(1) Обязательство по сохранению профессиональной тайны не может быть противопоставлено органу надзора при осуществлении им своих функций по пруденциальному надзору.
(2) Предоставление информации, составляющей профессиональную тайну, в том числе лицам и органам, уполномоченным специальными законами запрашивать и/или получать информацию у физических и юридических лиц, осуществляется в строгом соответствии с настоящей статьей.
(3) Информация, составляющая профессиональную тайну, предоставляется платежными обществами, обществами, выпускающими электронные деньги, поставщиками почтовых услуг в той мере, в которой предоставление данной информации обосновано целью, для которой она запрашивается, в следующих ситуациях:
a) с согласия лица, к которому относится информация;
b) по запросу клиента платежного общества, общества, выпускающего электронные деньги, поставщика почтовых услуг или их представителя, – если запрашиваемая информация относится к соответствующему клиенту;
c) в случае смерти клиента платежного общества, общества, выпускающего электронные деньги, поставщика почтовых услуг – по запросу его наследника с приложением свидетельства о наследовании, а также по требованию нотариуса, который открыл наследственное производство, с приложением копии свидетельства о смерти соответствующего клиента;
d) по запросу органа уголовного преследования с разрешения судьи по уголовному преследованию – по конкретному уголовному делу;
e) по запросу судебной инстанции – в целях разрешения дела, находящегося на рассмотрении;
f) по запросу Службы информации и безопасности – в целях осуществления функций, связанных с обеспечением государственной безопасности;
g) по запросу Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег – в отношении лица или сделок, осуществленных лицом, или в интересах лица, подпадающего под действие законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;
h) по запросу судебного исполнителя – на основании и в пределах, предусмотренных исполнительным документом;
i) если платежное общество, общество, выпускающее электронные деньги, поставщик платежных услуг обосновывают законный интерес;
j) по запросу органов надзора за платежными обществами, обществами, выпускающими электронные деньги, поставщиками почтовых услуг, финансовым рынком и платежными системами других государств;
k) по запросу Совета по конкуренции – в целях надзора и применения положений Закона о конкуренции № 183/2012 и других подзаконных нормативных актов в области конкуренции;
l) по запросу других органов публичной власти или при представлении информации по собственной инициативе, если в соответствии со специальным законом данные органы вправе с целью исполнения своих полномочий запрашивать и/или получать такую информацию от платежных обществ, обществ, выпускающих электронные деньги, поставщиков почтовых услуг.
(4) Не является нарушением обязательства по сохранению профессиональной тайны:
a) предоставление Национальному банку информации, необходимой для исполнения своих полномочий;
b) предоставление информации и данных, составленных таким образом, чтобы личность и данные о деятельности отдельного клиента платежного общества, общества, выпускающего электронные деньги, поставщика почтовых услуг невозможно было идентифицировать;
c) обязательное представление Государственной налоговой службе информации об открытии, изменении и закрытии платежных счетов, в предусмотренных законом случаях и со ссылкой на предусмотренные законом категории налогоплательщиков;
d) предоставление информации субъекту аудита/аудитору, назначенному платежным обществом, обществом, выпускающим электронные деньги, поставщиком почтовых услуг в пределах, необходимых для осуществления им аудита;
e) предоставление информации Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег о подозрительной деятельности или сделках в соответствии с законодательством о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;
f) предоставление информации бюро кредитных историй относительно кредитов, предоставленных в соответствии с положениями части (3) статьи 25 и части (11) статьи 88, с соблюдением положений Закона о бюро кредитных историй № 122/2008;
g) предоставление информации и данных Совету по конкуренции в целях применения положений Закона о конкуренции № 183/2012 и подзаконных нормативных актов в области конкуренции.
(5) Лица и органы, уполномоченные запрашивать и получать у субъектов, указанных в части (3), информацию, составляющую профессиональную тайну, обязаны обеспечить ее конфиденциальность и могут использовать таковую только в целях, для которых она запрошена или предоставлена, согласно закону, а также обязаны не предоставлять и не разглашать ее третьим лицам, за исключением случаев исполнения предусмотренных законом обязанностей.
Статья 103-1 Закон O платежных услугах и электронных деньгах в Республике Молдова с изменениями 2024 год №114 от 18.05.2012
Структура акта