(1) Нарушениями признаются:
a) нарушение положений настоящего закона и/или нормативных актов, изданных органом надзора в целях его исполнения;
b) нарушение требований и ограничений, установленных лицензией, или условий и ограничений, установленных в разрешительных документах, предусмотренных настоящим законом;
c) препятствование осуществлению функции надзора, невыполнение предписаний и других мер, назначенных органом надзора;
d) непредставление, несвоевременное представление или представление недостоверной/неполной/противоречивой информации.
(2) Если бюро кредитных историй и/или должностные лица бюро кредитных историй допустили нарушения, указанные в части (1), орган надзора может применить следующие санкции:
1) письменное предупреждение;
2) штраф в размере до 10 процентов дохода от операционной деятельности, осуществленной на основе лицензии, полученного в предыдущем году или, в случае продолжительности деятельности менее одного года, – за период деятельности, но не менее 5000 леев;
3) штраф, налагаемый на должностное лицо бюро кредитных историй, в размере от одной до 10 средних заработных плат физического лица, к которому применяются санкции, включающих все доходы (дополнительные выплаты, премии и другие надбавки к должностному окладу), с учетом средней заработной платы за:
а) последние 12 месяцев работы в бюро кредитных историй, предшествовавшие дате установления нарушения;
b) общий период работы в бюро кредитных историй, предшествующий дате установления нарушения, если этот период составляет менее 12 месяцев;
c) последние 12 месяцев работы в бюро кредитных историй, если трудовые отношения завершились до даты установления нарушения;
d) общий период работы в бюро кредитных историй до даты установления нарушения, если данный период составляет менее 12 месяцев и трудовые отношения прекратились до даты установления нарушения;
4) приостановление действия лицензии;
5) отзыв лицензии.
(3) При установлении нарушений, указанных в части (1), или если непрерывность деятельности и/или безопасность информации могут быть нарушены рисками, выявленными органом надзора, таковой вправе применить следующие исправительные меры:
a) вынести предписания о прекращении и устранении нарушений;
b) ввести дополнительные требования к отчетности;
c) потребовать проведения независимого технического аудита в случаях, предусмотренных частью (8) статьи 17;
d) предписать внесение изменений в правила функционирования информационной системы и/или нормы информационной безопасности;
e) потребовать замещения должностных лиц.
(4) Если источники формирования кредитных историй или пользователи кредитных историй допустили нарушения, указанные в пунктах a), c) и d) части (1), орган надзора может наложить на них штраф в размере от 5000 до 15 000 леев.
(5) Установление фактов, составляющих нарушения, применение санкций и стабилизационных мер осуществляется в соответствии с Законом о Национальном банке Молдовы № 548/1995 и нормативными актами органа надзора. Санкции могут применяться одновременно с исправительными мерами или независимо от них.
Статья 19 Закон O бюро кредитных историй* в Республике Молдова с изменениями 2024 год №122 от 29.05.2008
Структура акта