(1) При рассмотрении запроса о выдаче предварительного разрешения, предусмотренного частью (4) статьи 30, в целях обеспечения осмотрительного и правильного управления страховщика или перестраховщика и принимая во внимание возможное влияние потенциального приобретателя на страховщика или перестраховщика, орган надзора оценивает, если качество потенциального приобретателя, включая его финансовую способность в отношении предполагаемого приобретения, является надлежащим и отвечает установленным настоящим законом требованиям, путем совокупного рассмотрения следующих критериев:
a) репутация потенциального приобретателя;
b) квалификация, репутация и опыт любого лица, которое в результате предполагаемого приобретения будет действовать в качестве лица, занимающего руководящую должность, и лица, занимающего ключевую должность;
c) финансовая надежность потенциального приобретателя;
d) способность страховщика или перестраховщика соблюдать пруденциальные нормы согласно положениям законодательства, в частности требование о том, чтобы финансовая группа, в состав которой войдет потенциальный приобретатель, имела структуру, позволяющую осуществлять эффективный надзор, производить обмен информацией между компетентными органами и определять распределение полномочий между ними;
e) наличие разумных оснований подозревать, что относительно предполагаемого приобретения было совершено преступление или покушение на преступление по отмыванию денег или финансированию терроризма в определении положений законодательства в данной области либо что в связи с предполагаемым приобретением такой риск может возрасти;
f) наличие разумных оснований подозревать, что выгодоприобретающим собственником предполагаемого приобретения является лицо, отличное от заявленного органу надзора.
(2) Орган надзора рассматривает соответствие критериям, установленным частью (1), и выдает предварительное разрешение в течение не более 60 рабочих дней с даты подачи потенциальным приобретателем заявления и всех сопутствующих документов.
(3) В течение периода рассмотрения, однако не позднее десяти дней до истечения соответствующего срока, орган надзора вправе запросить в письменной форме дополнительные документы и/или сведения, необходимые для завершения рассмотрения.
(4) Срок рассмотрения приостанавливается с даты запроса документов и/или сведений органом надзора до даты получения от потенциального приобретателя ответа на этот запрос. Срок приостановления не может превышать 20 рабочих дней. Любые дополнительные запросы о дополнении документов или уточнении полученных сведений остаются на усмотрение органа надзора и не могут повлечь повторное приостановление срока рассмотрения.
(5) Если потенциальный приобретатель находится в третьем государстве или его деятельность подпадает под действие правовых норм третьего государства, орган надзора вправе продлить до 30 рабочих дней установленный в части (4) срок приостановления.
(6) Перечень документов и/или сведений, необходимых для оценки критериев, предусмотренных частью (1), а также соответствующая процедура устанавливаются нормативными актами органа надзора.
(7) Если предварительное разрешение запрашивается для двух или более квалифицированных участий, относящихся к тому же страховщику или перестраховщику, орган надзора обеспечивает недискриминационный подход ко всем потенциальным приобретателям.
(8) Каждый прямой или косвенный владелец квалифицированного участия в уставном капитале страховщика или перестраховщика обязан предоставлять органу надзора, по его требованию, в порядке и на условиях, предусмотренных нормативными актами органа надзора, документы и/или сведения о своей деятельности, включая годовую финансовую отчетность, декларации о доходах, а также документы и/или сведения, необходимые для выполнения пруденциальной оценки. При наличии обстоятельств, дающих основания для обоснованных подозрений, положения настоящей части применяются к любому владельцу, независимо от его доли участия в уставном капитале страховщика или перестраховщика.
(9) Если прямой или косвенный владелец квалифицированного участия в уставном капитале более не отвечает требованиям, предъявляемым к качеству акционариата страховщика или перестраховщика, предусмотренным настоящим законом и нормативными актами органа надзора, либо осуществляет на страховщика или перестраховщика влияние, которое может поставить под угрозу его осмотрительное и правильное управление, а также если прямой или косвенный владелец либо его выгодоприобретающий собственник не представил органу надзора сведения, ясно раскрывающие личность выгодоприобретающего собственника, орган надзора может принять надлежащие меры по прекращению таких ситуаций. В связи с этим независимо от иных мер или санкций, которые могут быть применены к страховщику или перестраховщику, его управляющим, прямому или косвенному владельцу квалифицированного участия в уставном капитале страховщика или перестраховщика и его выгодоприобретающему собственнику, орган надзора вправе:
а) отозвать предоставленное предварительное разрешение с последующим применением положений статьи 30;
b) распорядиться о приостановлении осуществления права голоса по соответствующим акциям, права созыва и проведения общего собрания акционеров, права внесения вопросов в повестку дня, права выдвижения кандидатов в члены совета общества, исполнительного органа и комитета по аудиту, а также права на получение дивидендов;
c) распорядиться об отчуждении лицом, право голоса которого было приостановлено, принадлежащих ему акций;
d) ввести специальное управление.
Статья 31 Закон O страховой и перестраховочной деятельности в Республике Молдова с изменениями 2024 год №92 от 07.04.2022
Структура акта