(1) Если учредительный документ поставщика не предусматривает делегирования полномочий, указанных в пунктах a) и b), другим руководящим органам, совет общества в соответствии с нормативными актами надзорного органа устанавливает факт выполнения и осуществляет надзор за выполнением:
a) политик и процедур, необходимых для обеспечения эффективного и рационального управления, включая разделение задач, непрерывность деятельности и предотвращение конфликтов интересов, таким образом, чтобы обеспечивались целостность рынка и интересы его клиентов;
b) систем и механизмов контроля, необходимых для оценки рисков, связанных с услугами коллективного финансирования.
(2) Поставщику запрещается предоставление или принятие вознаграждения, льгот или нематериальных благ с целью направления инвесторов к определенному разработчику/дебитору-потребителю либо направления оферт разработчиков/дебиторов-потребителей с его платформы к определенным инвесторам, либо направления к определенной оферте коллективного финансирования с платформы третьих лиц.
(3) Поставщик, управляющий индивидуальными кредитными портфелями, обязан удостовериться в наличии у него необходимых систем и механизмов контроля для управления рисками и финансового моделирования в отношении предоставляемых им услуг, а также в соблюдении им требований, установленных в статье 35.
(4) До размещения оферты на своей платформе поставщик при согласовании с разработчиком/дебитором-потребителем оценивает все оферты коллективного финансирования и адаптирует их к требованиям, установленным настоящим законом. В случае установления поставщиком цены оферты коллективного финансирования он должен провести оценку кредитного риска, связанного с офертой коллективного финансирования или разработчиком проекта, до представления оферты коллективного финансирования, а также принять другие меры для обеспечения рационального и эффективного управления в соответствии с требованиями, установленными настоящим законом и нормативными актами надзорного органа.
(5) В целях проверки соблюдения требований, предусмотренных в статье 4, поставщик до заключения договора обязан удостовериться в том, что у разработчика/дебитора-потребителя не имеется других проектов/оферт коллективного финансирования, размещенных одновременно на платформе поставщика либо на других платформах, управляемых поставщиками, авторизованными в Республике Молдова, либо что этот же проект/оферта не размещен/не размещена одновременно на нескольких таких платформах.
Статья 9 Закон Oб услугах коллективного финансирования в Республике Молдова с изменениями 2024 год №181 от 07.07.2023
Структура акта