(1) Члены руководящих органов и работники надзорного органа, бухгалтеры-эксперты, бухгалтеры и специалисты, назначенные надзорным органом согласно закону для осуществления контроля, а также аудиторы обязаны хранить профессиональную тайну в отношении всей конфиденциальной информации, ставшей им известной при исполнении своих функций. Данные лица обязаны хранить профессиональную тайну и после прекращения деятельности в надзорном органе или прекращения с ним отношений иного характера.
(2) Обязательство по сохранению профессиональной тайны распространяется и в отношении созданных надзорным органом в целях или в связи с осуществлением его функций конфиденциальных сведений, разглашение которых может нанести ущерб интересам или репутации лица, к которому они относятся. Осуществление Национальным банком права, указанного в части (7) статьи 100, не является нарушением обязательства по сохранению профессиональной тайны.
(3) Лица, указанные в части (1), могут использовать сведения, составляющие профессиональную тайну, лишь в целях и в рамках исполнения своих обязанностей, связанных с функциями надзорного органа. Данные лица не вправе использовать сведения, составляющие профессиональную тайну, в личных интересах или в интересах третьих лиц, разглашать данные сведения, разрешать их использование третьими лицами или разрешать доступ третьих лиц к соответствующим сведениям.
(4) Не являются нарушением обязательства по сохранению профессиональной тайны лицами, указанными в части (1), следующие ситуации:
a) информация подлежит опубликованию согласно законодательству;
b) предоставление соответствующей информации в кратком или обобщенном виде осуществляется таким образом, чтобы лицо, к которому она относится, не могло быть идентифицировано;
c) информация предоставляется при осуществлении функций по информированию общественности;
d) информация предоставляется в рамках соглашений о сотрудничестве с другими органами публичной власти либо по инициативе Национального банка в целях осуществления функций по надзору и контролю;
e) интересы надзорного органа требуют раскрытия соответствующей информации в рамках судебного производства;
f) информация предоставляется в рамках процедур, связанных с несостоятельностью или ликвидацией платежных обществ, обществ, выпускающих электронные деньги, поставщиков почтовых услуг, за исключением информации, относящейся к третьим лицам, вовлеченным в действия, связанные с несостоятельностью или ликвидацией соответствующих платежных обществ, обществ, выпускающих электронные деньги, соответствующих поставщиков почтовых услуг.
(5) Платежные общества, общества, выпускающие электронные деньги, поставщики почтовых услуг обязаны хранить конфиденциальность всех фактов, данных и сведений, касающихся их деятельности, всех фактов, данных и сведений, находящихся в их распоряжении, о лицах, имуществе, деятельности, бизнесе, личных или деловых связях клиентов, всех сведений о счетах клиентов (остатки, обороты, исполненные операции), конфиденциальность заключенных клиентами сделок, а также других сведений о клиенте, которые стали им известны.
(6) В целях настоящей главы информация, предусмотренная частью (5), составляет профессиональную тайну.
(7) При осуществлении функции надзора лица, указанные в части (1), не должны допускать возникновения конфликта интересов в ситуации, когда их служебные обязанности входят в противоречие с собственными интересами.
(8) Информация, составляющая профессиональную тайну, может предоставляться центральным банкам, органам надзора за финансовым рынком, платежным системам, платежным обществам, поставщикам почтовых услуг, обществам, выпускающим электронные деньги, других государств на основе взаимности в порядке, предусмотренном международными договорами и соглашениями, заключенными между надзорным органом и соответствующими органами других государств.
(9) В случае если информация, составляющая профессиональную тайну, происходит из другого государства, она может быть разглашена или предоставлена лишь при выраженном согласии предоставившего ее компетентного органа государства и при необходимости в целях, для которых было дано это согласие.
(10) Лица и органы, уполномоченные требовать и получать информацию, составляющую профессиональную тайну, у лиц, указанных в части (1), обязаны сохранять конфиденциальность таковой и могут ее использовать только в целях, для которых информация истребована или предоставлена согласно закону и заключенным соглашениям, а также обязаны не разглашать или не предоставлять ее третьим лицам, за исключением случаев исполнения предусмотренных законом обязанностей.
Статья 103 Закон O платежных услугах и электронных деньгах в Республике Молдова с изменениями 2024 год №114 от 18.05.2012
Структура акта