(1) Înainte de a licenția o bancă, Banca Naţională a Moldovei se consultă cu autorităţile competente ale altui stat dacă:
a) banca este o filială a unei bănci licențiate în alt stat;
b) banca este o filială a întreprinderii-mamă a unei bănci licențiate în alt stat;
c) banca este controlată de aceleaşi persoane care controlează o bancă licențiată în alt stat.
(2) Înainte de a licenția o bancă, Banca Naţională a Moldovei se consultă cu Comisia Naţională a Pieței Financiare, cu autoritatea competentă responsabilă cu supravegherea societăților de investiții sau asigurătorilor dintr-un alt stat dacă:
a) banca este o filială a unui asigurător sau a unei societăți de investiţii licențiate în Republica Moldova, respectiv în alt stat;
b) banca este o filială a întreprinderii-mamă a unui asigurător sau a unei societăți de investiţii licențiate în Republica Moldova, respectiv în alt stat;
c) banca este controlată de aceeaşi persoană care controlează un asigurător sau o societate de investiţii licențiată în Republica Moldova, respectiv în alt stat.
(3) Autorităţile prevăzute la alin. (1) şi (2) trebuie să fie consultate în mod special în contextul evaluării calităţii acționarilor băncii şi al reputaţiei şi experienţei persoanelor implicate în conducerea unei entităţi licențiate de aceste autorități, inclusiv din cadrul aceluiaşi grup, cărora urmează să li se încredinţeze responsabilităţi în conducerea băncii. În acest sens se asigură schimbul de informaţii care sînt relevante pentru acordarea licenței, dar şi pentru evaluarea pe bază continuă a îndeplinirii condiţiilor de desfăşurare a activităţii.
(4) În scopul evaluării calităţii persoanelor implicate sau avînd legătură cu cererea de licențiere prezentată, Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor acordă suportul necesar în acest sens Băncii Naționale a Moldovei, la solicitarea acesteia, în conformitate cu legislația cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.
(5) Dacă după licențierea unei bănci Banca Naţională a Moldovei are calitatea de autoritate competentă cu exercitarea supravegherii pe bază consolidată, aceasta furnizează autorităţilor competente implicate, menționate la alin. (1) și (2), toate informaţiile referitoare la grupurile bancare, respectiv informaţiile privind entităţile între care există legături strînse, precum şi cele referitoare la cadrul formal de administrare a activităţii, în particular în ceea ce priveşte structura juridică, de guvernanţă şi organizatorică la nivel de grup, în cazul încheierii unor acorduri de cooperare și coordonare potrivit art. 111.
(6) Schimbul de informații potrivit alin. (1)–(5) poate fi realizat cu sau fără încheierea unor acorduri de colaborare, însă în oricare din aceste situații trebuie să se asigure respectarea prevederilor privind secretul profesional din capitolul 3 titlul V.
Art 18 Legea Privind activitatea băncilor în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №202 din 06.10.2017, versiune în vigoare din 06.10.2010
Structura actului