Legea Cu privire la garantarea depozitelor în bănci în Republica Moldova

• Prezenta lege transpune parțial în legislația națională Directiva 2014/49/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 16 aprilie 2014 privind schemele de garantare a depozitelor (revizuire) (text cu relevanță pentru SEE), publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 173/149 din 12 iunie 2014.

• Capitolul I. DISPOZIȚII GENERALE
  • Articolul 1. Obiectul și domeniul de aplicare a legii
  • Articolul 2. Noțiuni generale
• Capitolul II. FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR ÎN SISTEMUL BANCAR
  • Articolul 3. Statutul juridic al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar și al Fondului de acoperire a depozitelor bancare
  • Articolul 4. Misiunea FGDSB
  • Articolul 5. Autonomia și răspunderea FGDSB
  • Articolul 6. Drepturile și atribuțiile FGDSB
  • Articolul 7. Informarea publicului
  • Articolul 8. Cooperarea între Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar și Banca Națională
  • Articolul 9. Aranjamente de administrare a conturilor între FGDSB și Banca Națională
  • Articolul 10. Cooperarea cu Ministerul Finanțelor
  • Articolul 11. Cooperarea cu alte instituții
  • Articolul 12. Structura FGDSB
  • Articolul 13. Consiliul de administrație
  • Articolul 14. Condiții pentru a candida la funcția de director general al FGDSB sau de membru al Consiliului de administrație
  • Articolul 15. Încetarea mandatului și revocarea membrului Consiliului de administrație
  • Articolul 16. Ședințele Consiliului de administrație
  • Articolul 17. Atribuțiile Consiliului de administrație
  • Articolul 18. Directorul general al FGDSB
• Capitolul III. INSTITUȚIILE MEMBRE
  • Articolul 19. Calitatea de instituție membră
  • Articolul 20. Încetarea calității de instituție membră
  • Articolul 21. Lista instituțiilor membre
  • Articolul 22. Obligațiile instituțiilor membre
  • Articolul 23. Depozitele bancare eligibile
  • Articolul 24. Nivelul de acoperire
  • Articolul 25. Nivelul-țintă
  • Articolul 26. Tipurile de contribuții în Fondul de acoperire a depozitelor bancare
  • Articolul 27. Contribuțiile ordinare în Fondul de acoperire a depozitelor bancare
  • Articolul 28. Contribuțiile speciale în Fondul de acoperire a depozitelor bancare
  • Articolul 29. Procedura de compensare a depozitelor bancare
  • Articolul 30. Participarea FGDSB la acțiunile de rezoluție
  • Articolul 31. Utilizarea activelor financiare ale Fondului de acoperire a depozitelor bancare
  • Articolul 32. Principii generale pentru garantarea depozitelor bancare
  • Articolul 33. Amânarea compensării depozitelor
  • Articolul 34. Dreptul de refuz la plata compensației
  • Articolul 35. Subrogarea în drepturi și prioritatea pretențiilor în recuperare
  • Articolul 36. Soluționarea contestațiilor
  • Articolul 37. Depozitele nerevendicate
  • Articolul 38. Evaluarea gradului de adecvare
  • Articolul 39. Accesul la informație
  • Articolul 40. Mijloacele financiare ale Fondului de acoperire a depozitelor bancare
  • Articolul 41. Finanțarea încrucișată între fondurile administrate
  • Articolul 42. Sursele adiționale de finanțare în caz de insuficiență a mijloacelor financiare
  • Articolul 43. Împrumuturile de la bănci și organizații internaționale
  • Articolul 44. Împrumuturi de la bugetul de stat sau de la Banca Națională
  • Articolul 45. Testările la stres
• Capitolul IV. FONDUL DE REZOLUȚIE BANCARĂ
  • Articolul 46. Administrarea Fondului de rezoluție bancară
• Capitolul V. GESTIONAREA ACTIVELOR FINANCIARE ALE FONDURILOR ADMINISTRATE
  • Articolul 47. Utilizarea necorespunzătoare a fondurilor administrate
  • Articolul 48. Administrarea activelor financiare ale fondurilor administrate
• Capitolul VI. SITUAȚIILE FINANCIARE. AUDITUL. RAPOARTELE
  • Articolul 49. Situațiile financiare ale FGDSB. Raportul anual
  • Articolul 50. Auditul intern
• Capitolul VII. RĂSPUNDEREA ȘI OBLIGAȚIILE FACTORILOR DE DECIZIE DIN CADRUL FGDSB
  • Articolul 51. Conflictele de interese
  • Articolul 52. Răspunderea persoanelor responsabile
  • Articolul 53. Confidențialitatea informațiilor și protecția datelor cu caracter personal
  • Articolul 54. Prevenirea spălării banilor și a acțiunilor frauduloase
  • Articolul 55. Măsurile împotriva persoanelor responsabile
  • Articolul 56. Măsurile de prevenire
• Capitolul VIII. DISPOZIȚII FINALE ȘI TRANZITORII
  • Articolul 57. Dispoziții finale
  • Articolul 58. Dispoziții tranzitorii

• Descarcă Legea Cu privire la garantarea depozitelor în bănci (.txt)
• Descarcă Legea Cu privire la garantarea depozitelor în bănci (.docx)
• Descarcă Legea Cu privire la garantarea depozitelor în bănci (.pdf)

Legea Cu privire la garantarea depozitelor în bănci în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №160 din 22.06.2023, versiune în vigoare din 22.06.2023