(1) Banca Naţională a Moldovei acordă aprobarea prealabilă de constituire a băncii sau respinge cererea în termen de 5 luni de la data primirii cererii de licențiere însoţite de documentele și informațiile prevăzute la art. 16 alin. (3).
(2) În termen de 15 zile lucrătoare de la primirea cererii de licențiere, Banca Naţională a Moldovei comunică titularului, dacă este cazul, lista documentelor și informațiilor care nu au fost prezentate conform alin. (1) în vederea depunerii acestora.
(3) Banca Naţională a Moldovei poate solicita în scris, pe parcursul termenului prevăzut la alin. (1), dar nu mai tîrziu de 3 luni de la primirea cererii de licențiere, orice documente sau informaţii suplimentare dacă cele prezentate nu sînt suficiente ori relevante pentru realizarea evaluării sau dacă documentaţia și/sau informația prezintă alte deficienţe.
(4) Solicitantul cererii are la dispoziţie un termen de 30 de zile calendaristice de la data comunicării solicitării formulate potrivit alin. (3) pentru prezentarea documentelor şi/sau a informaţiilor cerute, respectiv pentru remedierea deficienţelor constatate, perioadă pe parcursul căreia termenul de 5 luni prevăzut la alin. (1) se suspendă. Solicitantul poate furniza din proprie iniţiativă orice alte informaţii şi/sau documente considerate relevante.
(5) Orice documente sau informații prevăzute la alin. (3) și (4) trebuie să fie prezentate cel tîrziu cu 30 de zile calendaristice anterior datei expirării termenului în care Banca Națională a Moldovei trebuie să se pronunțe asupra cererii de licențiere.
(6) Înregistrarea de stat a băncii se efectuează de către Agenția Servicii Publice numai după prezentarea hotărîrii cu privire la acordarea aprobării prealabile de constituire a băncii respective, eliberată de către Banca Națională a Moldovei în condițiile prezentului articol.
(7) Dacă Banca Naţională a Moldovei emite hotărîrea cu privire la acordarea aprobării prealabile de constituire, pentru obţinerea licenței, solicitantul trebuie să prezinte acesteia informațiile și documentele prevăzute de actele normative ale Băncii Naționale a Moldovei, emise în aplicarea prevederilor art. 8 alin. (4), în termen de 5 luni de la data comunicării hotărîrii respective.
(8) Dacă solicitantul nu prezintă informațiile și documentele respective în termenul prevăzut la alin. (7), hotărîrea cu privire la acordarea aprobării prealabile de constituire a băncii își pierde valabilitatea.
(9) Banca Naţională a Moldovei decide cu privire la acordarea licenței băncii în termen de cel mult 2 luni de la data primirii informațiilor și documentelor conform alin. (7).
(10) Banca Naţională a Moldovei poate solicita în scris orice informaţii şi documente suplimentare necesare evaluării şi/sau, după caz, remedierea altor deficienţe constatate, în termen de o lună de la data primirii documentaţiei prevăzute la alin. (7), iar solicitantul are la dispoziţie un termen de o lună de la data comunicării solicitării pentru prezentarea acestora. Solicitantul poate furniza din proprie iniţiativă orice alte documente şi informaţii considerate relevante, dar acestea trebuie să fie prezentate cel tîrziu cu 30 de zile calendaristice anterior datei expirării termenului prevăzut la alin. (9).
(11) Informaţiile şi documentele prezentate cu depăşirea termenelor prevăzute pentru depunerea acestora nu sînt luate în considerare la evaluarea cererii de licențiere şi se restituie solicitantului.
(12) În oricare dintre etapele procesului de licențiere prevăzute la alin. (1)–(11), Banca Naţională a Moldovei comunică în scris solicitantului hotărîrea sa, indicînd şi motivele care au stat la baza acesteia în cazul respingerii cererii de licențiere.
(13) Banca este în drept să desfășoare activitățile prevăzute în licență de la data eliberării acesteia.
Art 17 Legea Privind activitatea băncilor în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №202 din 06.10.2017, versiune în vigoare din 06.10.2010
Structura actului