(1) Banca Naţională a Moldovei are competenţa aplicării sancţiunilor şi măsurilor sancţionatorii prevăzute la art. 141 în toate cazurile în care constată că o bancă şi/sau oricare dintre persoanele prevăzute la art. 43 se fac vinovate de următoarele fapte:
a) banca a obţinut licența pe baza unor informaţii false sau prin orice alt mijloc ilegal;
b) banca nu informează Banca Naţională a Moldovei cu privire la orice achiziţii sau cesiuni de dețineri în capitalul respectivei bănci care depăşeşte nivelurile prevăzute la art. 45, respectiv se situează sub nivelurile prevăzute la art. 50, de care a luat cunoștință, încălcînd prevederile art. 51 alin. (1);
c) banca listată pe o piață reglementată nu informează Banca Naţională a Moldovei, cel puţin anual, cu privire la identitatea persoanelor care au deţineri calificate şi cu privire la nivelul acestor deţineri, încălcînd prevederile art. 54;
d) banca nu dispune de cadrul de administrare a activității, solicitat de Banca Naţională a Moldovei, încălcînd prevederile art. 38;
e) banca nu respectă cerinţele prudențiale prevăzute în titlul III;
f) banca nu raportează sau raportează informaţii incomplete sau inexacte către Banca Naţională a Moldovei referitoare la îndeplinirea cerinţelor de fonduri proprii prevăzute la art. 60, încălcînd prevederile art. 84;
g) banca nu raportează sau raportează informaţii incomplete ori inexacte către Banca Naţională a Moldovei cu privire la fiecare piață de bunuri imobile față de care este expusă aceasta, încălcînd prevederile actelor normative ale Băncii Naționale a Moldovei;
h) banca nu raportează sau raportează informaţii incomplete ori inexacte către Banca Naţională a Moldovei cu privire la o expunere mare, încălcînd prevederile art. 74;
i) banca nu raportează sau raportează informaţii incomplete ori inexacte către Banca Naţională a Moldovei cu privire la lichiditate, încălcînd prevederile art. 76;
j) banca nu raportează sau raportează informaţii incomplete ori inexacte către Banca Naţională a Moldovei cu privire la indicatorul efectului de levier, încălcînd prevederile art. 77;
k) banca nu deţine active lichide, încălcînd prevederile art. 76 și prevederile actelor normative ale Băncii Naționale a Moldovei emise în aplicarea prezentei legi, iar fapta are caracter repetat sau continuu;
l) banca își asumă o expunere care depăşeşte limitele prevăzute de art. 74, încălcînd prevederile actelor normative ale Băncii Naționale a Moldovei emise în aplicarea legii;
m) banca este expusă riscului de credit al unei poziţii din securitizare, fără a îndeplini condiţiile prevăzute la art. 65 și 68 și în actele normative ale Băncii Naționale a Moldovei emise în aplicarea prezentei legi;
n) banca nu comunică/publică informaţii sau furnizează/publică informaţii incomplete ori inexacte, încălcînd prevederile art. 91 și ale actelor normative ale Băncii Naționale a Moldovei emise în aplicarea prezentei legi;
o) banca efectuează plăţi către deţinătorii de instrumente incluse în fondurile proprii, încălcînd prevederile relevante în materie sau în cazurile în care art. 60 și 62 și actele normative ale Băncii Naționale a Moldovei interzic efectuarea unor astfel de plăţi;
p) banca a comis o încălcare gravă a prevederilor art. 95 din prezenta lege şi/sau a prevederilor Legii nr. 308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, şi/sau ale actelor normative emise în vederea executării acestei legi, inclusiv neîndeplinirea deciziei de sistare a executării activităților sau a tranzacţiilor suspecte, precum și a deciziei de sistare a bunurilor suspecte, emise de către organul învestit cu atribuţii de prevenire şi de combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului;
q) banca permite uneia sau mai multor persoane care încalcă prevederile art. 43 și ale actelor normative emise în aplicarea prezentei legi să devină ori să rămînă membri ai organului de conducere;
r) banca realizează operaţiuni fictive şi fără acoperire reală în scopul prezentării incorecte a poziţiei financiare sau expunerii băncii;
s) banca permite periclitarea credibilităţii şi/sau viabilităţii sale prin administrarea necorespunzătoare a fondurilor atrase;
t) banca admite în mod deliberat compromiterea integrităţii datelor aferente sistemelor informaţionale;
u) banca admite orice încălcări ale prezentei legi și/sau ale actelor normative emise în aplicarea acesteia în măsura în care aceste situații nu intră sub incidenţa prevederilor lit. a)–p) din prezentul articol;
v) banca nu respectă măsurile dispuse de Banca Naţională a Moldovei.
(2) Banca Naţională a Moldovei are competenţa de a aplica sancţiunile şi măsurile sancţionatoare prevăzute la art. 141 şi în cazurile în care constată că orice persoană se face vinovată de următoarele fapte:
a) achiziţionarea, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv, a unei deţineri calificate într-o bancă sau, după caz, majorarea, direct sau indirect, a unei deţineri calificate, astfel încît proporția drepturilor de vot sau a deţinerii în capitalul social se situează sau depășeşte nivelurile de 1%, 5%, 10%, 20%, 33% ori de 50% sau astfel încît banca devine o filială, cu nerespectarea cerinței de solicitare a aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei, potrivit art. 45 alin. (1) lit. a), sau fără a ţine seama de refuzul formulat de Banca Naţională a Moldovei;
b) cedarea, direct sau indirect, a unei deţineri calificate într-o bancă ori reducerea acesteia, astfel încît proporţia drepturilor de vot sau a deţinerii la capitalul social se situează sub nivelurile de 1%, 5%, 10%, 20%, 33% ori de 50% sau astfel încît banca încetează să mai fie o filială, cu nerespectarea obligaţiei de notificare a Băncii Naţionale a Moldovei prevăzute la art. 50.
c) neprezentarea informațiilor și a documentelor solicitate de Banca Națională a Moldovei în temeiul art. 51 alin. (3) și (6) și/sau prezentarea incompletă/eronată a datelor.
Art 140 Legea Privind activitatea băncilor în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №202 din 06.10.2017, versiune în vigoare din 06.10.2010
Structura actului