(1) Операции по текущим и депозитным счетам в лицензированных банках/банках-нерезидентах предполагают открытие текущих и депозитных счетов в иностранной или национальной валюте в лицензированных банках/банках-нерезидентах и проведение операций по этим счетам.
(2) Текущие и депозитные счета в лицензированных банках/банках-нерезидентах делятся на счета, открываемые:
a) нерезидентами в Республике Молдова в лицензированных банках;
b) резидентами за рубежом в банках-нерезидентах.
(3) Открытие нерезидентами текущих и депозитных счетов в лицензированных банках осуществляется без ограничений.
Национальный банк Молдовы вправе устанавливать условия и порядок осуществления валютных операций через счета в национальной валюте и в иностранной валюте, открытые нерезидентами в лицензированных банках.
(4) Открытие резидентами за рубежом в банках-нерезидентах текущих и депозитных счетов осуществляется на основании разрешения Национального банка Молдовы, за исключением случаев, предусмотренных в части (5).
Выдача Национальным банком Молдовы соответствующих разрешений осуществляется в установленных им случаях.
(5) Без разрешения Национального банка Молдовы резиденты могут открывать текущие и депозитные счета за рубежом в банках-нерезидентах в случае:
a) открытия на свое имя лицензированными банками счетов, необходимых для осуществления деятельности в соответствии с лицензией Национального банка Молдовы;
b) открытия резидентами счетов, предназначенных для осуществления за рубежом операций, относящихся к прямым инвестициям, и операций с недвижимостью, в случае, если открытие этих счетов инвесторами (на свое имя) является обязательным в соответствии с законодательством иностранного государства, в котором осуществляются операции;
d) открытия счетов физическими лицами–резидентами на период их временного нахождения за рубежом.
e) открытия резидентами счетов гарантийного депозита, предусмотренного пунктом b) части (3) статьи 12, если сумма гарантии не превышает 10 000 евро (или их эквивалент);
f) открытия резидентами счетов, предназначенных для осуществления операций, относящихся к получению от нерезидентов займов/кредитов/гарантий, если сумма займа/кредита/гарантии не превышает 10 000 евро (или их эквивалент).
(6) Национальный банк Молдовы имеет право устанавливать операции, которые могут быть осуществлены через счета, открытые резидентами за рубежом в банках-нерезидентах, лимиты остатков и срок хранения средств на этих счетах, другие условия, относящиеся к этим счетам, а также требование о зачислении (при закрытии счетов) остатков соответствующих счетов на счета, открытые у поставщиков платежных услуг–резидентов.
Статья 13 Закон O валютном регулировании* в Республике Молдова с изменениями 2024 год №62 от 21.03.2008
Структура акта