(1) Юридическое лицо, намеревающееся задействовать платежную схему или механизм на территории Республики Молдова, должно подать в Национальный банк заявление на выдачу разрешения, предоставив соответствующую подтверждающую документацию, в отношении постоянного соблюдения требований, применимых к органам управления платежными схемами/механизмами, установленных в настоящем законе и нормативных актах Национального банка.
(2) Условия выдачи разрешений устанавливаются в нормативных актах Национального банка, которые будут содержать как минимум:
a) требования к правилам, процедурам и договорам, разработанным/заключенным органом управления платежной схемой/механизмом, и их соответствие применимому законодательству во всех релевантных юрисдикциях;
b) общие требования в отношении управления органов управления платежными схемами/механизмами;
c) требования в отношении базы для комплексного управления рисками, связанными с платежными схемами или механизмами;
d) требования к управлению операционным риском, включая обеспечение кибернетической устойчивости;
e) требования к критериям доступа и участия;
f) требования к эффективности и действенности платежной схемы или механизма;
g) требования к коммуникационным процедурам и стандартам, а также к прозрачности правил, процедур и комиссионных вознаграждений, установленных для применения платежной схемы или механизма.
(3) В течение 20 рабочих дней с момента получения заявления на выдачу разрешения Национальный банк проверяет полноту пакета документов, представленного в соответствии с частью (1), и информирует юридическое лицо–заявителя о том, является ли полным пакет документов.
(4) В случае неполного пакета документов Национальный банк устанавливает максимальный срок, в течение которого юридическое лицо–заявитель должно дополнить пакет документов, при этом срок, предусмотренный частью (3), приостанавливается.
(5) Юридическое лицо–заявитель обязано предоставить по требованию Национального банка любую иную информацию, данные, документы и декларации, необходимые для оценки соблюдения требований, установленных в настоящем законе и в нормативных актах Национального банка.
(6) В течение 6 месяцев с момента подачи полного пакета документов, сопровождающего заявление на получение разрешения, Национальный банк в письменном виде направляет юридическому лицу–заявителю мотивированное решение о выдаче или об отказе в выдаче разрешения на применение платежной схемы или механизма.
(7) Национальный банк выдает разрешение только в случае полной убежденности в том, что управление платежной схемой или механизмом является безопасным, эффективным, соответствует релевантным правилам и стандартам и не оказывает негативного влияния на участников платежной схемы или механизма, на безопасность и эффективное функционирование платежных систем, платежных инструментов, с которыми они взаимодействуют, в том числе на финансовую стабильность.
(8) Орган управления платежной схемой или механизмом должен обеспечить соблюдение условий, предусмотренных частями (2) и (7) на весь срок осуществления деятельности.
Статья 49-5 Закон O Национальном банке Молдовы в Республике Молдова с изменениями 2024 год №548 от 21.07.1995
Структура акта