(1) Платежное общество вправе осуществлять виды деятельности, для осуществления которых оно получило лицензию, непосредственно через отделения, созданные в Республике Молдова, отделения, созданные в другом государстве, рабочие пункты/дополнительные офисы в Республике Молдова или посредством платежного агента в Республике Молдова и/или в другом государстве.
(2) Каждое физическое или юридическое лицо, предоставляющее платежные услуги от имени и за счет платежных обществ, их отделений и платежных агентов, признается платежным агентом в целях настоящего закона.
(3) Платежное общество, которое намеревается предоставлять платежные услуги посредством платежного агента в Республике Молдова и/или другого государства, может начать осуществление деятельности посредством такового только после регистрации соответствующего платежного агента согласно требованиям и процедурам, установленным нормативными актами Национального банка.
(4) Платежное общество, которое намеревается предоставлять платежные услуги посредством отделения, созданного в Республике Молдова, может начать осуществлять деятельность только после его регистрации согласно требованиям и процедурам, установленным нормативными актами Национального банка, и после получения заверенной копии лицензии согласно положениям статьи 19.
(5) Платежное общество, которое намеревается предоставлять платежные услуги посредством отделения, созданного в другом государстве, может начать осуществлять соответствующую деятельность только после регистрации отделения согласно требованиям и процедурам, установленным нормативными актами Национального банка.
(6) Все иностранные отделения платежного общества, учрежденного в Республике Молдова, которые созданы в том же государстве, признаются как одно отделение в целях настоящей статьи.
(7) Платежное общество, которое намеревается предоставлять платежные услуги посредством рабочих пунктов/дополнительных офисов, может начать осуществлять соответствующую деятельность только после его регистрации согласно требованиям и процедурам, установленным нормативными актами Национального банка.
(8) Национальный банк рассматривает заявление о регистрации вместе с приложенными к нему документами и сведениями, необходимыми для регистрации отделений, платежных агентов, рабочих пунктов/дополнительных офисов, в течение 30 рабочих дней после их получения и уведомляет платежное общество о своем решении.
(9) Национальный банк регистрирует отделение, платежного агента, рабочий пункт/дополнительный офис в регистре платежных обществ, если представлены документы и сведения, указанные в настоящей статье и нормативных актах Национального банка, если выполнены требования, установленные настоящим законом и нормативными актами Национального банка, и если Национальный банк удостоверился, что полученные документы и сведения являются актуальными, достоверными и полными.
(10) Платежное общество обязано уведомить Национальный банк о любом изменении данных в документах и сведениях, представленных для регистрации отделения, платежного агента, рабочего пункта/дополнительного офиса, в течение 15 рабочих дней со дня возникновения изменений, представив документы и сведения, подтверждающие соответствующие изменения. Платежное общество подает оригиналы документов и сведений или их копии с представлением оригиналов для проверки (которые затем возвращаются).
(11) Платежное общество обеспечивает, чтобы отделения/платежные агенты, действующие от имени соответствующего общества, информировали об этом пользователей платежных услуг.
(12) В случае если Национальный банк полагает, что представленные ему документы и сведения являются неполными, противоречивыми или недостоверными, он может до регистрации отделения, платежного агента, рабочего пункта/дополнительного офиса принять дополнительные меры для проверки документов и сведений. По требованию Национального банка платежное общество направляет дополнительные документы и сведения в срок, установленный Национальным банком, в пределах которого течение срока рассмотрения, предусмотренного в части (8), приостанавливается. В случае если общество не представило затребованные документы и сведения в установленный срок, Национальный банк может констатировать молчаливый отказ от заявления о регистрации заявителя, если не имеется оснований для приостановления рассмотрения или восстановления пропущенного срока, а также незамедлительно уведомляет об этом заявителя.
(13) В случае если после принятия дополнительных мер по проверке документов и сведений Национальный банк не удостоверился, что условия регистрации соблюдены, и/или не удостоверился, что представленные ему документы и сведения являются актуальными, достоверными и полными, он отказывает в регистрации отделения, платежного агента, рабочего пункта/дополнительного офиса и уведомляет об этом платежное общество, а полученные документы возвращает.
(14) Национальный банк Молдовы исключает из регистра отделение, платежного агента, рабочий пункт/дополнительный офис, если таковой более не соответствует требованиям настоящего закона и нормативных актов, принятых для его исполнения, а также в случае, если устанавливает, что внесение в регистр имело место на основании недостоверных документов или сведений. Национальный банк уведомляет соответствующее платежное общество об исключении из регистра, а таковое обязано прекратить осуществление деятельности по предоставлению платежных услуг посредством соответствующего отделения, рабочего пункта/дополнительного офиса или платежного агента.
(15) Национальный банк Молдовы исключает из регистра отделение, рабочий пункт/дополнительный офис, платежного агента на основании соответствующего заявления. Заявление подается платежным обществом в срок не более трех дней со дня прекращения осуществления деятельности по предоставлению платежных услуг посредством отделения, рабочего пункта/дополнительного офиса, платежного агента.
Статья 27 Закон O платежных услугах и электронных деньгах в Республике Молдова с изменениями 2024 год №114 от 18.05.2012
Структура акта