(1) Если в процессе применения инструментов резолюции, предусмотренных настоящим законом, идентифицированы лица, которым вменяется в вину невыполнение требования пункта а) части (1) статьи 58 настоящего закона относительно банка, подвергнутого резолюции, по требованию Национального банка Молдовы, к специальному управляющему, любому кредитору или акционеру банка судебная инстанция может предусмотреть распоряжение о том, чтобы часть или все задолженности банка, подвергнутого резолюции, были возложены на членов руководящего органа банка и/или на лиц, занимающих ключевые должности в банке, которые находились на соответствующих должностях 3 года до даты, когда Национальный банк Молдовы определил, что банк выполнил все условия по возбуждению процедуры резолюции, предусмотренной в статье 58 настоящего закона, а также любое другое лицо, которое способствовало выполнению условия пункта а) части (1) статьи 58 настоящего закона относительно банка, подверженного резолюции, путем совершения, умышленно или по грубой неосторожности, одного из следующих актов:
a) использование имущества или кредитов банка в личных интересах;
b) осуществление коммерческой деятельности в личных интересах под прикрытием банка;
c) фиктивное увеличение пассивов банка и/или утечка (сокрытие) части активов;
d) приобретение фондов для банка по завышенным ценам;
e) ведение фиктивного бухгалтерского учета или учета, противоречащего положениям законодательства, а также содействие исчезновению бухгалтерских, учредительных документов и печати;
f) дача распоряжения продолжении деятельности банка, которая явно вела к его неплатежеспособности;
g) дача распоряжения в месяце, предшествующем прекращению выплат, о преимущественном удовлетворении одного кредитора в ущерб интересам других кредиторов;
h) выдача кредитов с нарушением пруденциальных требований, установленных действующими нормативными актами, а также несоблюдение действующих внутренних норм;
i) составление финансовых отчетов, других бухгалтерских отчетов или отчетов с несоблюдением требований нормативных актов;
j) в рамках внутренних действий по проверке не идентифицированы и не доведены до сведения, с нарушением должностных полномочий, действия, которые привели к мошенничеству и бесхозяйственному управлению имуществом банка;
k) любое другое совершенное намерено действие, которое привело к затруднительному положению банка, подвергнутого резолюции.
l) исполнение или упущение, по недобросовестности или небрежности, любого действия или факта, связанного с осуществлением обязанностей, которое было необходимо для выявления окончательного бенефициара банка, который самостоятельно или по согласию с другими лицами, контролирует существенное владение в капитале банка;
m) исполнение или упущение, по недобросовестности или по небрежности, любого действия или факта, связанного с осуществлением обязанностей, что было необходимо для получения от прямых, косвенных владельцев, фактических бенефициаров банка и аффилированных лиц, а также других лиц, аффилированных банку, информации, необходимой для их идентификации;
n) утверждение любых сделок с лицами, указанными в подпункте l) и m), что привело к уменьшению собственных фондов банка ниже уровней, установленных нормативно-правовыми актами Национального банка Молдовы.
(2) Применение положений части (1) не исключает применение к лицам, предусмотренным в части (1), некоторых правонарушительных санкций или уголовных наказаний за совершение деяний, являющихся правонарушениями или преступлениями. В этом смысле Национальный банк Молдовы обеспечивает передачу органам уголовного преследования все документы для рассмотрения на предмет наличия причин (фактов), влекущих уголовную ответственность данного лица.
(3) В случае множественности виновных лиц ответственность лиц, предусмотренных в части (1), является солидарной при условии, что наступление чрезвычайно затруднительного положения банка, подвергнутого резолюции, актуально или предшествует сроку исполнения ими своих полномочий или занятия ими должности, которая могла довести банк до такого состояния. Указанные лица могут возразить против солидарности, если, находясь в составе руководящих коллегиальных органов должника, они были против актов или деяний, которые привели к наступлению затруднительного положения банка, подвергнутого резолюции, или не присутствовали при принятии решений, которые привели к наступлению затруднительного положения банка, подвергнутого резолюции, и после принятия решения зарегистрировали свои возражения по этим решениям.
(4) Срок давности в отношении меры, предусмотренной в части (1), составляет 3 года со дня, когда стало известно или должно было стать известным лицо, которое привело к наступлению затруднительного положения банка, подвергнутого резолюции, но не ранее 2 лет со дня принятия решения о возбуждении процедуры резолюции, предусмотренной в статье 58 настоящего закона.
(5) Во всех случаях в отношении иска, предусмотренного в части (1), судебная инстанция, выносит решение, которое может быть обжаловано в кассационном порядке лицами, которых оно касается.
(6) Одновременно с подачей иска в соответствии с частью (1), лицо, которое его подает, может потребовать от судебной инстанции принятия решения о применении мер обеспечения в отношении вещей из состава имущества лиц, на которых обращено взыскание в соответствии с частями (1)-(3). Заявление о применении мер обеспечения может быть подано и после подачи иска, предусмотренного в части (1).
(7) Суммы, взысканные в соответствии с положениями части (1), включаются в состав дебиторской массы банка и предназначаются для покрытия его пассива.
(8) Принудительное взыскание в отношении лиц, предусмотренных в части (1), осуществляется судебным исполнителем в соответствии с Исполнительным кодексом.
Статья 321 Закон Об оздоровлении банков и банковской резолюции в Республике Молдова с изменениями 2024 год №232 от 03.10.2016
Структура акта