(1) Лицензирование деятельности бюро кредитных историй осуществляется органом надзора в соответствии с настоящим законом, Законом о Национальном банке Молдовы №548/1995 и иными нормативными актами, разработанными в целях исполнения настоящего закона.
(2) Для получения лицензии бюро кредитных историй должно отвечать следующим требованиям (условиям лицензирования):
1) в отношении обеспечения безопасности и целостности базы данных бюро кредитных историй:
a) наличие соответствующих техническим и иного рода требованиям помещений для размещения и безопасной эксплуатации информационных систем, баз данных бюро кредитных историй и других документов и информации, связанной с деятельностью в качестве бюро кредитных историй;
b) использование информационных систем для создания базы данных бюро кредитных историй, оборудования и программного обеспечения, соответствующих требованиям, установленным органом надзора;
c) наличие плана мероприятий по техническому развитию базы данных бюро кредитных историй и мер защиты данных от несанкционированного доступа или незаконного предоставления данных;
2) в отношении обеспечения профессионального управления и стабильной деятельности бюро кредитных историй:
a) отсутствие у руководителей бюро кредитных историй и их заместителей непогашенной судимости за совершение экономических преступлений;
b) стабильное финансовое положение и прочная деловая репутация участников бюро кредитных историй;
c) наличие краткосрочного или среднесрочного (как минимум на три года) бизнес-плана;
d) соответствие членов совета, исполнительного органа и персонала бюро кредитных историй установленным нормативными актами органа надзора требованиям в отношении репутации, квалификации и образования;
e) наличие необходимых для деятельности бюро кредитных историй политик и процедур, в том числе по управлению рисками и разрешению споров.
(3) Перечень документов, подтверждающих соответствие требованиям, указанным в части (2) настоящей статьи, утверждается органом надзора.
(4) Юридическое лицо вправе осуществлять деятельность в качестве бюро кредитных историй в соответствии с настоящим законом лишь после получения лицензии. Срок действия лицензии неограничен. В течение всего срока осуществления своей деятельности бюро кредитных историй обязано соблюдать требования, установленные для получения лицензии.
(5) Плата за выдачу лицензии на осуществление деятельности в качестве бюро кредитных историй устанавливается в сумме 3250 леев и вносится в государственный бюджет.
(6) Плата за переоформление лицензии, за выдачу копии или дубликата лицензии составляет 10 процентов платы за выдачу лицензии и вносится в государственный бюджет.
(7) Ни одно лицо, за исключением юридических лиц, осуществляющих в соответствии с настоящим законом деятельность в качестве бюро кредитных историй, не может использовать в своем наименовании слова “бюро кредитных историй”, сокращение “БКИ” или иным образом указывать на то, что соответствующее лицо имеет право осуществлять деятельность в качестве бюро кредитных историй.
(8) Орган надзора публикует на своей официальной веб-странице список лицензированных бюро кредитных историй.
(9) Предоставление, и/или использование, и/или незаконное администрирование информации, характеризующей исполнение дебиторами своих обязательств по кредитным договорам и/или договорам займа, юридическими лицами, не обладающими лицензиями на деятельность бюро кредитных историй, а также их должностными лицами, признаются нарушениями настоящего закона и наказываются в соответствии с правонарушительным или уголовным законодательством.
Статья 18 Закон O бюро кредитных историй* в Республике Молдова с изменениями 2024 год №122 от 29.05.2008
Структура акта