(1) Идентификация и проверка личности клиентов посредством электронных средств в соответствии с положениями пункта a) части (2) статьи 5 допускаются в случае физических лиц–граждан Республики Молдова, а также в случае юридических лиц–резидентов, представители, учредители, управляющие и выгодоприобретающие собственники которых являются гражданами Республики Молдова.
(2) Идентификация и проверка личности клиентов посредством электронных средств проводятся на основании соответствующей оценки рисков и с использованием одного или нескольких из следующих методов, в зависимости от риска:
а) посредством электронных средств идентификации с достаточным уровнем безопасности и согласно стандартам, установленным Законом об электронной идентификации и доверительных услугах № 124/2022;
b) посредством электронных средств, совокупно обеспечивающих прямую передачу видео- и аудиозаписи или передачу фотографии с элементами проверки физического присутствия, регистрацию оригинала удостоверяющего личность документа при прямой передаче и фиксирование изображения лица клиента;
c) посредством других электронных средств, предоставленных квалифицированным поставщиком доверительных услуг, аккредитованным в соответствии с Законом об электронной идентификации и доверительных услугах № 124/2022.
(3) Требования к идентификации и проверке личности клиентов посредством электронных средств устанавливаются органами с функциями надзора за отчетными единицами и включают требования к необходимым политикам и процедурам, системе внутреннего контроля, рискам и защитным мерам, минимальным техническим требованиям.
Статья 5-1 Закон О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Республике Молдова с изменениями 2024 год №308 от 22.12.2017
Структура акта