Для целей настоящего закона используются следующие понятия:
управление индивидуальными кредитными портфелями – выделение поставщиком услуг коллективного финансирования заранее определенной суммы из средств инвестора, являющегося первоначальным заемщиком, на одну оферту/один проект или несколько оферт/проектов коллективного финансирования на своей платформе коллективного финансирования в соответствии с полномочиями, предоставляемыми каждым инвестором по своему усмотрению;
надзорный орган – Национальная комиссия по финансовому рынку, орган с компетенциями по лицензированию, регулированию и надзору за поставщиками услуг коллективного финансирования, являющимися предметом настоящего закона, посредством осуществления исключительных функций, установленных Законом о Национальной комиссии по финансовому рынку № 192/1998, а также настоящим законом;
авторизация – регистрация поставщиков услуг коллективного финансирования в Регистре поставщиков услуг коллективного финансирования на основании решения надзорного органа;
клиент – инвестор, разработчик либо дебитор-потребитель, потенциальный или фактический, которому поставщик услуг коллективного финансирования предоставляет либо намеревается предоставлять услуги коллективного финансирования;
дебитор-потребитель – физическое лицо, действующее в целях, не связанных с его торговой, экономической или профессиональной деятельностью, намеревающееся получить потребительский кредит при посредстве платформы коллективного финансирования;
разработчик проектов коллективного финансирования (далее – разработчик) – физическое лицо, занимающееся предпринимательской деятельностью, или юридическое лицо, преследующее цель извлечения прибыли, находящееся в Республике Молдова, которое, соответствуя условиям, предусмотренным настоящим законом, намеревается получить финансирование для проекта при посредстве платформы коллективного финансирования;
инвестор – физическое или юридическое лицо, при посредстве платформы коллективного финансирования предоставляющее кредиты либо приобретающее ценные бумаги или инструменты, разрешенные для целей коллективного финансирования, либо предоставляющее потребительские кредиты;
опытный инвестор – физическое или юридическое лицо, являющееся профессиональным клиентом либо квалифицированным инвестором согласно статьям 137 и 138 Закона о рынке капитала № 171/2012, или физическое либо юридическое лицо, которое квалифицировано поставщиком в качестве опытного инвестора в соответствии с критериями и процедурой, предусмотренными в статье 26 настоящего закона;
неопытный инвестор – инвестор, не являющийся опытным инвестором;
коллективное финансирование на основе инвестиций – приобретение или подписка инвесторами через инвестиционный механизм на доли в уставном капитале или акции разработчика в рамках проекта коллективного финансирования;
коллективное финансирование на основе кредитования – предоставление кредитов одним или несколькими инвесторами для проекта коллективного финансирования либо для одного или нескольких потребительских кредитов в обмен на получение процентов при посредстве платформы коллективного финансирования;
поставщик услуг коллективного финансирования (далее – поставщик) – юридическое лицо, учрежденное в качестве общества с ограниченной ответственностью или акционерного общества, зарегистрированное в Республике Молдова и авторизованное в соответствии с настоящим законом для предоставления услуг коллективного финансирования;
оферта коллективного финансирования – сообщение от поставщика, соответствующее условиям настоящего закона, содержащее достаточную информацию об условиях оферты и/или о предлагаемом проекте коллективного финансирования, позволяющую потенциальным инвесторам принять решение относительно инвестирования в этот проект и/или в потребительский кредит;
должностные лица – исполнительный орган, состоящий из одного лица, члены коллегиального исполнительного органа, члены совета общества, ревизионной комиссии/аудиторского комитета, а также другие лица, осуществляющие полномочия по распоряжению при управлении обществом;
платформа коллективного финансирования (далее – платформа) – общедоступная информационная система, управляемая поставщиком услуг коллективного финансирования;
проект коллективного финансирования (далее также – проект) – предпринимательская деятельность, для осуществления которой разработчик намеревается получить финансирование при посредстве оферты коллективного финансирования;
услуга коллективного финансирования – установление связи между инвесторами и одним или несколькими разработчиками либо дебиторами-потребителями при посредстве платформы коллективного финансирования;
сделка коллективного финансирования – сделка, заключенная между поставщиком и инвестором, либо между поставщиком и разработчиком, либо между поставщиком и дебитором-потребителем при посредстве платформы коллективного финансирования;
инвестиционный механизм – общество с ограниченной ответственностью, созданное с целью накопления, осуществления инвестиций и управления ими в проекте коллективного финансирования.
Статья 2 Закон Oб услугах коллективного финансирования в Республике Молдова с изменениями 2024 год №181 от 07.07.2023
Структура акта