(1) Отчетные единицы обязаны незамедлительно информировать Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег о сомнительном имуществе, деятельности или сделках, подозрительных в смысле отмывания денег, предикатные преступлений и финансирования терроризма, находящихся на этапе подготовки, покушения, совершения или уже совершенных. Данные о сомнительной деятельности, сделках и сомнительном имуществе вносятся в специальные формуляры, которые направляются Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в срок не более 24 часов после выявления вызывающего подозрения акта или обстоятельства.
(2) Отчетные единицы обязаны информировать Службу о деятельности или сделках клиентов, осуществленных с наличностью в размере не менее 200000 леев одной операцией либо несколькими взаимосвязанными операциями, совершенными в течение месяца, начиная с первого числа и заканчивая последним числом месяца. Данные о деятельности или сделках, осуществленных с наличностью, вносятся в специальный формуляр, который направляется Службе до пятого числа месяца, следующего за месяцем, в котором были осуществлены деятельность или сделки.
(3) Отчетные единицы обязаны информировать Службу о сделках клиентов, совершенных посредством одной операции с наличностью в размере не менее 200000 леев, не подпадающих под положения части (2). Данные о сделках клиентов указываются в специальном формуляре, который направляется Службе до 10-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором были совершены сделки.
(3-1) Отчетные единицы, предусмотренные в пунктах а) и i) части (1) статьи 4, обязаны информировать Службу о денежных переводах на сумму, эквивалентную как минимум 40000 леев. Данные о сделках клиентов указываются в специальном формуляре, который направляется Службе в течение пяти дней с момента совершения сделки.
(32) В случае совершения сделок, предусмотренных в части (3), через отчетную единицу, предусмотренную в пунктах а) и i) части (1) статьи 4, на нее возлагается обязанность по представлению отчетности. В виде исключения обязанность по представлению отчетности сохраняется за нотариусами как за отчетными единицами, предусмотренными в пункте j) части (1) статьи 4.
(4) Обязанности по информированию, предусмотренные в частях (2) и (3), не применимы в случаях деятельности и сделок, осуществляемых между банками, между банками и Национальным банком Молдовы, между банками и Государственным казначейством, между Национальным банком Молдовы и Государственным казначейством, между банками и системами денежных переводов, между банками и международными платежными системами, между эмитентами электронных денег/небанковскими поставщиками платежных услуг и банками, между эмитентами электронных денег/небанковскими поставщиками платежных услуг и Национальным банком Молдовы.
(6) Для целей реализации положений частей (1)–(32) Служба создает и поддерживает защищенный канал передачи и получения специального формуляра. Специальный формуляр для информирования о деятельности или сделках, предусмотренных в частях (1)–(32), передается по защищенному каналу в электронном виде на адрес Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в соответствии с установленной процедурой.
(8) Форма, структура, содержание, а также порядок передачи, получения и подтверждения специальных формуляров предусмотрены инструкцией и процедурой информирования о деятельности или сделках, указанных в частях (1)–(32), которые разрабатываются и утверждаются Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег.
(9) Подозрения в отношении деятельности и сделок устанавливаются на основании объективных и субъективных критериев в соответствии с национальными и международными рекомендациями в данной области, включая такие критерии, как сделки с юрисдикциями повышенного риска или юрисдикциями, отказывающимися от сотрудничества, отсутствие у сделок экономической целесообразности, отсутствие доверия к лицам, участвующим в деятельности или сделке, сомнения в правильности и законности их действий, необычный способ осуществления деятельности или сделки, а также на основании рисков, определенных вследствие оценки, проводящейся в области своей деятельности.
(10) Служба и органы с функциями надзора за отчетными единицами ежегодно представляют отчетным единицам данные о результатах рассмотрения информации, полученной в соответствии с настоящим законом.
(11) Положения частей (1)–(32) не применяются в отношении отчетных единиц, предусмотренных в пунктах j) и l) части (1) статьи 4, только в той мере, в какой информация получена от одного из своих клиентов или собрана в связи с ним в ходе оценки правового положения соответствующего клиента или в ходе решения задачи по защите либо представительству клиента в судебных разбирательствах или в связи с ними, в том числе по предоставлению консультаций относительно инициирования либо недопущения судебных разбирательств, независимо от того, получена или собрана эта информация до, в ходе или по завершении судебных разбирательств.
(12) Юридические лица, имевшие статус отчетных единиц, информируют Службу о деятельности или сделках клиентов в соответствии с требованиями частей (1)–(3) до выполнения всех обязательств, связанных с видом лицензируемой/разрешенной деятельности.
Статья 11 Закон О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Республике Молдова с изменениями 2024 год №308 от 22.12.2017
Структура акта