(1) Отчетные единицы применяют упрощенные меры предосторожности в отношении клиентов, когда те в силу своего характера представляют сниженный риск отмывания денег или финансирования терроризма.
(2) Упрощенные меры предосторожности в отношении клиентов включают меры предосторожности в отношении клиентов, предусмотренные в части (2) статьи 5, в рамках упрощенной процедуры для сниженного риска отмывания денег и финансирования терроризма, включающей:
a) проверка личности клиента и выгодоприобретающего собственника после установления деловых отношений, осуществляемая в кратчайшие сроки, но не позднее одного месяца после установления первоначального контакта, когда это необходимо, чтобы не прерывать обычные торговые практики и эффективно управлять рисками отмывания денег и финансирования терроризма;
b) уменьшение частоты актуализации идентификационных данных;
c) уменьшение интенсивности текущего мониторинга сделки или деловых отношений;
d) ограничение на сбор информации о цели и характере деловых отношений.
(3) Отчетная единица, основываясь на собственной оценке, определяет факторы, генерирующие сниженный риск отмывания денег и финансирования терроризма и обусловливающие необходимость применения упрощенных мер предосторожности в отношении клиентов, в том числе когда:
a) клиентом является орган публичной власти или государственное предприятие;
b) клиентом является общество, с ценными бумагами которого совершаются сделки на регулируемом рынке/в многосторонней торговой системе, которая налагает требования по обеспечению надлежащей прозрачности выгодоприобретающего собственника;
c) клиентом является резидент юрисдикций, предусмотренных в пунктах d) и e), которые отвечают требованиям международных стандартов предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
d) страна назначения (юрисдикция) располагает эффективной системой предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма согласно международным стандартам и проходит регулярную оценку профильными международными организациями;
e) в стране назначения (юрисдикции) отмечается сниженный уровень коррупции и преступности согласно официальным рейтингам;
f) финансовые продукты и услуги ограничены и четко определены кругом клиентов, чтобы повысить финансовое включение;
g) полисом страхования жизни предусмотрен ежегодный взнос, не превышающий сумму в 20000 леев, либо единый взнос, не превышающий сумму в 50000 леев;
h) приобретаются страховые полисы пенсионной системы при отсутствии условия, предусматривающего выкуп, и использование полиса в качестве гарантии невозможно;
i) приобретаются пенсионные системы, аннуитеты или аналогичные программы, обеспечивающие сотрудникам пенсионные пособия, взносы по которым осуществляются вычетом из заработной платы, при этом правила системы не допускают передачи прав бенефициаров.
(4) Упрощенные меры предосторожности в отношении клиентов не могут применяться при наличии подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма.
(5) Отчетная единица, основываясь на оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма на национальном уровне, а также на критериях и факторах, установленных органом с функциями надзора, собирает информацию, достаточную для определения соответствия клиента, сделки или деловых отношений требованиям, предусмотренным в части (3).
Статья 7 Закон О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Республике Молдова с изменениями 2024 год №308 от 22.12.2017
Структура акта