(1) Pe lîngă riscurile de credit, de piață și operaționale, verificarea și evaluarea efectuate de Banca Națională a Moldovei potrivit art. 100 includ cel puțin:
a) rezultatele simulării de criză efectuate de către bănci, conform actelor normative ale Băncii Naționale a Moldovei, pentru evaluarea adecvării capitalului, aplicînd o abordare bazată pe modele interne de rating;
b) expunerea la riscul de concentrare și gestionarea acestuia de către bănci, inclusiv în contextul expunerilor mari;
c) soliditatea, caracterul adecvat și metoda de aplicare a politicilor și procedurilor puse în aplicare de bancă pentru gestionarea riscului rezidual asociat cu utilizarea tehnicilor recunoscute de diminuare a riscului de credit;
d) expunerea la riscul de lichiditate, măsurarea și gestionarea acestuia de către bancă, inclusiv elaborarea de analize ale scenariilor alternative, gestionarea factorilor de diminuare a riscului (în special nivelul, componența și calitatea rezervelor de lichidități) și planuri de urgență eficiente;
e) impactul efectelor de diversificare și modul în care astfel de efecte sînt integrate în sistemul de măsurare a riscurilor;
f) rezultatele simulărilor de criză realizate de bancă utilizînd un model intern de calculare a cerințelor de fonduri proprii pentru acoperirea riscului de piață;
g) distribuirea geografică a expunerilor băncii;
h) modelul de afaceri al băncii;
i) evaluarea riscului sistemic în conformitate cu criteriile prevăzute la art. 100.
(2) Verificarea și evaluarea efectuate de Banca Națională a Moldovei includ cadrul de administrare a activității băncilor. La efectuarea verificării și a evaluării respective, Banca Națională a Moldovei are acces cel puțin la ordinile de zi și documentele justificative ale organului de conducere și ale comitetelor acestuia, precum și la rezultatele evaluării interne sau externe a performanțelor organului de conducere.
(3) În aplicarea alin. (1), elementele avute în vedere în procesul de verificare și evaluare se stabilesc prin acte normative emise de Banca Națională a Moldovei.
Art 101 Legea Privind activitatea băncilor în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №202 din 06.10.2017, versiune în vigoare din 06.10.2010
Structura actului