Legea Privind serviciile de finanțare participativă în Republica Moldova

• Capitolul I. DISPOZIȚII GENERALE
  • Articolul 1. Obiectul de reglementare
  • Articolul 2. Noțiuni principale
  • Articolul 3. Alte tipuri de finanțare participativă
• Capitolul II. PRESTAREA SERVICIILOR DE FINANȚARE PARTICIPATIVĂ. CERINȚE ORGANIZATORICE ȘI DE FUNCȚIONARE A FURNIZORULUI
  • Articolul 4. Exigențe față de proiectele de finanțare participativă
  • Articolul 5. Exigențe față de împrumuturile de consum
  • Articolul 6. Exigențe prudențiale față de furnizori
  • Articolul 7. Exigențe față de persoanele cu funcții de răspundere ale furnizorului
  • Articolul 8. Contractarea serviciilor de finanțare participativă
  • Articolul 9. Obligații de administrare prudentă, integritate și diligență
  • Articolul 10. Accesul la informații și prelucrarea datelor cu caracter personal
  • Articolul 11. Remunerația furnizorului
  • Articolul 12. Plățile
  • Articolul 13. Externalizarea
  • Articolul 14. Prevenirea și dezvăluirea conflictelor de interese
  • Articolul 15. Informații de identificare
  • Articolul 16. Examinarea reclamațiilor
  • Articolul 17. Contabilitatea, situațiile financiare și rapoartele specifice
  • Articolul 18. Auditul obligatoriu
  • Articolul 19. Documentația internă, păstrarea evidenței tranzacțiilor
• Capitolul III. PROTECȚIA INVESTITORILOR
  • Articolul 20. Exigențe de publicitate
  • Articolul 21. Obligații de informare
  • Articolul 22. Prezentarea informațiilor cu privire la rata de nerambursare
  • Articolul 23. Perioada de reflecție și revocare
  • Articolul 24. Fișa cu informații esențiale privind investiția
  • Articolul 25. Fișa cu informații esențiale privind investiția pentru serviciile de administrare a portofoliilor individuale de împrumuturi
  • Articolul 26. Investitorii sofisticați
  • Articolul 27. Limite pentru investitorii nesofisticați
  • Articolul 28. Testarea cunoștințelor și simularea capacității de a suporta pierderi
• Capitolul IV. EXIGENȚE SPECIFICE UNOR SERVICII DE FINANȚARE PARTICIPATIVĂ
  • Secţiunea 1. Serviciile de finanțare participativă bazată pe împrumuturi
    • Articolul 29. Solicitarea dezvoltatorului de finanțare participativă bazată pe împrumuturi
    • Articolul 30. Solicitarea debitorului-consumator de împrumut de consum prin finanțare participativă
    • Articolul 31. Acumularea mijloacelor bănești și încheierea contractului de împrumut
    • Articolul 32. Administrarea împrumutului
    • Articolul 33. Portofoliile individuale de împrumuturi
  • Secţiunea 2. Serviciile de finanțare participativă bazată pe investiții
    • Articolul 34. Aplicabilitatea finanțării participative bazate pe investiții
    • Articolul 35. Cerințe față de dezvoltatorul proiectului de finanțare participativă bazată pe investiții
    • Articolul 36. Acumularea mijloacelor bănești și încheierea contractului de investiții
    • Articolul 37. Vehiculul investițional
    • Articolul 38. Efectuarea investiției
• Capitolul V. AUTORIZAREA, REGLEMENTAREA ȘI SUPRAVEGHEREA FURNIZORILOR DE SERVICII DE FINANȚARE PARTICIPATIVĂ
  • Secţiunea 1. Autorizarea furnizorilor de servicii de finanțare participativă
    • Articolul 39. Depunerea cererii de autorizare
    • Articolul 40. Examinarea cererii de autorizare
    • Articolul 41. Temeiuri de respingere a cererii de autorizare
    • Articolul 42. Registrul furnizorilor de servicii de finanțare participativă
  • Secţiunea 2. Competențe de supraveghere a furnizorilor de servicii de finanțare participativă
    • Articolul 43. Atribuțiile și drepturile autorității de supraveghere
    • Articolul 44. Încălcări și sancțiuni
    • Articolul 45. Retragerea autorizării
• Capitolul VI. REORGANIZAREA ȘI LICHIDAREA FURNIZORULUI
  • Articolul 46. Reorganizarea furnizorului
  • Articolul 47. Lichidarea furnizorului
• Capitolul VII. DISPOZIȚII TRANZITORII ȘI FINALE
  • Articolul 48. Intrarea în vigoare
  • Articolul 49. Modificarea unor acte normative conexe

• Descarcă Legea Privind serviciile de finanțare participativă (.txt)
• Descarcă Legea Privind serviciile de finanțare participativă (.docx)
• Descarcă Legea Privind serviciile de finanțare participativă (.pdf)

Legea Privind serviciile de finanțare participativă în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №181 din 07.07.2023, versiune în vigoare din 07.07.2023