом юрисдикции, не отвечающей международным стандартам прозрачности
    • Статья 54. Список акционеров, имеющих право участия в общем собрании акционеров
  • Глава 3. СУЩЕСТВЕННЫЕ ВЛАДЕНИЯ БАНКОВ
    • Статья 55. Размер существенного владения банка
    • Статья 56. Запрет на получение контроля субъекта вне финансового сектора
    • Статья 57. Исключения
    • Статья 58. Предварительное разрешение Национального банка Молдовы
  • Глава 4. ТРЕБОВАНИЯ К ПОКРЫТИЮ РИСКОВ И К ОТЧЕТНОСТИ
    • Статья 59. Уровень применения пруденциальных требований
    • Статья 60. Собственные средства и их минимальный уровень для покрытия рисков
    • Статья 61. Методологии определения потребностей в собственных средствах
    • Статья 62. Предварительные разрешения, связанные с собственными средствами
    • Статья 63. Буферы капитала
    • Статья 64. Требования собственных средств для покрытия кредитного риска
    • Статья 65. Стандартизованный подход к кредитному риску
    • Статья 66. Подход, основанный на внутренних моделях рейтинга кредитного риска
    • Статья 67. Подход к методам минимизации кредитного риска
    • Статья 68. Подход к подверженностям по позициям секьюритизации
    • Статья 69. Случаи использования различных подходов к кредитному риску
    • Статья 70. Требования к собственным средствам для покрытия операционного риска
    • Статья 71. Требования к собственным средствам для покрытия рыночных рисков
    • Статья 72. Подходы, основанные на внутренних моделях, и другие разрешения, выдаваемые Национальным банком Молдовы в связи с рыночным риском
    • Статья 73. Требования к собственным средствам для покрытия прочих рисков
    • Статья 74. Требования к крупным подверженностям
    • Статья 75. Подверженности переведенному кредитному риску
    • Статья 76. Требования к ликвидности
    • Статья 77. Расчет показателя эффекта рычага
    • Статья 78. Процесс оценки достаточности капитала в отношении рисков
    • Статья 79. Процесс оценки достаточности ликвидности
    • Статья 80. Сделки с аффилированными лицами банка
    • Статья 81. Запрещение операций с аффилированными лицами банка
    • Статья 82. Аутсорсинг
    • Статья 83. Прочие пруденциальные требования
    • Статья 84. Требования к отчетности
  • Глава 5. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ, ФИНАНСОВОЕ СОСТОЯНИЕ И АУДИТ
    • Статья 85. Бухгалтерский учет в банках
    • Статья 86. Представление финансовой отчетности
    • Статья 87. Проведение аудита в других целях
    • Статья 88. Утверждение аудиторского общества
    • Статья 89. Обязанности аудиторского общества по информированию и поддержанию связи с Национальным банком Молдовы
    • Статья 90. Отзыв разрешения аудиторского общества
  • Глава 6. ТРЕБОВАНИЯ К ОПУБЛИКОВАНИЮ ИНФОРМАЦИИ БАНКОМ
    • Статья 91. Сфера применения требований к опубликованию информации
    • Статья 92. Частота раскрытия информации
    • Статья 93. Средства массовой информации для опубликования
    • Статья 94. Специальные требования к опубликованию информации
• Раздел IV. ПОЛИТИКИ ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ И БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА. БАНКОВСКАЯ ТАЙНА И КОНФЛИКТЫ ИНТЕРЕСОВ
  • Статья 95. Политики по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
  • Статья 96. Обязанность соблюдения конфиденциальности
  • Статья 97. Условия предоставления сведений, составляющих банковскую тайну
  • Статья 98. Декларирование материального интереса
• Раздел V. ПРУДЕНЦИАЛЬНЫЙ НАДЗОР И ТРЕБОВАНИЯ К ОПУБЛИКОВАНИЮ ИНФОРМАЦИИ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ МОЛДОВЫ
  • Глава 1. ПРУДЕНЦИАЛЬНЫЙ НАДЗОР
    • Статья 100. Процесс проверки и оценки
    • Статья 99. Пруденциальный надзор за деятельностью банков–юридических лиц Республики Молдова
    • Статья 101. Технические критерии, учитываемые Национальным банком Молдовы в процессе проверки и оценки
    • Статья 102. Анализ использования внутренних подходов
    • Статья 103. Применение процесса надзора в отношении банков с аналогичным профилем риска
    • Статья 104. Мониторинг внутренних подходов для оценки величины подверженности
    • Статья 105. Мониторинг профилей риска ликвидности
    • Статья 106. Программа пруденциального надзора
    • Статья 107. Сотрудничество в области надзора
    • Статья 108. Надзор за действующими в Республике Молдова отделениями банков других государств
  • Глава 2. НАДЗОР НА КОНСОЛИДИРОВАННОЙ ОСНОВЕ
    • Часть 1. Принципы осуществления надзора на консолидированной основе
      • Статья 109. Компетентный орган, ответственный за надзор за банками на консолидированной основе
      • Статья 110. Координация мероприятий по надзору
      • Статья 111. Соглашения о сотрудничестве в области надзора на консолидированной основе
      • Статья 112. Коллегии надзорных органов
      • Статья 113. Обязанности по сотрудничеству
      • Статья 114. Сотрудничество между компетентными органами Республики Молдова
      • Статья 115. Проверка информации о субъектах других государств
      • Статья 116. Применение пруденциальных требований на консолидированной основе
    • Часть 2. Холдинговое финансовое общество, смешанное холдинговое финансовое общество, холдинговое общество со смешанной деятельностью
      • Статья 117. Включение холдинговых обществ в надзор на консолидированной основе
      • Статья 118. Надзор за смешанными холдинговыми финансовыми обществами
      • Статья 119. Квалификация директоров
      • Статья 120. Запросы информации и ходатайства об инспектировании
      • Статья 121. Внутригрупповые операции с холдинговыми обществами со смешанной деятельностью
      • Статья 122. Меры по содействию надзору на консолидированной основе за холдинговыми обществами
      • Статья 123. Сотрудничество с органами по надзору за страховщиками и поставщиками инвестиционных услуг
      • Статья 124. Меры и санкции в отношении холдинговых обществ
      • Статья 125. Оценка эквивалентности надзора на консолидированной основе, осуществляемого в других государствах
  • Глава 3. ОБМЕН ИНФОРМАЦИЕЙ С ДРУГИМИ КОМПЕТЕНТНЫМИ ОРГАНАМИ И ОБЕСПЕЧЕНИЕ КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ В ПРОЦЕССЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ НАДЗОРНЫХ ФУНКЦИЙ
    • Статья 126. Профессиональная тайна Национального банка Молдовы
    • Статья 127. Использование конфиденциальной информации
    • Статья 128. Соглашения о сотрудничестве
    • Статья 129. Обмен информацией между компетентными органами
    • Статья 130. Обмен информацией с другими органами
    • Статья 131. Передача информации, важной в плане денег, защиты депозитов, системного риска или надзора за платежами
    • Статья 132. Передача информации другим субъектам
    • Статья 133. Раскрытие информации, полученной при проверках и инспекциях
    • Статья 134. Раскрытие информации об услугах по клирингу и о платежных услугах
    • Статья 135. Обработка персональных данных
  • Глава 4. ТРЕБОВАНИЯ К ОПУБЛИКОВАНИЮ ИНФОРМАЦИИ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ МОЛДОВЫ
    • Статья 136. Общие требования к опубликованию
    • Статья 137. Специфические требования к опубликованию
  • Глава 5. НАДЗОРНЫЕ МЕРЫ, САНКЦИИ И ДРУГИЕ САНКЦИОННЫЕ МЕРЫ НАКАЗАНИЯ
    • Статья 138. Компетенции по надзору и наложению санкций
    • Статья 139. Надзорные меры
    • Статья 140. Санкционируемые действия
    • Статья 141. Применяемые санкции и санкционные меры
    • Статья 142. Наложение санкций и других санкционных мер
    • Статья 143. Установление фактов и принятие решений
    • Статья 144. Оспаривание актов Национального банка Молдовы
    • Статья 144-1. Особенности ответственности за ущерб, причиненный незаконным администрaтивным актом Национального банка Молдовы, изданным во исполнение настоящего закона, или непринятием им в установленный законом срок решенияпо заявлению о применении настоящего закона
    • Статья 144-2. Особенности определения размера ущерба, причиненного лицу, имевшему статус акционера банка, незаконными действиями Национального банка Молдовы по отзыву лицензии банка и инициированию процесса принудительной ликвидации банка
    • Статья 145. Приостановление исполнения актов Национального банка Молдовы
    • Статья 146. Опубликование санкций
    • Статья 147. Сообщения о нарушениях
• Раздел VI. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ И ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
  • Статья 148. Переходные положения
  • Статья 149. Заключительные положения

• Скачать Закон O деятельности банков (.txt)
• Скачать Закон O деятельности банков (.docx)
• Скачать Закон O деятельности банков (.pdf)

Закон O деятельности банков в Республике Молдова с изменениями 2024 год №202 от 06.10.2017, редакция от 06.10.2010