(1) Лицензия на деятельность платежных обществ выдается в результате рассмотрения документов и сведений, представленных согласно статье 14, устанавливается, что, если в совокупности соблюдены следующие условия:
1) заявитель является хозяйственным обществом в предусмотренной статьей 9 форме и зарегистрирован с местонахождением в Республике Молдова;
2) заявитель располагает собственным капиталом, предусмотренным статьей 12;
3) происхождение средств, за счет которых делаются вклады за подписанные акции, соответственно – доли участия, или за счет которых они приобретаются, прозрачно и законно;
4) заявитель располагает надежной системой управления своей деятельностью по предоставлению платежных услуг, включающей:
а) четкую организационную структуру;
b) четко определенное, прозрачное и логичное распределение ответственности;
с) эффективные процедуры выявления, управления, мониторинга и отчетности о рисках, которым он подвергается или может быть подвержен;
d) адекватные механизмы внутреннего контроля, в том числе надежные процедуры управления и бухгалтерского учета, процедуры по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Структуры, процедуры и механизмы, предусмотренные подпунктами а)–d), должны носить комплексный характер и адаптироваться к характеру, масштабу и сложности предоставляемых платежных услуг. Минимальные требования, касающиеся предусмотренных подпунктами a)–d) структур, процедур и механизмов, устанавливаются нормативными актами Национального банка;
5) бизнес-план и прогнозный бюджет на первые три года финансовой деятельности свидетельствуют о способности заявителя использовать адекватные системы, процедуры и ресурсы, необходимые для осуществления деятельности в качестве платежного общества;
6) заявитель располагает адекватными и надежными мерами для защиты средств пользователей платежных услуг и используемых платежных инструментов;
7) руководящие органы, их члены и лица, занимающие ключевые должности, пользуются доброй репутацией, обладают необходимыми для предоставления платежных услуг знаниями и опытом, которые соответствуют характеру, масштабу и сложности деятельности. Требования к доброй репутации, знаниям и опыту устанавливаются нормативными актами Национального банка;
8) Национальный банк, принимая во внимание необходимость обеспечения стабильного и осмотрительного управления платежным обществом, уверен, что лица, владеющие квалифицированным участием в капитале заявителя, соответствуют требованиям, предусмотренным настоящим законом и нормативными актами Национального банка.
(2) При наличии тесных связей между платежным обществом и любыми другими лицами Национальный банк выдает лицензию только в случае, если эти связи не препятствуют эффективному осуществлению им функции надзора.
(3) Национальный банк выдает лицензию только в случае, если законодательные, нормативные или административные акты третьей страны, регулирующие деятельность одного или нескольких лиц, с которыми платежное общество имеет тесные связи, или трудности, связанные с применением этих актов, не препятствуют эффективному осуществлению им функции надзора.
(4) С целью принятия решения по заявлению о выдаче лицензии Национальный банк вправе консультироваться со Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и с другими компетентными органами публичной власти в стране и за рубежом, период, в течение которого срок сообщения решения о выдаче лицензии или отклонении заявления, предусмотренный в части (1) статьи 18, приостанавливается.
(41) С целью применения положений части (4) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег представляет Национальному банку по его требованию информацию о лицах и субъектах, подверженных риску отмывания денег и финансирования терроризма.
(5) Платежное общество должно соответствовать условиям, предусмотренным статьями 12–15, в течение всего срока действия лицензии.
(6) Национальный банк требует представления дополнительных документов и сведений, необходимых для установления соответствия условиям, предусмотренным частью (1) настоящей статьи и его нормативными актами. Для представления соответствующих документов и сведений Национальный банк устанавливает заявителю разумный срок, в пределах которого течение срока рассмотрения, предусмотренного частью (1) статьи 18, приостанавливается. В случае непредставления истребованных сведений и документов в установленный срок Национальный банк применяет положения пункта b) части (1) статьи 16, если не имеется оснований для приостановления рассмотрения или восстановления пропущенного срока, а также незамедлительно уведомляет об этом заявителя.
Статья 15 Закон O платежных услугах и электронных деньгах в Республике Молдова с изменениями 2024 год №114 от 18.05.2012
Структура акта