(1) В пятидневный срок со дня отзыва лицензии банка в связи с несостоятельностью ликвидатор на основании регистров и иных имеющихся в банке данных устанавливает сумму долга по каждому депозиту, гарантированному в соответствии с Законом о гарантировании депозитов в банковской системе № 575/2003, составляет перечень требований по таким депозитам и передает его Фонду гарантирования депозитов в банковской системе.
(2) В двухмесячный срок с последнего дня, указанного в уведомлении, предусмотренном пунктом b) части (4) статьи 38-6, ликвидатор:
а) отклоняет требования, действительность которых сомнительна;
а-1) отклоняет любые требования служащих банка, аффилированных банку лиц и поставщиков услуг до их освобождения от ответственности за ликвидацию банка, в соответствии с положениями статьи 38-15;
b) определяет сумму долга каждому вкладчику, иному кредитору и классы приоритета погашения требований;
с) составляет перечень утвержденных им требований для регистрации в Национальном банке;
d) письменно уведомляет каждое лицо, требование которого не было полностью утверждено, об этом;
е) трижды, с семидневным интервалом, публикует в Официальном мониторе Республики Молдова, в газетах, распространяемых по всей территории республики, а также в местностях, где у банка имеются обособленные подразделения, объявление, содержащее сведения о дне и месте, где кредиторы могут ознакомиться со сведениями относительно их утвержденных требований, а также о дне, когда ликвидатор представит Национальному банку перечень требований для регистрации, не выходящем за пределы 15 дней со дня опубликования последнего объявления.
(3) Требования кредиторов устанавливаются на основании регистров, документов и иных имеющихся в банке данных, а в случае предъявления требований путем письменного заявления кредитора – и на основании судебных решений и иных представленных документов, подтверждающих обоснованность требований.
(4) Сумма требования вкладчика, имеющего более одного депозита в банке, устанавливается путем суммирования всех его депозитов.
(5) Сумма выраженного в иностранной валюте требования устанавливается по официальному курсу лея к соответствующей иностранной валюте, действующему на день отзыва лицензии банка, и выплачивается в леях.
(6) В перечень требований вносятся фамилия, имя, местожительство (для физического лица), наименование, местонахождение (для юридического лица) кредитора, основание, сумма требования. Обжалованные либо спорные требования указываются в обжалованной части отдельно с соответствующими пометками. Данные кредиторов, требования которых обеспечены залогом (обеспеченные кредиторы), вносятся отдельно с указанием заложенного имущества. В перечень требований могут быть внесены и иные необходимые для их погашения сведения.
(7) Требования вносятся в перечень в порядке приоритетности классов требований. Листы перечня требований должны быть пронумерованы и прошиты.
(8) На перечень требований распространяются положения о банковской тайне.
(9) Национальный банк регистрирует перечень требований в пятидневный срок со дня его надлежащего представления ликвидатором. Регистрация перечня требований не предполагает рассмотрения обоснованности, суммы каждого утвержденного требования, класса требований, в который оно внесено, а также внесения в них исправлений.
(10) До начала погашения требований согласно соответствующему классу требований ликвидатор публикует не менее чем в одной газете, распространяемой по всей территории республики, а также в газете, распространяемой в местностях, в которых у банка имелись обособленные подразделения, объявление о месте, порядке и сроках их погашения.
(11) В случае, когда до дня начала погашения требований кредиторов ликвидатору стало известно о наличии рассматриваемых в судебной инстанции споров между кредитором и ликвидатором относительно требования кредитора, не внесенного в перечень требований и предъявленного до регистрации перечня требований в Национальном банке, ликвидатор должен зарезервировать средства, необходимые для пропорционального погашения соответствующего требования, в пределах денежных средств, имеющихся для погашения класса требований, к которому принадлежит данное требование.
Статья 38-9 Закон O ликвидации банков в Республике Молдова с изменениями 2024 год №550 от 21.07.1995
Структура акта