(1) Платежные общества, созданные и лицензированные в другом государстве, могут осуществлять деятельность по предоставлению платежных услуг в Республике Молдова лишь в случае совокупного выполнения следующих условий:
a) деятельность осуществляется посредством отделения, созданного в Республике Молдова;
b) отделение лицензировано Национальным банком в соответствии с положениями закона и нормативных актов Национального банка Молдовы;
c) компетентный орган государства, в котором создано и лицензировано платежное общество, не препятствует созданию отделения в Республике Молдова, что подтверждается документом, выданным соответствующим органом;
d) законодательная база, действующая в государстве, в котором создано и лицензировано платежное общество, а также порядок ее применения не препятствуют Национальному банку Молдовы выполнять надзорные функции;
e) соблюдаются положения настоящего закона и нормативных актов, изданных для его применения.
(2) В целях осуществления пруденциального надзора Национальным банком все отделения, созданные в Республике Молдова платежным обществом другого государства, признаются одним отделением.
(3) Платежные услуги, которые могут осуществляться посредством отделения в Республике Молдова, предусмотрены в лицензии, выданной Национальным банком Молдовы, и не могут выходить за пределы платежных услуг, для осуществления которых платежное общество другого государства владеет лицензией.
(4) Отделение в Республике Молдова платежного общества другого государства подлежит пруденциальному надзору и надзору за деятельностью по предоставлению платежных услуг, осуществляемому Национальным банком согласно настоящему закону, соответственно платежным обществам – юридическим лицам, созданным в Республике Молдова и лицензированным Национальным банком, в том числе в отношении применения исправительных мер и санкций.
(5) Положения статьи 21 применяются соответственно к отделениям, созданным в Республике Молдова платежными обществами других государств.
(6) Требования/условия лицензирования и осуществления деятельности, регулируемой настоящим законом, которые применяются к платежным обществам, регулируемым настоящим законом, применяются соответственно и к отделениям, созданным в Республике Молдова платежными обществами других государств, согласно положениям нормативных актов Национального банка.
(7) Национальный банк может сделать исключение для отделений, созданных в Республике Молдова платежными обществами других государств, в части выполнения ими требований, предусмотренных частью 1 главы III, если в результате оценки Национальным банком установлено, что в государстве, в котором создано и лицензировано платежное общество, существует нормативная база, регулирующая пруденциальный надзор и деятельность по предоставлению платежных услуг, равнозначная установленной настоящим законом и нормативными актами Национального банка, а также, что компетентный орган данного государства осуществляет надлежащий надзор за платежным обществом, в том числе за деятельностью его отделения в Республике Молдова.
(8) Положения, предусмотренные частью (7), могут применяться только на условиях взаимности, на основании соглашения о сотрудничестве, подписанного между Национальным банком и компетентным органом государства, в котором платежное общество создано и лицензировано, и не допуская посредством применения соответствующих положений установления более благоприятного отношения, чем предусмотренное для платежных обществ, осуществляющих деятельность в Республике Молдова.
(8-1) Национальный банк освобождает филиалы, созданные в Республике Молдова платежными обществами, лицензированными в государствах-членах Европейского союза, от выполнения требований, предусмотренных в части 1 главы III. Список платежных услуг, которые могут предоставляться посредством филиала в Республике Молдова, не может превышать список платежных услуг, на выполнение которых соответствующие платежные общества лицензированы в государствах-членах Европейского Союза.
(9) Отделение в Республике Молдова платежного общества другого государства должно иметь документ, в котором указаны по меньшей мере наименование, адрес, размер дотационного капитала, должности руководителей, предмет деятельности, данный документ может быть изменен только с разрешения Национального банка.
(10) Национальный банк выдает лицензию отделению, созданному в Республике Молдова платежным обществом другого государства, только в случае, если совокупно выполняются требования, установленные частью (1) статьи 15, которые применяются соответствующим образом.
(11) Платежные общества из юрисдикций, не отвечающих международным стандартам прозрачности, не могут требовать лицензирования отделений в Республике Молдова для осуществления деятельности по предоставлению платежных услуг. Перечень юрисдикций, не отвечающих международным стандартам прозрачности, устанавливается нормативными актами Национального банка.
(12) Дополнительные положения по лицензированию и надзору за отделениями, созданными в Республике Молдова платежными обществами других государств, устанавливаются нормативными актами Национального банка.
Статья 17 Закон O платежных услугах и электронных деньгах в Республике Молдова с изменениями 2024 год №114 от 18.05.2012
Структура акта