(1) Кредитная история субъекта кредитной истории состоит из:
a) вводной части;
b) основной части;
c) дополнительной части.
(2) Во вводной части кредитной истории содержится следующая информация о субъекте кредитной истории:
a) в отношении физического лица – фамилия, имя, отчество, дата рождения, серия и номер документа, удостоверяющего личность, персональный идентификационный номер (IDNP), присвоенный компетентным органом государства, гражданином которого является физическое лицо, или государства, в котором находится местожительство физического лица (в случае лиц без гражданства);
b) в отношении юридического лица – полное и сокращенное (если таковое имеется) наименование, местонахождение или адрес постояннодействующего исполнительного органа (в случае отсутствия постояннодействующего исполнительного органа – иного органа или лица, имеющего право действовать без доверенности от имени юридического лица), другая контактная информация (телефон, факс, адрес электронной почты), государственный идентификационный номер (IDNO), присвоенный компетентным органом государства, в котором зарегистрировано юридическое лицо, и дата его регистрации, сведения о реорганизации юридического лица – в случае если оно реорганизовано.
(3) В основной части кредитной истории содержатся следующие сведения:
1) в отношении субъекта кредитной истории – физического лица:
a) местожительство, при необходимости – другая контактная информация (телефон, факс, адрес электронной почты);
b) сведения о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя – при необходимости;
2) в отношении субъекта кредитной истории – юридического лица:
a)сведения о процедурах несостоятельности, если судебной инстанцией принято к производству заявление о возбуждении в отношении юридического лица процесса несостоятельности (дата и номер гражданского дела о несостоятельности, наименование и адрес инстанции, рассматривающей дело о несостоятельности, применяемая процедура несостоятельности, сведения о стадии процесса несостоятельности, в том числе об удовлетворении требований кредиторов за счет дебиторской массы);
b) основные части кредитных историй реорганизованных юридических лиц, прекративших существование, – если юридическое лицо создано путем реорганизации;
3) в отношении обязательства дебитора:
a) сведения об обращении за кредитом:
– дата обращения, запрашиваемая сумма, валюта, вид договора;
– порядок и величина обеспечения погашения;
– имя (название) и адрес кредитора;
b) сведения о предоставленном кредите:
– дата предоставления кредита;
– кредитный предел;
– сумма обязательства дебитора на дату заключения кредитного договора;
– срок исполнения обязательства дебитора в полном размере в соответствии с кредитным договором;
– срок уплаты процентов и других причитающихся платежей в соответствии с кредитным договором;
– сведения о внесении изменений и/или дополнений в кредитный договор, изменяющих информацию, содержащуюся в кредитной истории, в том числе касающихся сроков исполнения обязательств;
c) сведения о способе погашения предоставленного кредита:
– дата и сумма обязательств, исполненных дебитором в полном размере;
– дата и сумма остаточных обязательств (при условии истечения 30 дней с даты наступления срока платежа по договору);
– погашение кредита за счет обеспечения в случае неисполнения дебитором своих обязательств по договору;
– сведения о рассмотрении судебными и/или арбитраж-ными инстанциями споров по кредитному договору, содержание резолютивных частей вынесенных и вступивших в силу решений.
(4) Основная часть кредитной истории может содержать информацию, предусмотренную в соответствии с положениями пункта g) части (1) статьи 11 в договоре, подписанном между бюро кредитной истории и юридическими лицами публичного и частного права, а также в рамках мер, необходимых для заключения договора, по требованию субъекта кредитных историй, или для исполнения договора, в том числе на основании законного интереса кредиторов.
(5) В дополнительной части кредитной истории содержатся следующие сведения в отношении источника формирования кредитной истории и пользователя кредитной истории: полное и сокращенное (если таковое имеется) наименование, государственный идентификационный номер (IDNO), дата подачи запроса пользователем кредитной истории и дата представления информации источником формирования кредитной истории.
(6) В отношении субъекта кредитной истории – физического или юридического лица, выступающего гарантом исполнения договорных обязательств дебитора, источники формирования кредитных историй представляют в бюро кредитных историй лишь информацию, входящую в состав вводной части кредитной истории.
(7) При формировании кредитной истории субъекта кредитной истории – индивидуального предпринимателя применяются требования, предусмотренные для субъекта кредитной истории – юридического лица.
(8) В основной части кредитной истории может также содержаться индивидуальная оценка (рейтинг) субъекта кредитной истории, рассчитанная на основании методик, утвержденных соответствующим бюро кредитных историй.
(9) В состав кредитной истории включаются данные о всех изменениях содержащихся в ней сведений.
Статья 5 Закон O бюро кредитных историй* в Республике Молдова с изменениями 2024 год №122 от 29.05.2008
Структура акта