(1) Члены органов управления, работники Национального банка, бухгалтеры-эксперты, уполномоченные бухгалтеры и другие специалисты, назначенные им согласно закону для проведения проверки (инспекции), а также аудиторы обязаны хранить профессиональную тайну в отношении любых сведений, составляющих банковскую, коммерческую, налоговую или иную охраняемую законом тайну, ставшую известной им в связи с исполнением ими своих обязанностей. Данные лица обязаны хранить профессиональную тайну и после прекращения деятельности в Национальном банке или прекращения с ним отношений иного характера.
(2) Обязанность сохранения профессиональной тайны распространяется и в отношении созданных Национальным банком в целях или в связи с осуществлением его функций конфиденциальных сведений, разглашение которых может нанести ущерб интересам или репутации лица, к которому относятся.
(3) Указанные в части (1) лица могут использовать сведения, составляющие профессиональную тайну, лишь в целях и в рамках исполнения своих обязанностей, связанных с функциями Национального банка. Указанные лица не вправе использовать сведения, составляющие профессиональную тайну, в личных интересах или в интересах третьих лиц, разглашать данные сведения, разрешать их использование третьими лицами или разрешать доступ третьих лиц к соответствующим сведениям.
(4) Сведения, составляющие профессиональную тайну, могут быть разглашены или предоставлены в следующих ситуациях:
а) если имеется прямо выраженное согласие лица, к которому относятся сведения;
b) если данные сведения подлежат опубликованию в соответствии с законодательством;
c) при предоставлении данных сведений в суммированном или обобщенном виде, так чтобы невозможно было установить банк или лицо, к которому они относятся, а также при осуществлении функций по информированию общественности;
d) в случаях, предусмотренных статьей 97 Закона о деятельности банков № 202/2017, применяемой соответствующим образом;
e) в рамках соглашений о сотрудничестве с другими органами публичной власти либо по инициативе Национального банка в целях осуществления специфических функций по надзору и контролю за соблюдением положений закона;
f) при предоставлении этих сведений Фонду гарантирования депозитов в банковской системе, необходимых для осуществления им своих функций;
g) в рамках процедур, связанных с принудительной ликвидацией банка, за исключением сведений, которые относятся к третьим лицам, вовлеченным в связанные с ликвидацией соответствующего банка действия;
h) если интересы Национального банка требуют раскрытия этих сведений в рамках судебных процедур;
i) по требованию центральных банков, органов надзора за финансовым рынком и платежными системами других государств.
(5) Лица и органы, уполномоченные запрашивать и получать сведения, составляющие профессиональную тайну, обязаны сохранять их конфиденциальность и могут использовать их только в целях, для которых они запрошены или предоставлены согласно закону или заключенным соглашениям, а также обязаны не предоставлять и не разглашать их третьим лицам, за исключением случаев выполнения предусмотренных законом обязанностей.
(6) Сведения, составляющие профессиональную тайну, могут предоставляться центральным банкам, органам надзора за финансовым рынком, платежными системами другого государства на основе принципа взаимности в порядке, предусмотренном международными договорами, стороной которых является Республика Молдова, и соглашениями, заключенными между Национальным банком и органами надзора за финансовым рынком и платежными системами других государств.
(7) В случае, если сведения, составляющие профессиональную тайну, происходят из другого государства, они могут быть разглашены или предоставлены только при прямо выраженном согласии компетентного органа, который их предоставил, и, в зависимости от случая, исключительно в целях, для которых дано это согласие.
(8) В отступление от положений частей (1)–(7) в случае обмена информацией, а также обязанности сохранения профессиональной тайны при осуществлении Национальным банком функции лицензирования, регулирования и пруденциального надзора за банками–юридическими лицами Республики Молдова и отделениями банков других государств применимы положения главы 3 раздела V Закона о деятельности банков № 202/2017.
Статья 36 Закон O Национальном банке Молдовы в Республике Молдова с изменениями 2024 год №548 от 21.07.1995
Структура акта