Закон O гарантировании депозитов в банках в Республике Молдова

• Настоящий закон частично перелагает в национальное законодательство Директиву 2014/49/ЕС Европейского парламента и Совета от 16 апреля 2014 года о схемах гарантирования депозитов (новая редакция) (текст касается ЕЭП), опубликованную в Официальном журнале Европейского Союза L 173/149 от 12 июня 2014 года.

• Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
  • Статья 1. Объект и сфера применения закона
  • Статья 2. Основные понятия
• Глава II. ФОНД ГАРАНТИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ
  • Статья 3. Правовой статус Фонда гарантирования депозитов в банковской системе и Фонда покрытия банковских депозитов
  • Статья 4. Миссия ФГДБС
  • Статья 5. Автономия и ответственность ФГДБС
  • Статья 6. Права и полномочия ФГДБС
  • Статья 7. Информирование общественности
  • Статья 8. Сотрудничество между Фондом гарантирования депозитов в банковской системе и Национальным банком
  • Статья 9. Договоренности между ФГДБС и Национальным банком относительно управления счетами
  • Статья 10. Сотрудничество с Министерством финансов
  • Статья 11. Сотрудничество с другими учреждениями
  • Статья 12. Структура ФГДБС
  • Статья 13. Административный совет
  • Статья 14. Условия для выдвижения кандидатуры на должность генерального директора ФГДБС или члена Административного совета
  • Статья 15. Прекращение полномочий и отзыв члена Административного совета
  • Статья 16. Заседания Административного совета
  • Статья 17. Полномочия Административного совета
  • Статья 18. Генеральный директор ФГДБС
• Глава III. УЧРЕЖДЕНИЯ-УЧАСТНИКИ
  • Статья 19. Членство учреждения-участника
  • Статья 20. Прекращение членства учреждения- участника
  • Статья 21. Список учреждений-участников
  • Статья 22. Обязанности учреждений-участников
  • Статья 23. Приемлемые банковские депозиты
  • Статья 24. Уровень покрытия
  • Статья 25. Целевой уровень
  • Статья 26. Виды взносов в Фонд покрытия банковских депозитов
  • Статья 27. Ординарные взносы в Фонд покрытия банковских депозитов
  • Статья 28. Специальные взносы в Фонд покрытия банковских депозитов
  • Статья 29. Порядок компенсации банковских депозитов
  • Статья 30. Участие ФГДБС в процессе резолюции
  • Статья 31. Использование финансовых активов Фонда покрытия банковских депозитов
  • Статья 32. Общие принципы гарантирования банковских депозитов
  • Статья 33. Отсрочка компенсации депозитов
  • Статья 34. Право на отказ в выплате компенсации
  • Статья 35. Суброгация прав и приоритет требований при взыскании
  • Статья 36. Разрешение споров
  • Статья 37. Невостребованные депозиты
  • Статья 38. Оценка степени соответствия
  • Статья 39. Доступ к информации
  • Статья 40. Финансовые средства Фонда покрытия банковских депозитов
  • Статья 41. Перекрестное финансирование между управляемыми фондами
  • Статья 42. Дополнительные источники финансирования в случае недостаточности финансовых средств
  • Статья 43. Займы от банков и международных организаций
  • Статья 44. Займы, полученные из государственного бюджета или в Национальном банке
  • Статья 45. Стресс-тестирования
• Глава IV. ФОНД БАНКОВСКОЙ РЕЗОЛЮЦИИ
  • Статья 46. Управление Фондом банковской резолюции
• Глава V. УПРАВЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫМИ АКТИВАМИ УПРАВЛЯЕМЫХ ФОНДОВ
  • Статья 47. Нецелевое использование управляемых фондов
  • Статья 48. Управление финансовыми активами управляемых фондов
• Глава VI. ФИНАНСОВЫЕ ОТЧЕТЫ. АУДИТ. ОТЧЕТЫ
  • Статья 49. Финансовые отчеты ФГДБС. Годовой отчет
  • Статья 50. Внутренний аудит
• Глава VII. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И ОБЯЗАННОСТИ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ В РАМКАХ ФГДБС
  • Статья 51. Конфликты интересов
  • Статья 52. Ответственность ответственных лиц
  • Статья 53. Конфиденциальность информации и защита персональных данных
  • Статья 54. Предотвращение отмывания денег и мошеннических действий
  • Статья 55. Меры в отношении ответственных лиц
  • Статья 56. Предупредительные меры
• Глава VIII. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ И ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
  • Статья 57. Заключительные положения
  • Статья 58. Переходные положения

• Скачать Закон O гарантировании депозитов в банках (.txt)
• Скачать Закон O гарантировании депозитов в банках (.docx)
• Скачать Закон O гарантировании депозитов в банках (.pdf)

Закон O гарантировании депозитов в банках в Республике Молдова с изменениями 2024 год №160 от 22.06.2023, редакция от 22.06.2023