(1) Осуществление деятельности по предоставлению платежных услуг и/или выпуску электронных денег без регистрации или без лицензии в случае, когда наличие лицензии является обязательным, если эти действия нанесли вред физическому или юридическому лицу или государству либо если они сопряжены с присвоением дохода,
влечет наложение штрафа на физических лиц в размере от 30 до 60 условных единиц, на должностных лиц в размере от 90 до 120 условных единиц и на юридических лиц в размере от 240 до 300 условных единиц с лишением или без лишения права осуществлять определенную деятельность на срок от 3 месяцев до 1 года.
(2) Прием (привлечение) платежными обществами, обществами, выпускающими электронные деньги, или поставщиками почтовых услуг депозитов или иных возвратных средств в смысле Закона о деятельности банков № 202/2017, выдача кредитов, связанных с предоставлением платежных услуг, без соблюдения требований, указанных в части (3) статьи 25 и части (11) статьи 88 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012, а также без соответствующей лицензии,
влечет наложение штрафа на должностных лиц в размере от 90 до 120 условных единиц и на юридических лиц в размере от 240 до 300 условных единиц с лишением или без лишения в обоих случаях права осуществлять определенную деятельность на срок от 3 месяцев до 1 года.
(3) Начисление и выплата процентов, а также любых других доходов, связанных с продолжительностью времени, в течение которого электронные деньги находятся у эмитента, предоставление займов (кредитов) из средств, полученных или хранимых для выпуска электронных денег,
влекут наложение штрафа на должностных лиц в размере от 90 до 120 условных единиц и на юридических лиц в размере от 240 до 300 условных единиц с лишением или без лишения в обоих случаях права осуществлять определенную деятельность на срок от 3 месяцев до 1 года.
(4) Нарушение поставщиком платежных услуг предусмотренных законодательством о платежных услугах правил о транспарентности условий и требованиях по информированию о платежных услугах
влечет наложение штрафа на должностных лиц в размере от 30 до 60 условных единиц и на юридических лиц в размере от 60 до 120 условных единиц.
(5) Нарушение правил о предоставлении платежных услуг и/или о выпуске электронных денег, предусмотренных в частях (1), (2), (5) статьи 50, части (4) статьи 52, статье 53, части (1) статьи 55, частях (1), (2) статьи 56, части (3) статьи 58, частях (1), (3), (4), (7), (8) статьи 59, статье 61, части (6) статьи 62, статьях 63–67, частях (1), (3), (5) статьи 68, частях (2)–(4), (6), (8)–(10) статьи 70 и части (4) статьи 77 Закона о платежных услугах и электронных деньгах,
влечет наложение штрафа на должностных лиц в размере от 90 до 120 условных единиц и на юридических лиц в размере от 120 до 210 условных единиц с лишением или без лишения в обоих случаях права осуществлять определенную деятельность на срок от 3 месяцев до 1 года.
Статья 293-2 Кодекс Республики Молдова о правонарушениях* в Республике Молдова с изменениями 2024 год №218 от 24.10.2008
Структура акта