(1) Dacă în procesul de aplicare a instrumentelor de rezoluție prevăzute în prezenta lege sînt identificate persoane cărora le-ar fi imputabilă întrunirea condiției de la art. 58 alin. (1) lit. a) din prezenta lege cu referire la banca supusă rezoluției, la cererea Băncii Naționale a Moldovei, administratorului special al băncii, oricărui creditor sau acționar al băncii, instanţa de judecată poate dispune ca o parte sau toate datoriile băncii supuse rezoluției să fie suportate de membrii organului de conducere al băncii și/sau de persoanele care dețin funcții-cheie în bancă, care au deținut funcțiile respective în cei 3 ani anteriori datei în care a fost determinată de către Banca Națională a Moldovei a întrunirii de către bancă a condițiilor de declanșare a procedurii de rezoluție prevăzute la art. 58 din prezenta lege, precum şi de orice altă persoană, inclusiv acționarii băncii și beneficiarii efectivi ai acestora, care au contribuit la întrunirea condiției de la art. 58 alin. (1) lit. a) din prezenta lege cu referire la banca supusă rezoluției prin săvîrșirea intenționată sau din neglijență gravă a uneia din următoarele fapte:
a) folosirea bunurilor sau creditelor băncii în interes personal;
b) desfăşurarea unei activităţi comerciale în interes personal sub acoperirea băncii;
c) majorarea fictivă a pasivelor băncii şi/sau deturnarea (ascunderea) unei părţi din activul băncii;
d) procurarea de fonduri pentru bancă la preţuri exagerate;
e) ţinerea unei contabilităţi fictive sau contrare prevederilor legii, precum şi contribuirea la dispariţia documentelor contabile, a documentelor de constituire şi a ştampilei;
f) dispunerea continuării unei activităţi a băncii care conduce în mod vădit la incapacitate de plată;
g) dispunerea, în luna precedentă încetării plăţii obligațiilor pecuniare, de a se plăti cu preferinţă unui creditor în dauna celorlalţi creditori;
h) acordarea de credite cu încălcarea cerinţelor prudenţiale stabilite de actele normative în vigoare, precum şi cu nerespectarea normelor interne în vigoare;
i) întocmirea de situaţii financiare, alte situaţii contabile ori rapoarte cu nerespectarea prevederilor actelor normative;
j) în cadrul acţiunilor interne de verificare nu au identificat şi nu au sesizat, prin nerespectarea atribuţiilor de serviciu, faptele care au condus la fraude şi gestiune defectuoasă a patrimoniului băncii;
k) orice altă faptă care a contribuit la ajungerea în stare de dificultate majoră a băncii supuse rezoluţiei;
l) îndeplinirea sau omisiunea îndeplinirii, cu rea-credinţă sau din neglijenţă, a oricărui act sau fapt legat de exercitarea atribuţiilor care a fost necesar pentru identificarea beneficiarului efectiv final al băncii care, singur sau activînd concertat cu alte persoane, controlează o deținere calificată în capitalul băncii;
m) îndeplinirea sau omisiunea îndeplinirii, cu rea-credinţă sau din neglijenţă, a oricărui act sau fapt legat de exercitarea atribuţiilor care a fost necesar pentru obținerea de la deținătorii direcți, indirecți, beneficiarii efectivi ai băncii și persoanele afiliate ale acestora, precum și de la alte persoane afiliate băncii, informația necesară pentru identificarea acestora;
n) aprobarea oricăror tranzacții cu persoanele menționate la lit. l) și m) care au condus la micșorarea fondurilor proprii ale băncii sub nivelurile stabilite prin actele normative ale Băncii Naționale a Moldovei.
(2) Aplicarea prevederilor alin.(1) nu exclude aplicarea faţă de persoanele prevăzute la alin.(1) a unor sancţiuni contravenţionale sau pedepse penale pentru fapte ce constituie contravenţii sau infracţiuni. În acest sens, Banca Națională a Moldovei asigură transmiterea organelor de urmărire penală a tuturor documentelor spre a fi examinate la obiectul existenţei de motive (fapte) ce ar putea angaja urmărirea penală a persoanei respective.
(3) În caz de pluralitate a subiecților, răspunderea persoanelor prevăzute la alin.(1) este solidară, cu condiţia ca apariţia stării de dificultate majoră a băncii supuse rezoluţiei să fie actuală sau anterioară perioadei în care şi-au exercitat mandatul ori au deţinut funcția ce ar fi putut cauza ajungerea băncii în această stare. Persoanele în cauză se pot apăra de solidaritate dacă, în organele colegiale de conducere ale băncii, s-au opus actelor sau faptelor care au cauzat apariţia stării de dificultate majoră a băncii supuse rezoluţiei sau dacă au lipsit de la luarea deciziilor care au cauzat apariţia stării de dificultate majoră a băncii supuse rezoluţiei şi au făcut să se consemneze, ulterior luării deciziei, opoziţia lor la aceste decizii.
(4) Măsura prevăzută la alin.(1) se prescrie în termen de 3 ani de la data la care a fost cunoscută sau trebuia să fie cunoscută persoana care a cauzat apariţia stării de dificultate majoră a băncii supuse rezoluţiei, dar nu mai devreme de 2 ani de la data în care a fost determinată de către Banca Națională a Moldovei întrunirea de către bancă a condițiilor de declanșare a procedurii de rezoluție prevăzute la art. 58 din prezenta lege.
(5) În toate cazurile, asupra cererii prevăzute la alin.(1), instanţa de judecată se pronunţă prin hotărîre, care poate fi contestată cu recurs de persoanele vizate în ea.
(6) Odată cu cererea formulată conform alin.(1), persoana care o depune poate cere instanţei de judecată să instituie măsuri asigurătorii asupra bunurilor din patrimoniul persoanelor urmărite conform alin.(1)-(3). Cererea de instituire a măsurilor asigurătorii poate fi formulată şi ulterior depunerii cererii prevăzute la alin.(1).
(7) Sumele încasate potrivit dispoziţiilor alin.(1) vor intra în masa debitoare a băncii şi vor fi destinate acoperirii pasivului acesteia.
(8) Executarea silită împotriva persoanelor prevăzute la alin.(1) o efectuează executorul judecătoresc conform Codului de executare.
Art 321 Legea Privind redresarea şi rezoluţia băncilor în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №232 din 03.10.2016
Structura actului