(1) При рассмотрении запроса о выдаче предварительного разрешения, предусмотренного частью (3) статьи 29, в целях обеспечения предусмотрительного и разумного управления страховщика (перестраховщика) и принимая во внимание возможное влияние потенциального значимого акционера на страховщика (перестраховщика), орган надзора оценивает пригодность и адекватность статуса потенциального значимого акционера, включая его финансовую способность в отношении предполагаемого приобретения, установленным настоящим законом требованиям, в том числе путем совокупного изучения следующих критериев:
a) репутация потенциального значимого акционера;
b) квалификация, репутация и опыт каждого лица, которое в результате предполагаемого приобретения будет действовать в качестве должностного лица;
c) финансовая устойчивость потенциального значимого акционера;
d) способность страховщика (перестраховщика) соблюдать пруденциальные нормы согласно положениям действующего законодательства, в частности требование о том, чтобы финансовая группа, частью которой он станет, имела структуру, позволяющую осуществлять эффективный надзор, производить обмен информацией между компетентными органами и определять распределение полномочий между ними;
e) наличие разумных оснований подозревать, что относительно предполагаемого приобретения совершается или совершено преступление или покушение на преступление по отмыванию денег или финансированию терроризма в соответствии с положениями законодательства в данной области либо что в связи с предполагаемым приобретением такой риск может увеличиться;
f) наличие разумных оснований подозревать, что выгодоприобретающим собственником предполагаемого приобретения является лицо, отличное от заявленного органу надзора.
(2) Перечень информации и документов, необходимых для проведения оценки критериев, предусмотренных частью (1), а также соответствующая процедура устанавливаются в нормативных актах органа надзора.
(3) Если предварительное разрешение запрашивается для двух и более существенных участий, относящихся к тому же страховщику (перестраховщикук), орган надзора обеспечивает недискриминационный подход ко всем потенциальным значимым акционерам.
(4) Каждый прямой или косвенный владелец существенного участия в уставном капитале страховщика (перестраховщика) обязан представлять органу надзора по его требованию, в порядке и на условиях, предусмотренных нормативными актами органа надзора, информацию о своей деятельности, включая годовые финансовые отчеты, декларации о доходах, а также иную информацию, необходимую для выполнения пруденциальной оценки.
(5) Если прямой или косвенный владелец существенного участия более не отвечает требованиям к статусу акционариата страховщика (перестраховщика), предусмотренным законом и изданными во его исполнение нормативными актами органа надзора, либо осуществляет на страховщика (перестраховщика) влияние, которое может поставить под угрозу предусмотрительное и разумное управление страховщика (перестраховщика), а также если прямой или косвенный владелец либо его выгодоприобретающий собственник не представил органу надзора сведения, ясно раскрывающие личность выгодоприобретающего собственника, орган надзора применяет надлежащие меры по прекращению такой ситуации. В связи с этим независимо от иных мер или санкций, которые могут быть применены к страховщику (перестраховщику), его руководителям, прямому или косвенному владельцу существенного участия в уставном капитале страховщика (перестраховщика) и его выгодоприобретающему собственнику, орган надзора имеет право отозвать предварительное разрешение, выданное на основании части (3) статьи 29, приостановить осуществление права голоса по соответствующим акциям, права созыва и проведения общего собрания акционеров, права внесения вопросов в повестку дня, права выдвижения кандидатов в члены совета общества, исполнительного органа и ревизионной комиссии, права на получение дивидендов, обязать лицо, чье право голоса было приостановлено, к отчуждению своих акций и/или ввести специальное управление в случае отзыва органом надзора предварительного разрешения у владельцев существенного участия, владеющих, самостоятельно или в совокупности с другими, более чем 50 процентами уставного капитала страховщика (перестраховщика).
Статья 29-1 Закон O страховании в Республике Молдова с изменениями 2024 год №407 от 21.12.2006
Структура акта