(1) Поставщик должен постоянно располагать пруденциальными гарантиями в размере, по меньшей мере равном наибольшей из следующих величин:
a) 500 000 леев – для всех поставщиков, или
b) 25 процентов от суммы фиксированных общих расходов за предыдущий год, которая должна покрывать по меньшей мере издержки на управление кредитами в течение трех месяцев, – для поставщика, предоставляющего услуги коллективного финансирования на основе кредитования.
(2) Пруденциальные гарантии, предусмотренные в части (1), могут иметь одну из следующих форм:
a) собственный капитал;
b) договор страхования профессиональной гражданской ответственности;
c) сочетание форм, предусмотренных в пунктах a) и b) настоящей части.
(3) Договор страхования, предусмотренный в пункте b) части (2), должен покрывать по меньшей мере следующие риски:
1) утеря документов;
2) ложные заявления, вводящие в заблуждение;
3) действия, ошибки или упущения, влекущие нарушение:
a) договорных и законных обязательств;
b) обязанности проявлять по отношению к клиентам компетентность и добросовестность;
c) обязательств по соблюдению конфиденциальности;
4) невыполнение обязательств по разработке, применению и поддержанию процедур, необходимых для предотвращения конфликта интересов;
5) ущерб, вызванный сбоями в деятельности, сбоями в работе систем или управлении процессами;
6) грубая небрежность при проведении оценки активов или установлении цены кредита и оценки кредитоспособности проекта коллективного финансирования.
Статья 6 Закон Oб услугах коллективного финансирования в Республике Молдова с изменениями 2024 год №181 от 07.07.2023
Структура акта