(1) Istoria de credit a subiectului istoriei de credit constă din:
a) partea introductivă;
b) partea de bază;
c) partea suplimentară.
(2) Partea introductivă a istoriei de credit conţine următoarele informaţii despre subiectul istoriei de credit:
a) persoană fizică – numele, prenumele, patronimicul, data naşterii, seria şi numărul actului de identitate, numărul de identificare personal (IDNP) atribuit de autoritatea competentă din statul al cărui cetățean este persoana fizică ori statul
în care persoana fizică își are domiciliul (în cazul apatrizilor);
b) persoană juridică – denumirea deplină şi abreviată (dacă există), adresa sediului sau adresa organului executiv permanent (în cazul lipsei unui organ executiv permanent –
a altui organ sau a persoanei împuternicite să acţioneze fără procură în numele persoanei juridice), altă informaţie de contact (telefon, fax, adresa de poştă electronică), numărul de identificare de stat (IDNO) atribuit de autoritatea competentă din statul în care a fost înregistrată persoana juridică și data de înregistrare a acesteia, informații despre reorganizarea persoanei juridice, în cazul în care aceasta a fost reorganizată.
(3) Partea de bază a istoriei de credit conţine următoarele informaţii:
1) referitoare la subiectul istoriei de credit persoană fizică:
a) domiciliul, altă informație de contact, după caz (telefon, fax, adresa de poștă electronică);
b) informaţii privind înregistrarea persoanei fizice în calitate de întreprinzător individual, după caz;
2) referitoare la subiectul istoriei de credit persoană juridică:
a) informaţii privind procedurile de insolvabilitate, dacă instanţa de judecată a primit spre examinare cererea de intentare a procesului de insolvabilitate în privinţa persoanei juridice (data şi numărul cauzei civile privind insolvabilitatea persoanei juridice, denumirea şi sediul instanţei care examinează cauza, procedura de insolvabilitate aplicată, informaţii despre starea procesului de insolvabilitate, inclusiv despre achitarea creanţelor creditorilor din contul masei debitoare);
b) părţile de bază ale istoriilor de credit ale persoanelor juridice reorganizate care şi-au încetat existenţa, dacă persoana juridică a fost creată prin reorganizare;
3) referitoare la obligaţia debitorului:
a) informaţii privind solicitarea creditului:
– data solicitării, suma solicitată, moneda, tipul contractului;
– modalitatea şi valoarea asigurării rambursării;
– numele (denumirea) şi adresa creditorului;
b) informaţii privind creditul acordat:
– data acordării creditului;
– limita creditului;
– suma obligaţiei debitorului la data încheierii contractului de credit;
– termenul de executare integrală a obligaţiei debitorului în conformitate cu contractul de credit;
– termenul de achitare a dobînzii și altor plăți aferente în conformitate cu contractul de credit;
– datele despre operarea modificărilor şi/sau completărilor în contractul de credit, care modifică informaţia cuprinsă în istoria de credit, inclusiv în ceea ce priveşte termenul de executare a obligaţiilor;
c) informaţii privind modul de rambursare a creditului acordat:
– data şi suma obligaţiilor executate de către debitor în volum complet;
– data şi suma obligaţiilor restante (în condiţiile expirării termenului de 30 de zile de la data la care plăţile, conform contractului, au devenit exigibile);
– achitarea creditului din contul garanțiilor în cazul neonorării de către debitor a obligaţiilor sale conform contractului;
– informaţii despre examinarea de către instanţele de judecată şi/sau arbitrale a litigiilor referitoare la contractul de credit, conţinutul dispozitivelor hotărîrilor emise şi intrate în vigoare.
(4) Partea de bază a istoriei de credit poate conţine informaţia prevăzută în contractul semnat între biroul istoriei de credit şi persoanele juridice de drept public şi privat, în conformitate cu prevederile art. 11 alin. (1) lit. g), precum şi în temeiul măsurilor necesare în vederea încheierii contractului, la cererea subiectului istoriilor de credit, sau executării contractului, inclusiv în temeiul interesului legitim al creditorilor.
(5) Partea suplimentară a istoriei de credit conţine următoarele informaţii referitoare la sursa de formare a istoriei de credit şi la utilizatorii istoriei de credit: denumirea deplină şi abreviată (dacă există), numărul de identificare de stat (IDNO), data prezentării demersului de către utilizatorul istoriei de credit şi data prezentării informaţiei de către sursa de formare a istoriei de credit.
(6) În cazul subiectului istoriei de credit persoană fizică sau juridică care garantează executarea obligațiilor contractuale ale debitorului, sursele de formare a istoriilor de credit prezintă la biroul istoriilor de credit doar informaţiile cuprinse în partea introductivă a istoriei de credit.
(7) La formarea istoriei de credit a subiectului istoriei de credit întreprinzător individual se vor aplica cerinţele prevăzute pentru subiectul istoriei de credit persoană juridică.
(8) Partea de bază a istoriei de credit poate, de asemenea, include evaluarea individuală (ratingul) a subiectului istoriei de credit, calculată în baza metodelor aprobate de biroul istoriilor de credit.
(9) În istoria de credit se includ date despre orice modificare a informaţiilor conţinute în ea.
Art 5 Legea Privind birourile istoriilor de credit* în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №122 din 29.05.2008
Structura actului