(1) Органами с функциями надзора за отчетными единицами являются:
а) Национальный банк Молдовы – для отчетных единиц, предусмотренных в пунктах a), b), e), g) и i) части (1) статьи 4;
b) Национальная комиссия по финансовому рынку – для отчетных единиц, предусмотренных в пунктах c), d), f) и p) части (1) статьи 4;
c) Нотариальная палата – для нотариусов, предусмотренных в пункте j) части (1) статьи 4;
d) Союз адвокатов Республики Молдова – для адвокатов, предусмотренных в пункте j) части (1) статьи 4;
e) Союз авторизованных управляющих – для авторизованных управляющих, предусмотренных в пункте j) части (1) статьи 4;
f) Национальный союз судебных исполнителей – для судебных исполнителей, предусмотренных в пункте j) части (1) статьи 4;
g) Cовет по публичному надзору за аудитом – для субъектов аудита, предусмотренных в пункте l) части (1) статьи 4;
h) Служба – для всех отчетных единиц, за исключением не подлежащих надзору со стороны органов, предусмотренных в пунктах a)–g) настоящей статьи, в пределах мониторинга и проверки соблюдения положений настоящего закона.
(2) В целях исполнения положений настоящего закона, других нормативных актов, а также требований международных стандартов в данной области органы с функциями надзора за отчетными единицами в пределах своей компетенции:
a) издают приказы, постановления, инструкции и другие нормативные акты в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в предусмотренных законом случаях;
b) утверждают и публикуют руководства и рекомендации, необходимые поднадзорным отчетным единицам для реализации положений настоящего закона;
c) осуществляют проверку и мониторинг применения положений настоящего закона, его подзаконных нормативных актов, собственных программ отчетных единиц и инструкций по применению мер предосторожности в отношении клиентов, по установлению личности клиента и выгодоприобретающего собственника, по информированию, по хранению данных об осуществленных деятельности и сделках, а также по исполнению мер и процедур внутреннего контроля;
d) запрашивают необходимые документы и информацию для цели, установленной в пункте c).
(2-1) Органы с функциями надзора информируют констатирующего субъекта, а также орган уголовного преследования и прокуратуру при выявлении случаев осуществления деятельности по предоставлению услуг в сфере виртуальных активов, противоречащих положениям части (11) статьи 4.
(3) Органы с функциями надзора по итогам оценки профиля риска, связанного с поднадзорными отчетными единицами, используют риск-ориентированный подход с тем, чтобы масштаб принимаемых в их отношении мер соответствовал выявленным рискам. Профиль риска должен пересматриваться периодически, а также в случае важных событий или изменений в руководстве и деятельности отчетных единиц.
(4) При использовании риск-ориентированного подхода органы с функциями надзора по меньшей мере:
a) выявляют и ясно осознают секторальные и национальные риски отмывания денег и финансирования терроризма;
b) имеют доступ ко всей информации, относящейся к секторальным, национальным и международным рискам, связанным с клиентами, продуктами и услугами отчетных единиц;
c) определяют периодичность и интенсивность прямого и косвенного надзора в зависимости от профиля риска отчетных единиц и рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
(5) В случае невыполнения отчетными единицами предусмотренных настоящим законом обязанностей Служба и органы с функциями надзора за отчетными единицами могут применять установленные законодательством меры и санкции. Применение указанных санкций не исключает возможности реализации в соответствии с действующим законодательством других мер с целью предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма.
(6) Для предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма органы с функциями надзора за отчетными единицами обязаны:
a) удостовериться в том, что отчетные единицы используют политики, методы, практики, письменные процедуры, меры внутреннего контроля и строгие правила установления личности клиентов и выгодоприобретающих собственников;
b) определять, действуют ли отчетные единицы в соответствии с собственными программами, направленными на предупреждение и, в зависимости от случая, выявление деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма;
c) информировать отчетные единицы о сделках по отмыванию денег и финансированию терроризма, в том числе о новых методах и тенденциях в этой сфере;
d) выявлять существующие в отчетных единицах возможности отмывания денег и финансирования терроризма, принимать при необходимости дополнительные меры для предотвращения незаконного использования отчетных единиц и информировать их о возможных рисках;
e) уведомлять другие органы с функциями надзора за отчетными единицами о выявленных злоупотреблениях в сфере отмывания денег и финансирования терроризма ввиду принятия мер по отзыву разрешительных документов, выданных для осуществления предпринимательской деятельности.
(7) Служба координирует порядок применения положений частей (1)– (6). Служба сразу же после выявления рисков, связанных с деятельностью поднадзорных единиц, извещает об этом органы с функциями надзора за отчетными единицами.
(8) Органы с функциями надзора за отчетными единицами в пределах установленной законодательством компетенции предпринимают меры, достаточные для предупреждения установления контроля над отчетными единицами либо приобретения контрольного пакета акций и/или контрольного долевого участия отчетной единицы преступниками и организованными преступными группами, их соучастниками и/или акционерами, действующими согласованно.
(9) Для целей, указанных в части (8), при учреждении и реорганизации отчетной единицы либо при увеличении уставного капитала органы с функциями надзора при поддержке Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег устанавливают и проверяют личность физических лиц и идентичность субъектов, намеревающихся стать пайщиками (акционерами), источник имущества и финансовых средств, используемых для взноса в уставный капитал.
(10) Органы с функциями надзора, предусмотренные в пунктах a)–g) части (1), незамедлительно, в срок не более 24 часов, информируют Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в случае обнаружения в ходе проводимых ими у отчетных единиц, предусмотренных в части (1) статьи 4, проверок или любым другим способом фактов, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма, в соответствии с процедурами и критериями, разработанными совместно Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и органами с функциями надзора.
Статья 15 Закон О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Республике Молдова с изменениями 2024 год №308 от 22.12.2017
Структура акта