(1) Лица, занимающие ключевые должности, должны неизменно обладать хорошей репутацией, знаниями, навыками и опытом, соответствующими специфике, масштабу и сложности деятельности страхового или перестраховочного общества и возложенным на них обязанностям, и должны осуществлять свою деятельность в соответствии с правилами осмотрительной и правильной практики.
(2) Страховое или перестраховочное общество должно обеспечивать постоянное соответствие лиц, назначенных на ключевые должности, требованиям настоящего закона и нормативных актов надзорного органа.
(3) Каждое лицо, выдвинутое на ключевую должность, должно быть утверждено органом надзора до начала исполнения им обязанностей в соответствии с нормативными актами органа надзора. Орган надзора постоянно следит за соблюдением лицами, выдвинутыми на ключевые должности, условий утверждения.
(4) К компетенции органа надзора относится анализ того, насколько соблюдаются минимальные условия, предусмотренные настоящим законом и нормативными актами органа надзора, оценка всех обстоятельств и сведений, связанных с деятельностью, репутацией, моральной безупречностью и опытом лиц, занимающих ключевые должности, и принятие решений о том, соблюдаются ли указанные требования как на индивидуальном, так и на коллективном уровне.
(5) Считается, что лица имеют хорошую репутацию, если совокупность официальной информации о них подтверждает профессионализм, добросовестность, неподкупность (безупречность), а также наличие других качеств, дающих основание считать, что данные лица будут осуществлять деятельность в соответствии с законом и не будут действовать, подвергая опасности надежность страхового или перестраховочного общества и подрывая доверие к нему.
(6) В целях оценки репутации рассматривается, как минимум, отсутствие судимости, подтвержденное соответствующей справкой, отсутствие доказательств того, что за последние десять лет лица несли ответственность за создание финансовых и административных проблем на предыдущих местах работы, за мошенничество и уклонение от уплаты налогов.
(7) Выдвигаемые на ключевые должности лица считаются обладающими знаниями, соответствующими специфике, масштабу и сложности деятельности страхового или перестраховочного общества и возложенным на них обязанностям, если у них есть как минимум высшее образование в области экономики, права или точных наук (включая бухгалтерский учет, маркетинг и логистику, бизнес и управление, финансы и банковское дело, мировую экономику и международные экономические отношения, статистику и экономическое прогнозирование, кибернетику и экономическую информатику, товароведение и торговлю, физику, математику, инженерию, информатику), которые учитываются при оценке соответствия должностям, на которые выдвигаются лица.
(8) Для соответствия критериям опыта лица, выдвинутые на ключевые должности, должны продемонстрировать, что в течение последних десяти лет они обладали опытом, соответствующим специфике, масштабу и сложности деятельности страхового или перестраховочного общества и возложенным на них обязанностям, с учетом предыдущих должностей и продолжительности их исполнения, выполняемых обязанностей, количества подчиненных, специфики, масштаба и сложности осуществляемой деятельности, которые учитываются при оценке лиц в зависимости от соответствия полученного опыта должностям, на которые выдвигаются.
(9) Для целей частей (3)–(8) критерии, перечень документов и/или сведений для выполнения оценки и утверждения конкретизируются нормативными актами органа надзора.
(10) Если лицо, занимающее ключевую должность, больше не отвечает предусмотренным настоящей статьей требованиям, страховое или перестраховочное общество отстраняет его от занимаемой ключевой должности.
(11) Страховое или перестраховочное общество уведомляет орган надзора об изменении/прекращении трудовых отношений с лицом, занимающим ключевую должность, в течение десяти дней с даты прекращения указанным лицом своих полномочий, с указанием соответствующих причин.
(12) В случае, предусмотренном частью (10), страховое или перестраховочное общество назначает в кратчайшие сроки новое лицо на занятие ключевой должности, но не позднее трех месяцев со дня прекращения полномочий лица, ранее занимавшего ключевую должность.
(13) Орган надзора вправе предписать страховому или перестраховочному обществу снятие с должности лица, занимающего ключевую должность, и назначение другого лица, если лицо, занимающее ключевую должность:
а) не отвечает требованиям, установленным нормативными актами органа надзора;
b) назначено на основании недостоверной или неполной информации;
c) допустило грубые нарушения положений настоящего закона и нормативных актов органа надзора.
(14) Если лицо, занимающее ключевую должность, не соответствует критериям хорошей репутации, знаний, навыков и опыта, соответствующих специфике, масштабу и сложности деятельности, страховое или перестраховочное общество снимает его с занимаемой должности и уведомляет об этом орган надзора в соответствии с частью (11).
(15) Лица, занимающие ключевые должности в составе страховщика или перестраховщика, непрестанно должны отвечать требованиям, установленным нормативными актами органа надзора, в том числе:
а) их квалификация, знания и профессиональный опыт должны соответствовать требованиям осмотрительного (компетентного) и правильного управления; и
b) они должны иметь хорошую репутацию и высокий уровень неподкупности (безупречности).
(16) Лица, занимающие ключевые должности, должны выделять достаточно времени для исполнения своих полномочий и исполнять свои обязанности в строгом соответствии с требованиями настоящего закона и нормативных актов органа надзора.
(17) Лица, занимающие ключевые должности, подотчетны напрямую совету общества, кроме главного бухгалтера, финансового директора и руководителя службы возмещения ущерба, прямо подотчетных исполнительному органу.
(18) Лица, занимающие ключевые должности, при осуществлении своей деятельности действуют независимо.
(19) Лица, занимающие ключевые должности, имеют свободный доступ ко всем внутренним актам и к документам и/или сведениям, необходимым для выполнения своих полномочий. Страховщик или перестраховщик обязан представлять запрашиваемые данными лицами внутренние акты и документы и/или сведения.
Статья 36 Закон O страховой и перестраховочной деятельности в Республике Молдова с изменениями 2024 год №92 от 07.04.2022
Структура акта