(1) Депозиты физических и юридических лиц как резидентов, так и нерезидентов в национальной и иностранной валюте в учреждениях-участниках гарантируются Фондом покрытия банковских депозитов, за исключением депозитов, предусмотренных в части (2).
(2) Следующие депозиты исключаются и не гарантируются Фондом покрытия банковских депозитов:
a) принадлежащие учреждению-участнику его собственные фонды или депозиты юридического субъекта, контролируемого этим учреждением-участником;
b) депозиты, размещенные другими банками или иными организациями, лицензированными или авторизованными Национальным банком, Национальной комиссией по финансовому рынку или, в случае иностранных банков – иностранным надзорным органом;
c) депозиты центральных или местных органов публичной власти;
d) депозиты, объявленные судебным решением незаконными. Фонд приостанавливает выплату депозитов лицам, в отношении которых возбужден иск в судебной инстанции в отношении законности соответствующих депозитов, до момента вступления в окончательную и законную силу решения судебной инстанции;
e) депозиты, возникшие в результате деятельности, связанной с отмыванием денег и финансированием терроризма, факт, подтвержденный вступившим в окончательную и законную силу судебным решением;
f) депозиты, держатели которых не были или не могут быть идентифицированы на дату недоступности соответствующих депозитов;
g) долговые инструменты, выпущенные учреждением-участником, и долги, возникающие из собственных акцептов и простых векселей;
h) депозиты или другие инструменты, которые учитываются в регулируемом капитале учреждения-участника, согласно действующему законодательству.
Статья 23 Закон O гарантировании депозитов в банках в Республике Молдова с изменениями 2024 год №160 от 22.06.2023
Структура акта