С целью выполнения функции пруденциального надзора и регулирования и надзора и регулирования деятельности по предоставлению платежных услуг и деятельности по выпуску электронных денег надзорный орган правомочен:
a) требовать от поставщика платежных услуг, эмитента электронных денег, а также от руководящих органов, членов руководящих органов, лиц, занимающих ключевые должности, их работников предоставления необходимых сведений согласно законодательству, с указанием цели запроса, при необходимости, и разумного срока предоставления сведений;
b) проводить силами своих работников и других назначенных им согласно закону специалистов инспекции по месту нахождения поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег, филиалов, агентов и поставщиков отданных на аутсорсинг функций, изучать их счета, регистры и документы;
c) принимать нормативные акты о порядке и условиях предоставления платежных услуг и выпуска электронных денег, лицензировании и деятельности платежных обществ, обществ, выпускающих электронные деньги, поставщиков почтовых услуг, деятельности банков в качестве поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег, защите прав пользователей платежных услуг и держателей электронных денег, а также принимать нормативные акты по осуществлению надзора в соответствии с настоящим законом и надлежащие меры для осуществления своих полномочий, вытекающих из настоящего закона;
d) применять к поставщикам платежных услуг и эмитентам электронных денег исправительные меры и налагать санкции, если они, их акционеры/участники, руководящие органы, члены руководящих органов, лица, занимающие ключевые должности, или работники, отделения, агенты или поставщики их отданных на аутсорсинг функций допустили нарушения.
(2) Поставщики платежных услуг и эмитенты электронных денег, их филиалы, агенты и поставщики отданных на аутсорсинг функций обязаны обеспечить уполномоченным лицам надзорных органов и другим назначенным им согласно закону специалистам доступ в свои помещения для изучения записей, счетов и операций, предоставляя для этого все документы и сведения по управлению, внутреннему контролю и операциям поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег, а также сотрудничать с ними в рамках предусмотренной законом компетенции.
(3) Надзорная деятельность должна быть соразмерной, адекватной и адаптированной к рискам, которым подвержены поставщики платежных услуг и эмитенты электронных денег.
Статья 94 Закон O платежных услугах и электронных деньгах в Республике Молдова с изменениями 2024 год №114 от 18.05.2012
Структура акта