(1) Для осуществления деятельности по валютному обмену обменная валютная касса, ее отделение, обменное валютное бюро лицензированного банка или обменный валютный пункт гостиницы должны располагать по меньшей мере:
а) контрольно-кассовым оборудованием (для каждого окошка);
b) справочником иностранной валюты;
c) прибором для проверки подлинности банкнот (для каждого окошка);
d) бланками документов, установленных Национальным банком Молдовы для осуществления наличных обменных валютных операций с физическими лицами;
e) системой видеонаблюдения и видеозаписи деятельности по валютному обмену.
(1-1) Для осуществления своей деятельности обменное валютное бюро лицензированного банка должно располагать по меньшей мере:
a) справочником иностранной валюты;
b) прибором для проверки подлинности банкнот (для каждого окошка);
c) бланками документов, установленных Национальным банком Молдовы для осуществления наличных валютных операций с физическими лицами;
d) системой видеонаблюдения и видеозаписи деятельности по валютному обмену.
(1-2) Учреждение по валютному обмену обязано обеспечить видеонаблюдение и видеозапись деятельности по наличному валютному обмену с физическими лицами на протяжении всего рабочего времени в режиме реального времени. Видеозапись выполняется у каждого окошка, в котором осуществляются наличные обменные валютные операции с физическими лицами, и должна фиксировать как минимум дату, час и минуты каждой обменной валютной операции, а также позволять визуализировать физическое лицо, осуществляющее обменную валютную операцию, и руки кассира учреждения по валютному обмену.
(1-3) Видеозаписи учреждения по валютному обмену хранятся в цифровом формате и в условиях безопасности не менее 15 календарных дней и предоставляются для проверки по требованию органов валютного контроля.
(1-4) На входе в учреждение по валютному обмену вывешивается знак/пиктограмма с репрезентативным изображением, способным четко обозначить наличие камеры видеонаблюдения, в соответствии с образцом, предусмотренным нормативными актами Национального центра по защите персональных данных.
(1-5) В случае технических сбоев системы видеонаблюдения и видеозаписи деятельности по валютному обмену или в случае других инцидентов, обусловивших невозможность видеонаблюдения и видеозаписи, учреждение по валютному обмену приостанавливает деятельность по наличному валютному обмену с физическими лицами до устранения обстоятельств, не позволяющих осуществлять видеонаблюдение и видеозапись, а также регистрирует соответствующие инциденты в специальном журнале с указанием, как минимум, даты, часа и минуты наступления инцидента, продолжительность инцидента. Журнал инцидентов, связанных с видеонаблюдением и видеозаписью, представляется для проверки по запросу органов валютного контроля. Национальный банк Молдовы вправе определять порядок регистрации этих инцидентов.
(2) В помещении учреждения по валютному обмену, в котором непосредственно осуществляются наличные обменные валютные операции с физическими лицами (далее – помещение учреждения по валютному обмену), в доступном для обозрения физическими лицами месте должны быть вывешены:
a) копия лицензии обменной валютной кассы/гостиницы, а в случае отделениеа обменной валютной кассы – копия заверенной копии лицензии. Соответствующая копия заверяется управляющим обменной валютной кассы/управляющим гостиницы, ответственным за деятельность по наличному валютному обмену с физическими лицами гостиницы, или уполномоченным им лицом;
b) график работы учреждения по валютному обмену;
с) информация об обязательной плате, взимаемой согласно Закон о Фонде поддержки населения № 827/2000;
d) другие документы/другая информация, вывешивание которых в помещении учреждения по валютному обмену в доступном для обозрения физическими лицами месте предусмотрено настоящей главой.
(3) Наличные обменные валютные операции с физическими лицами осуществляются учреждением по валютному обмену (иным, чем лицензированный банк) с использованием контрольно-кассового оборудования в соответствии с требованиями законодательства в области применения контрольно-кассовых машин.
(3-1) Учреждение по валютному обмену регистрирует каждую операцию по наличному валютному обмену с физическими лицами в момент ее осуществления в формулярах документов, установленных Национальным банком Молдовы для осуществления операций по наличному валютному обмену с физическими лицами.
(3-2) При регистрации операций по наличному валютному обмену с физическими лицами в формулярах документов, указанных в части (31), учреждение по валютному обмену обязано не допускать расхождений между суммой зарегистрированных операций и остатками оборотных денежных средств, которые предназначены для осуществления операций по наличному валютному обмену с физическими лицами, имеющихся в наличии в помещении учреждения по валютному обмену, где непосредственно осуществляются операции по валютному обмену.
(4) Учреждение по валютному обмену обязано осуществить наличную обменную валютную операцию с физическим лицом в запрашиваемой сумме и валюте, если на момент обращения лица информация об установленных учреждением по валютному обмену курсах покупки и продажи иностранных валют была вывешена и в соответствующем помещении данного учреждения имеется запрашиваемая национальная валюта/иностранная валюта в соответствующей сумме.
(5) При получении иностранной или национальной валюты кассир учреждения по валютному обмену обязан проверить подлинность и платежность предъявленной наличной иностранной или национальной валюты и дорожных чеков в иностранной валюте.
(6) При осуществлении наличных обменных валютных операций с физическими лицами учреждения по валютному обмену не должны допускать ограничений по номиналу банкнот в национальной и иностранной валюте и/или по году их выпуска, если они находятся в обращении. Учреждения по валютному обмену не вправе отказать в принятии банкнот, считающихся платежными в соответствии с критериями, установленными Национальным банком Молдовы. Эти критерии должны быть вывешены в помещении учреждения по валютному обмену в доступном для обозрения физическими лицами месте.
(6-1) Клиент учреждения по валютному обмену вправе требовать отзыва обменной валютной операции до завершения данной операции, а также в течение 30 минут после ее завершения, если соблюдены одновременно следующие условия:
а) в течение указанного периода курс покупки/продажи купленной/ проданной иностранной валюты не был изменен;
b) требование отзыва осуществляется не менее чем за 30 минут до окончания рабочего дня учреждения по валютному обмену.
Обменная валютная операция считается завершенной после получения клиентом денежных средств и кассового чека или другого предусмотренного налоговым законодательством документа. Отсчет 30-минутного срока производится со времени, указанного в кассовом чеке или другом предусмотренном налоговым законодательством документе.
Отзыв обменной валютной операции после ее завершения осуществляется на основании письменного заявления клиента, к которому прилагается кассовый чек или другой предусмотренный налоговым законодательством документ.
(6-2) Учреждение по валютному обмену обязано возвратить клиенту денежные средства, полученные в рамках отозванной операции по валютному обмену, сразу после подачи заявления на отзыв, а в случае, если оно не располагает необходимыми денежными средствами, – не позднее следующего рабочего дня.
(6-3) Национальный банк Молдовы вправе устанавливать требования, направленные на обеспечение прозрачности условий осуществления учреждениями по валютному обмену обменных валютных операций со своими клиентами.
(7) В случае если учреждение по валютному обмену намерено приостановить на определенный период свою деятельность и/или деятельность отделения обменной валютной кассы, деятельность обменного валютного бюро лицензированного банка, деятельность обменного валютного пункта гостиницы или деятельность посредством валютообменного аппарата (валютообменных аппаратов), учреждение по валютному обмену обязано до приостановления деятельности проинформировать об этом Национальный банк Молдовы в установленном им порядке и сроках.
(7-1) Учреждение по валютному обмену, которое приостановило свою деятельность согласно части (7), но намерено возобновить приостановленную деятельность до окончания периода приостановления, обязано проинформировать Национальный банк Молдовы о возобновлении деятельности в установленном им порядке и сроках.
(8) В случае если учреждение по валютному обмену намерено прекратить свою деятельность и/или деятельность отделения обменной валютной кассы, обменного валютного бюро лицензированного банка или обменного валютного пункта гостиницы либо деятельность посредством валютообменного аппарата (валютообменных аппаратов), оно обязано проинформировать об этом Национальный банк Молдовы и сдать лицензию/заверенную копию лицензии в Национальный банк Молдовы в установленном им порядке и сроке. Со дня сдачи лицензии/заверенной копии лицензии в Национальный банк Молдовы лицензия/заверенная копия лицензии считается отозванной.
(9) Положения частей (2)–(62) применяются в случае, когда обменные валютные операции с физическими лицами осуществляются через окошки учреждений по валютному обмену.
Статья 42 Закон O валютном регулировании* в Республике Молдова с изменениями 2024 год №62 от 21.03.2008
Структура акта