(1) Установление фактов, составляющих нарушения, осуществляется на основании отчетов и иных данных, представляемых в соответствии с законом и нормативными актами или в ходе проверки на месте и/или дистанционной проверки, либо на основе письменного обращения пользователя платежных услуг, держателя электронных денег или иного заинтересованного лица.
(2) Установление нарушений осуществляется, в зависимости от случая, путем изучения и анализа учредительных документов, внутренних положений и политик, докладов и отчетов, внутренних актов, составленных в результате совершения операций, документов бухгалтерского учета, деловых бумаг внутреннего и внешнего характера (договоры, справки, протоколы, заявления, докладные записки и др.), в том числе относящихся к акционерам/участникам, выгодоприобретающим собственникам, клиентам, контрагентам проверяемого лица, иных документов и сведений на бумажном носителе или в электронной форме.
(3) Проверка на месте проводится на основании письменного решения надзорного органа, в котором содержатся: номер и дата решения, наименование и местонахождение проверяемого лица; вид проверки (комплексная, тематическая, внезапная и плановая); в зависимости от случая – период деятельности, подлежащий проверке (кроме проверки устранения ранее выявленных нарушений); дата начала проверки; фамилии и имена инспекторов, уполномоченных проводить проверку; должность, фамилия, имя и подпись лица, издавшего решение.
(4) Дистанционная проверка проводится без издания письменного решения.
(5) По результатам проверки на месте составляется в двух экземплярах акт (отчет) о результатах проверки, в котором содержатся: дата и место составления; дата и номер решения, на основании которого проведена проверка; наименование и местонахождение проверяемого лица, а в случае присутствия представителя проверяемого лица – его фамилия, имя и должность; период (дата) проведения проверки; информация о результатах проверки, в том числе о выявленных нарушениях и их характере; в случае вручения акта – фамилия, имя, должность руководителя исполнительного органа/представителя проверяемого лица, получившего акт, дата получения и его подпись или отказ от получения/подписания акта; фамилии, имена и подписи инспекторов, проводивших проверку. Датой составления акта о результатах проверки считается дата его вручения (получения) согласно части (6).
(6) Один экземпляр предварительного акта о результатах проверки на месте направляется (вручается) проверяемому лицу (его представителю) для подписания. В случае несогласия проверяемого лица с предварительным актом проверки оно вправе в течение пяти рабочих дней со дня составления данного акта представить письменное обоснование несогласия с приложением соответствующих документов. В результате рассмотрения замечаний и разъяснений проверяемого лица составляется акт о результатах проверки на месте в двух экземплярах, один экземпляр которого направляется (вручается) проверяемому лицу.
(7) Проверка на месте в отношении деятельности банка по предоставлению платежных услуг, предусмотренной настоящим законом, проводится с учетом особенностей, предусмотренных Законом о Национальном банке Молдовы.
(7-1) На основании результатов дистанционной проверки составляется акт (отчет) о результатах проверки в двух экземплярах, в котором указывается: дата и место составления; наименование и местонахождение проверяемого лица; период (дата) проведения проверки; информация о результатах проверки, в том числе о выявленных нарушениях и их характере; в случае вручения акта – фамилия, имя, должность руководителя исполнительного органа/представителя проверяемого лица, получившего акт, дата получения и его подпись или отказ от получения/подписания акта; фамилии, имена и подписи инспекторов, проводивших проверку. Датой составления акта о результатах проверки считается дата его вручения (получения) согласно части (8).
(8) В случае установления нарушений в рамках дистанционной проверки информация о выявленных нарушениях доводится до сведения проверяемого лица путем направления одного экземпляра предварительного акта о результатах дистанционной проверки. В случае несогласия с результатами дистанционной проверки данное лицо вправе в течение пяти рабочих дней со дня вручения (получения) соответствующей информации представить письменное обоснование несогласия с приложением соответствующих документов. В результате рассмотрения замечаний и разъяснений проверяемого лица составляется акт о результатах дистанционной проверки в двух экземплярах, один экземпляр которого направляется (вручается) проверяемому лицу.
(9) Датой установления нарушения считается:
a) в случае проверки на месте – дата составления акта о результатах проверки;
b) в случае дистанционной проверки – дата информирования лица о выявленных нарушениях.
(10) В отступление от положений частей (6) и (8), в случае, если признается необходимым срочное принятие решения для предупреждения значительных убытков в платежных системах, Национальный банк может предписать применение санкций и мер без предварительного уведомления проверяемого лица об установленных нарушениях и без предоставления срока для представления обоснования несогласия. В таких случаях, в отступление от положений части (9), датой установления нарушения признается дата принятия решения, предусмотренного настоящей частью.
Статья 98 Закон O платежных услугах и электронных деньгах в Республике Молдова с изменениями 2024 год №114 от 18.05.2012
Структура акта