(1) Încălcări se consideră:
a) încălcarea prevederilor prezentei legi şi/sau ale actelor normative emise de autoritatea de supraveghere în vederea executării legii;
b) încălcarea cerințelor şi restricţiilor de licenţiere sau a condiţiilor şi restricţiilor din actele permisive prevăzute de prezenta lege;
c) împiedicarea exercitării atribuţiei de supraveghere, neexecutarea prescripţiilor şi a altor măsuri dispuse de autoritatea de supraveghere;
d) neraportarea, raportarea cu întârziere sau prezentarea de informații neveridice/incomplete/contradictorii.
(2) În cazul în care biroul istoriilor de credit şi/sau persoanele cu funcţie de răspundere ale biroului istoriilor de credit au admis încălcările menţionate la alin. (1), autoritatea de supraveghere poate aplica următoarele sancţiuni:
1) avertisment în scris;
2) amendă în mărime de până la 10% din venitul din activitatea operațională desfășurată în baza licenței, realizat în anul precedent sau, în cazul duratei de activitate mai mici de 1 an, din cel realizat în perioada de activitate, dar nu mai puțin de 5 000 de lei;
3) amendă aplicată persoanei cu funcție de răspundere a biroului istoriilor de credit în mărime de la 1 la 10 salarii medii ale persoanei fizice sancționate, care includ toate beneficiile (suplimente, prime și alte adaosuri la salariul de funcție), fiind luat în calcul salariul mediu pentru:
a) ultimele 12 luni lucrate în cadrul biroului istoriilor de credit, precedente datei la care s-a constatat fapta;
b) perioada totală lucrată în cadrul biroului istoriilor de credit, precedentă datei la care s-a constatat fapta, dacă perioada respectivă este mai mică de 12 luni;
c) ultimele 12 luni lucrate în cadrul biroului istoriilor de credit, în cazul în care raporturile de muncă au încetat înainte de data la care s-a constatat fapta;
d) perioada totală lucrată în cadrul biroului istoriilor de credit, în cazul în care perioada respectivă este mai mică de 12 luni și raporturile de muncă au încetat înainte de data la care s-a constatat fapta;
4) suspendarea licenţei;
5) retragerea licenţei.
(3) În cazul constatării încălcărilor specificate la alin. (1) sau în cazul în care continuitatea activităţii şi/sau securitatea informaţiei poate fi afectată de riscurile identificate de autoritatea de supraveghere, aceasta este în drept să aplice următoarele măsuri de remediere:
a) să emită prescripţii privind încetarea şi înlăturarea încălcărilor;
b) să impună cerinţe suplimentare de raportare;
c) să dispună efectuarea auditului tehnic independent în cazurile prevăzute la art. 17 alin. (8);
d) să prescrie modificarea normelor privind funcţionarea sistemului informaţional și/sau a normelor de securitate informaţională;
e) să dispună înlocuirea persoanelor cu funcții de răspundere.
(4) În cazul în care sursele de formare a istoriilor de credit sau utilizatorii istoriilor de credit au admis încălcările menționate la alin. (1) lit. a), c) și d), autoritatea de supraveghere poate aplica acestora amendă în mărime de la 5 000 la 15 000 de lei.
(5) Constatarea faptelor ce constituie încălcări, aplicarea sancţiunilor şi a măsurilor de remediere se efectuează în conformitate cu Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei și cu actele normative ale autorității de supraveghere. Sancţiunile pot fi aplicate concomitent cu măsurile de remediere sau independent de acestea.
(4) Modul de aplicare a sancţiunilor menţionate la alin.(3) este stabilit de lege.
Art 19 Legea Privind birourile istoriilor de credit* în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №122 din 29.05.2008
Structura actului