În înţelesul prezentei legi, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:1) acord de compensare – orice înţelegere sau clauză potrivit căreia mai multe creanţe sau obligaţii pot fi transformate într-o singură creanţă netă, inclusiv acordurile de compensare cu exigibilitate imediată potrivit cărora, la producerea unui eveniment determinat (oricum şi oriunde ar fi definit acesta), obligaţiile părţilor devin imediat exigibile sau sînt stinse şi sînt, în oricare dintre cazuri, transformate sau înlocuite de o singură creanţă netă;
2) acord de compensare reciprocă – orice înţelegere sau clauză prin care două sau mai multe creanţe sau obligaţii existente între banca supusă rezoluţiei şi o contrapartidă se sting reciproc;
3) acţionar – deţinător de acţiuni sau de alte instrumente de proprietate;
4) acţionar afectat – deţinător de acțiuni sau de alte instrumente de proprietate ale cărui instrumente au fost anulate în urma aplicării măsurilor prevăzute la art. 231 alin. (1) lit. h);
5) acţiune de rezoluţie – decizie de a supune o bancă rezoluţiei în conformitate cu art. 58; aplicarea unui instrument de rezoluţie sau exercitarea uneia sau mai multor competenţe de rezoluţie;
6) asistență de lichiditate în situații de urgență – astfel cum este definită la art. 2 din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei;
7) autoritate competentă – autoritate competentă cu privire la reglementarea, licențierea şi supravegherea prudenţială a băncilor, potrivit prevederilor Legii nr. 202/2017 privind activitatea băncilor;
8) autoritate de rezoluţie – autoritate împuternicită să aplice instrumente de rezoluţie şi să exercite competenţe de rezoluţie, potrivit prezentei legi;
9) autoritate naţională macroprudenţială desemnată – autoritate responsabilă de coordonarea realizării politicii macroprudenţiale şi a activităţilor în vederea prevenirii şi remedierii situaţiilor de criză financiară sistemică în conformitate cu Legea nr. 209/2018 cu privire la Comitetul Național de Stabilitate Financiară;
10) bancă – entitate astfel definită în art. 3 din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor;
11) bancă-punte – persoană juridică ce îndeplineşte cerinţele prevăzute la art.111;
12) capacitate de redresare – capacitate a unei bănci de a-şi restabili poziţia financiară după o deteriorare semnificativă a acesteia;
13) cerinţe privind fondurile proprii – cerinţe prevăzute în reglementările Băncii Naționale a Moldovei emise conform art. 60 din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor;
14) competenţă de reducere a valorii sau de conversie – competenţă specificată la art. 220 şi art. 231 alin. (1) lit. e)-i);
15) competenţă de transfer – competenţă de a transfera acţiuni, alte instrumente de proprietate, instrumente de datorie, active, drepturi sau obligaţii ori orice combinaţie a acestora de la o bancă supusă rezoluţiei către un destinatar, potrivit art. 231 alin. (1) lit. c) sau d);
16) contracte financiare:
a) contracte pe titluri de valoare, inclusiv contracte de cumpărare, vînzare sau împrumut de titluri de valoare, grupuri sau indici de titluri de valoare ori opţiuni pe un titlu de valoare, grup sau indice de titluri de valoare ori tranzacţii repo sau reverse repo implicînd orice astfel de titluri de valoare, grupuri sau indici de titluri de valoare;
b) contracte pe mărfuri, inclusiv contracte de cumpărare, vînzare sau împrumut de mărfuri, grupuri sau indici de mărfuri pentru livrări viitoare ori opţiuni pe o marfă, un grup sau un indice de mărfuri ori tranzacţii repo sau reverse repo implicînd orice astfel de mărfuri, grupuri sau indici de mărfuri;
c) contracte futures şi forward, inclusiv contractele (altele decît cele pe mărfuri) privind cumpărarea, vînzarea sau transferul de mărfuri sau bunuri de orice natură, de servicii, drepturi sau interese contra unui anumit preţ, la un anumit moment în viitor;
d) contracte swap, inclusiv swapuri şi opţiuni pe rata dobînzii; acorduri pe cursul valutar la vedere sau de alt tip pe piaţa valutară; swapuri pe valută, pe indici ai acţiunilor sau pe acţiuni, pe indici ai datoriei sau pe datorii, pe indici ai mărfurilor sau pe mărfuri, condiţii meteorologice; emisii sau inflaţie ori swapuri pe randamentul total, pe marja de credit sau swapuri pe riscul de credit sau orice acord ori tranzacţie similară care face obiectul unor tranzacţionări repetate pe pieţele swapurilor sau ale instrumentelor financiare derivate;
e) acorduri de împrumut interbancar în cazul cărora împrumutul se acordă pe o perioadă de maximum trei luni;
f) acorduri-cadru referitoare la toate tipurile de contracte sau acorduri prevăzute la lit. a)-e);
g) alte contracte și acorduri care pot fi calificate drept financiare;
17) contraparte centrală – entitate care se interpune între instituţiile participante la un sistem şi care acţionează ca partener exclusiv al acestor instituţii în ceea ce priveşte ordinele lor de plată/ordinele lor de transfer;
18) creditor afectat – creditor a cărui creanţă este legată de un element de datorie redus sau convertit în acţiuni sau alte instrumente de proprietate, ca urmare a exercitării competenţei de reducere a valorii sau de conversie în contextul instrumentului de recapitalizare internă;
19) criză sistemică – perturbare a sistemului financiar care poate să conducă la consecinţe negative grave pentru piaţa internă şi economia reală şi care poate fi generată de oricare dintre tipurile de intermediari financiari, pieţe şi infrastructuri, întrucît oricare dintre aceştia poate fi de importanţă sistemică într-o anumită măsură;
20) datorii eligibile – datorii şi instrumente de capital ale unei bănci, care nu se califică drept instrumente de fonduri proprii de nivelul 1 de bază, instrumente de fonduri proprii de nivelul 1 suplimentar sau instrumente de fonduri proprii de nivelul 2, care nu sînt excluse din sfera aplicării instrumentului de recapitalizare internă;
21) depozit – depozit astfel definit în Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor;
22) depozite eligibile – depozite care nu sînt incluse în categoria depozitelor ce nu sînt garantate, potrivit dispozițiilor Legii nr. 575-XV din 26 decembrie 2003 privind garantarea depozitelor persoanelor fizice în sistemul bancar;
23) depozite garantate – depozite a căror plată este garantată în limita plafonului de garantare, potrivit dispozițiilor Legii nr. 575-XV din 26 decembrie 2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar;
24) destinatar – entitate căreia îi sînt transferate acţiuni, alte instrumente de proprietate, instrumente de datorie, active, drepturi sau alte obligaţii sau orice combinaţie a acestora de la o bancă supusă rezoluţiei;
25) drept de încetare – drept de a denunţa un contract, drept de a accelera executarea, de a stinge ori de a compensa obligaţii sau drept care rezultă din orice clauză cu efect similar în baza căreia se pot suspenda, modifica sau stinge obligaţii ale uneia dintre părţile la contract sau dintr-o clauză care împiedică naşterea unei obligaţii în temeiul contractului, obligaţie care ar fi existat în absenţa acesteia;
25-1) fonduri proprii – suma fondurilor proprii de nivelul 1 și a fondurilor proprii de nivelul 2, astfel cum sunt stabilite în actele normative ale Băncii Naționale a Moldovei emise conform art 60 și 61 din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor;
26) funcţii critice – activităţi, servicii sau operaţiuni a căror întrerupere poate conduce la perturbări în furnizarea unor servicii esenţiale pentru economia reală sau la perturbarea stabilităţii financiare date fiind dimensiunea, cota de piaţă, interconexiunile interne şi externe, complexitatea băncii sau derularea de către bancă a activităţilor transfrontaliere; are relevanţă, în special, capacitatea de substituire a acestor activităţi, servicii sau operaţiuni;
27) instrument de recapitalizare internă – mecanism prin care autoritatea de rezoluţie exercită competenţele de reducere a valorii sau de conversie a datoriilor unei bănci supuse rezoluţiei în conformitate cu art. 151-153;
28) instrument de separare a activelor – mecanism prin care autoritatea de rezoluţie transferă active, drepturi sau obligaţii ale unei bănci supuse rezoluţiei către un vehicul de administrare a activelor în conformitate cu art. 138-150;
29) instrument de vînzare a afacerii – mecanism prin care autoritatea de rezoluţie transferă acţiuni sau alte instrumente de proprietate, emise de o bancă supusă rezoluţiei, sau active, drepturi sau obligaţii ale unei bănci supuse rezoluţiei către un cumpărător care nu este bancă-punte, conform art. 94-109;
30) instrumente de capital relevante potrivit prevederilor art. 151-230 – instrumente de fonduri proprii de nivelul 2 și instrumente de fonduri proprii de nivelul 1 suplimentar, conform reglementărilor Băncii Naționale a Moldovei;
31) instrumente de datorie în sensul art. 231 alin. (1) lit. g) şi j) – obligaţiuni şi alte forme de datorii transferabile, instrumente care creează sau recunosc o datorie şi instrumente care dau dreptul de a achiziţiona instrumente de datorie;
32) instrumente de fonduri proprii de nivelul 1 de bază – instrumente de capital ce întrunesc cerințele prevăzute în actele normative ale Băncii Naționale a Moldovei emise în aplicarea prevederilor art. 60 și 61 din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor;
32-1) instrumente de fonduri proprii de nivelul 1 suplimentar – instrumente de capital ce întrunesc cerințele prevăzute în actele normative ale Băncii Naționale a Moldovei emise în aplicarea prevederilor art. 60 și 61 din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor;
33) instrumente de fonduri proprii de nivelul 2 – instrumente de capital sau împrumuturi subordonate ce întrunesc cerințele prevăzute în actele normative ale Băncii Naționale a Moldovei emise în aplicarea prevederilor art. 60 și 61 din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor;
34) instrumente de proprietate – acţiuni şi alte instrumente de capital care conferă drept de proprietate, instrumente care sînt convertibile în sau dau dreptul de a achiziţiona acţiuni sau alte instrumente de capital şi instrumente reprezentînd interese în acţiuni sau în alte instrumente de capital care conferă drepturi de proprietate;
35) instrument al băncii-punte – mecanism prin care autoritatea de rezoluţie transferă acţiuni sau alte instrumente de proprietate, emise de o bancă supusă rezoluţiei, sau active, drepturi ori obligaţii ale unei bănci supuse rezoluţiei către o bancă-punte, conform art. 110-137;
36) investitor – orice persoană care a încredinţat fonduri băneşti sau instrumente financiare unei firme de investiţii, în scopul prestării de servicii de investiţii financiare;
37) lichidare – valorificare a activelor unei bănci;
38) linii de activitate de bază – linii de activitate şi servicii asociate care reprezintă importante surse de venit, de profit sau de valoare a francizei pentru o bancă;
39) măsură de gestionare a crizelor – acţiune de rezoluţie sau numire a unui administrator special conform art. 66 ori a unei persoane conform art. 192 sau 259;
40) măsură de prevenire a crizelor – exercitare a competenţelor pentru înlăturarea directă a deficienţelor sau a obstacolelor din calea posibilităţii de redresare conform art. 21, exercitare a competenţelor pentru înlăturarea directă a deficienţelor sau a obstacolelor din calea posibilităţii de soluţionare conform art. 35-41, aplicare a măsurilor de intervenţie timpurie, numire a unui administrator temporar sau exercitare a competenţei de reducere a valorii sau de conversie potrivit art. 219-230;
41) microîntreprinderi, întreprinderi mici şi mijlocii – întreprinderi care corespund definiției prevăzute la art. 2 din Legea privind susținerea sectorului întreprinderilor mici și mijlocii nr. 206-XVI din 7 iulie 2006;
42) obligaţie garantată – datorie pentru care dreptul creditorului la plată sau la altă formă de executare a obligaţiei este asigurat printr-un privilegiu, gaj ori alt contract de garanţie reală sau prin orice alt mijloc de garantare, indiferent de forma juridică în care se constituie garanţia, inclusiv datorii care rezultă din tranzacţii repo sau din alte contracte de garanţie cu transfer de proprietate;
43) obligaţiune garantată – obligațiune emisă de o bancă;
44) organ de conducere al unei bănci – consiliu și organ executiv al băncii;
45) piaţă reglementată – piaţă astfel cum este definită potrivit prevederilor legislaţiei privind piaţa de capital;
46) procedură de lichidare silită a băncii – procedură de lichidare a băncii de către Banca Națională a Moldovei conform dispozițiilor Legii nr. 550/1995 cu privire la lichidarea băncilor;
47) rată a fondurilor proprii – raport între categoriile de fonduri proprii și valoarea totală a expunerilor la risc, astfel cum sunt stabilite în actele normative ale Băncii Naționale a Moldovei emise în aplicarea art. 60 din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor;
48) rată de conversie – factor care determină numărul de acţiuni sau alte instrumente de proprietate în care o datorie dintr-o anumită clasă va fi transformată, cu referinţă fie la un singur instrument din clasa respectivă, fie la o unitate valorică specificată dintr-o creanţă;
49) rezoluţie – aplicare a unui instrument de rezoluţie pentru scopul atingerii unuia sau mai multora dintre obiectivele rezoluţiei prevăzute la art. 56;
50) sprijin financiar public extraordinar – ajutor de stat în înţelesul art. 3 din Legea nr. 139 din 15 iunie 2012 cu privire la ajutorul de stat, destinat păstrării sau restabilirii viabilităţii, lichidităţii sau solvabilităţii unei bănci;
51) sumă agregată – sumă totală cu care autoritatea de rezoluţie a determinat că trebuie reduse sau convertite datoriile eligibile, conform art.171;
52) vehicul de administrare a activelor – persoană juridică care îndeplineşte cerinţele prevăzute la 139.
Art 2 Legea Privind redresarea şi rezoluţia băncilor în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №232 din 03.10.2016
Structura actului