(1) Страховые или перестраховочные общества с местонахождением в третьем государстве, обладающие лицензией третьего государства, могут осуществлять деятельность на территории Республики Молдова только при совокупном выполнении следующих условий:
a) деятельность осуществляется путем учреждения отделения;
b) отделение лицензировано органом надзора;
c) компетентный орган государства происхождения не возражает против учреждения отделения в Республике Молдова, что подтверждается документом, выданным соответствующим органом;
d) существующая законодательная база государства происхождения и/или способ ее применения не препятствуют органу надзора выполнять свои надзорные функции;
e) соблюдаются положения настоящего закона и нормативных актов органа надзора.
(2) Положения настоящего закона относительно лицензирования страховщиков или перестраховщиков применяются соответствующим образом к отделениям страховых или перестраховочных обществ из третьих государств с соблюдением положений настоящей главы.
(3) Отделения страховщиков или перестраховщиков из третьих государств не являются юридическими лицами и их регистрация осуществляется в порядке, установленном статьей 12 Закона о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей № 220/2007.
(4) В целях настоящего закона все отделения, учрежденные на территории Республики Молдова страховым или перестраховочным обществом из третьего государства, считаются одним отделением.
(5) Виды деятельности, которые могут осуществляться через отделение, учрежденное в Республике Молдова, предусмотрены в лицензии, выданной органом надзора, и не могут выходить за пределы предмета деятельности страховщика или перестраховщика, лицензированного компетентным органом государства происхождения.
(6) Отделение страхового или перестраховочного общества из третьего государства, учрежденное на территории Республики Молдова, участвует в формировании средств фондов, созданных в соответствии с требованиями настоящего закона и законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности за ущерб, причиненный автотранспортными средствами.
(7) Пруденциальные требования, содержащиеся в настоящем законе, применяются соответствующим образом и к отделениям страховщиков или перестраховщиков из третьих государств, которые осуществляют свою деятельность на территории Республики Молдова, включая назначение наказаний.
(8) Орган надзора может сделать исключение в части применения некоторых пруденциальных требований к отделениям страховщиков или перестраховщиков из третьих государств, если в результате оценки установлено, что в государстве происхождения существует пруденциальная нормативная база, равнозначная установленной настоящим законом и нормативными актами органа надзора, и что компетентный орган данного государства осуществляет надлежащий надзор за деятельностью страховщика или перестраховщика, в том числе за деятельностью его отделения в Республике Молдова.
(9) Режим, предусмотренный частью (8), может применяться только на условиях взаимности, на основании договора о сотрудничестве, подписанного органом надзора и компетентным органом государства происхождения, и без установления посредством этого режима более благоприятных условий, чем предусмотренные для страховщиков или перестраховщиков, осуществляющих деятельность в Республике Молдова.
(10) Отделение страховщика или перестраховщика из третьего государства должно иметь регламент, который может быть изменен только с представленного в письменном виде разрешения органа надзора, содержащий по меньшей мере наименование, адрес, размер выделенного капитала, функции руководителей, предмет деятельности.
(11) Отделение, учрежденное на территории Республики Молдова, может пользоваться наименованием страхового или перестраховочного общества, используемым в государстве происхождения. Если существует риск смешения, для обеспечения надлежащего разъяснения орган надзора может потребовать, чтобы данное наименование сопровождалось пояснением.
(12) В целях оценки качества лиц, задействованных или имеющих отношение к представленному заявлению о выдаче лицензии, Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег оказывает необходимую в этом отношении поддержку органу надзора, по его запросу, в соответствии с законодательством о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
(13) Орган надзора отклоняет заявление о выдаче лицензии отделениям страхового или перестраховочного общества из третьего государства, если регулированию и надзору согласно настоящему закону может препятствовать закон государства происхождения.
(14) Орган надзора выдает лицензию отделению страховщика или перестраховщика из третьего государства в Республике Молдова только при полной уверенности, что данный страховщик или перестраховщик может обеспечить осуществление деятельности на территории Республики Молдова в условиях безопасности и с соблюдением требований осмотрительного и правильного управления и что для осуществления надзора созданы надлежащие условия.
(15) Положения статьи 19 применяются соответствующим образом и в отношении запроса информации о лицах и субъектах, задействованных или имеющих отношение к заявлению о выдаче лицензии отделением страховщика или перестраховщика из третьего государства.
Статья 19 Закон O страховой и перестраховочной деятельности в Республике Молдова с изменениями 2024 год №92 от 07.04.2022
Структура акта