(1) Ликвидатором банка назначается физическое лицо, соответствующее установленным нормативными актами Национального банка критериям репутации, знаний и опыта, необходимым для исполнения данной функции.
(2) Ни одно лицо не может быть ликвидатором, если оно:
а) имеет судимость;
b) в течение последних пяти лет привлекалось к гражданской ответственности за мнимые или притворные сделки, сделки, совершенные под влиянием заблуждения, путем обмана, насилия, в результате злонамеренного соглашения, или за нарушение доверительных (трастовых) обязательств;
с) является обвиняемым в уголовном деле или ответчиком в гражданском процессе;
d) не выполнило обязательств по уплате долга или процентов по отношению к какому-либо банку.
(3) Для определения наличия/отсутствия конфликта интересов ликвидатор до назначения обязан представить Национальному банку информацию о своих личных и деловых интересах, а также о финансовых отношениях – своих, своей супруги и детей, в том числе:
а) о долге ликвидируемому банку, работе в нем или правах собственности в нем;
b) об отношениях за последние пять лет с любым банком в качестве его работника, члена руководящего органа, члена ревизионной комиссии или акционера с существенным владением;
с) о финансовых, деловых или личных отношениях с любым лицом, имеющим определенные интересы в ликвидируемом банке или его активах, включая информацию относительно последующего устройства на работу к данному лицу;
d) о невыполнении имущественных обязательств по отношению к банку в процессе ликвидации или любому банку за последние пять лет;
е) о владении собственностью, составляющей конкуренцию недвижимому имуществу банка, если при ликвидации банка предполагается оценка, распоряжение и управление этим имуществом;
f) об иных финансовых и деловых интересах, которые могут помешать ему беспристрастно выполнять функции ликвидатора;
g) иную информацию, затребованную Национальным банком.
(4) Одновременно с информацией, предусмотренной в части (3), лицо обязано представить сведения, свидетельствующие об отсутствии конфликта интересов в результате его личных интересов и отношений с Национальным банком, а в случае наличия такого конфликта – представить информацию об этом конфликте и обратиться к Национальному банку с просьбой о даче разрешения на осуществление функций ликвидатора несмотря на это.
(5) До назначения лица ликвидатором Национальный банк должен удостовериться в отсутствии конфликта интересов, а в случае наличия такого конфликта – убедиться, что лицо способно действовать беспристрастно в силу нематериального характера конфликта, и назначить его в виде исключения.
(6) В случае возникновения конфликта интересов после своего назначения ликвидатор незамедлительно после того, как узнал о его возникновении, должен сообщить Национальному банку об этом, а также о мерах, которые он предпринял или собирается предпринять для устранения конфликта, и обратиться к Национальному банку с просьбой разрешить ему продолжить работу.
(7) Если Национальный банк полагает такой конфликт интересов недопустимым, ликвидатор должен разрешить его так, чтобы это удовлетворило Национальный банк, или подать в отставку.
(8) Ликвидатор обязан беспристрастно исполнять свои обязанности. В связи с этим он не вправе:
а) осуществлять деятельность при возникновении конфликта интересов, за исключением случая, когда об этом конфликте сообщено Национальному банку, который разрешает ему продолжить работу;
b) просить или принимать прямо или косвенно любые услуги, подарки, иные ценности и выгоды от любого лица, о котором ликвидатору известно, что оно преследует цель получения определенных преимуществ в связи с ликвидацией банка, или интересы которого будут существенно ущемлены в связи с выполнением или невыполнением ликвидатором некоторых полномочий;
с) использовать или позволять использовать имущество Национального банка или имущество, которым ликвидатор вправе управлять, в своих интересах или в интересах третьих лиц, за исключением интересов Национального банка и ликвидируемого банка;
d) давать обещания или принимать обязательства от имени Национального банка без его разрешения.
(9) Ликвидатор не вправе разглашать информацию, составляющую банковскую, коммерческую или иную охраняемую законом тайну, иначе как в необходимых для осуществления полномочий пределах.
Статья 38-2 Закон O ликвидации банков в Республике Молдова с изменениями 2024 год №550 от 21.07.1995
Структура акта