(1) Activele fondului de pensii se încredințează depozitarului pentru păstrare după cum urmează:
1) pentru instrumentele financiare care pot fi păstrate în custodie, depozitarul:
a) păstrează în custodie toate instrumentele financiare care pot fi înregistrate într-un cont de instrumente financiare deschis în evidențele depozitarului;
b) se asigură că toate instrumentele financiare care pot fi înregistrate într-un cont de instrumente financiare deschis în evidențele depozitarului sunt înregistrate în registrele depozitarului în conturi separate, deschise în numele fondului de pensii sau al administratorului, astfel încât să poată fi identificate clar în orice moment ca aparținând fondului de pensii;
2) pentru alte active, depozitarul:
a) verifică dreptul de proprietate al fondului de pensii sau al administratorului asupra activelor respective, analizând dacă fondul de pensii sau administratorul este titularul dreptului de proprietate, pe baza informațiilor sau a documentelor furnizate de administrator și, dacă sunt disponibile, a altor dovezi externe;
b) ține o evidență a activelor pentru care are convingerea că fondul de pensii sau administratorul este titularul dreptului de proprietate și actualizează această evidență.
(2) Depozitarul se asigură că fluxurile de mijloace bănești ale fondurilor de pensii sunt monitorizate în mod corespunzător și, în special, că toate mijloacele bănești sunt înregistrate în conturi deschise în numele fondului de pensii ori al administratorului.
(3) În cazul în care conturile de mijloace băneşti sunt deschise în numele depozitarului care acționează în numele fondului de pensii, în aceste conturi nu se înregistrează mijloacele băneşti proprii ale depozitarului.
(4) Suplimentar atribuțiilor prevăzute la alin. (1) şi (2), depozitarul:
a) se asigură și confirmă că valoarea unităţilor de fond este calculată în conformitate cu prospectul planului de pensii facultative şi cu procedurile de evaluare prevăzute de prezenta lege și de legislația privind piața de capital;
b) îndeplineşte instrucţiunile administratorului, cu excepţia cazului în care acestea contravin legislaţiei;
c) se asigură că, în tranzacţiile care implică activele fondului de pensii, contravaloarea este achitată în contul fondului în termene uzuale;
d) se asigură că veniturile investiţionale ale fondului de pensii sunt utilizate în conformitate cu prezenta lege, actele normative ale Comisiei Naționale şi prospectul planului de pensii facultative;
e) informează imediat Comisia Naţională cu privire la orice abuz al administratorului în raport cu activele fondului de pensii;
f) transmite Comisiei Naţionale, în condiţiile şi în termenele stabilite prin actele normative ale acesteia, informaţiile şi raportările aferente activelor fondurilor de pensii păstrate în depozitare;
g) exercită alte atribuții în conformitate cu prevederile legislației și contractul de depozitare.
(5) Depozitarul acționează numai pe baza instrucţiunilor scrise primite de la administrator şi în limitele prevederilor legale. Depozitarul solicită administratorului orice informaţii şi/sau documente pentru încadrarea unei operaţiuni în prevederile legale.
(6) Depozitarul disponibilizează instrumente financiare ce fac parte din activele unui fond de pensii numai la primirea instrucţiunilor corespunzătoare de la administrator şi numai după confirmarea că suma ce reprezintă contravaloarea respectivelor instrumente financiare a fost transferată în contul fondului de pensii.
(7) Activele păstrate în custodie de către depozitar nu pot fi reutilizate pe cont propriu de către depozitar. Reutilizarea include orice tranzacție care implică activele păstrate în custodie, inclusiv, dar fără a se limita la acestea, transferuri, gajări, vânzări și împrumuturi.
(8) Depozitarul, cu frecvența stabilită în contractul de depozitare, prezintă administratorului un inventar cuprinzător al tuturor activelor fondului de pensii.
(9) Depozitarul răspunde faţă de fondul de pensii sau faţă de participanţi pentru pierderea instrumentelor financiare păstrate în custodie.
(10) În cazul pierderii unui instrument financiar păstrat în custodie, depozitarul restituie un instrument financiar de același tip sau de o valoare corespunzătoare, fără întârzieri nejustificate. Depozitarul este exonerat de răspundere dacă poate dovedi că pierderea a intervenit ca rezultat al unui eveniment exterior în afara controlului, ale cărui consecințe ar fi fost inevitabile în pofida tuturor eforturilor de contracarare.
(11) Depozitarul pune la dispoziţia Comisiei Naționale, la cerere, toate informaţiile pe care le-a obţinut în cadrul îndeplinirii atribuțiilor sale şi care pot fi necesare pentru supravegherea activităţii fondurilor de pensii sau a administratorului.
Art 48 Legea Privind fondurile de pensii facultative în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №198 din 20.11.2020
Structura actului