(1) În exercitarea funcţiilor sale, Banca Naţională a Moldovei deține competența să dispună, faţă de o bancă, față de acționarii acesteia, faţă de membrii organului de conducere al băncii, față de persoanele care dețin funcții-cheie în cadrul băncii, care încalcă dispoziţiile prezentei legi, ale actelor normative sau ale altor acte emise în aplicarea acesteia, referitoare la supraveghere sau la condiţiile de desfăşurare a activităţii, măsuri potrivit prevederilor art. 139 şi/sau să aplice sancţiuni şi măsuri sancţionatoare potrivit prevederilor art. 141.
(2) Banca Naţională a Moldovei îşi exercită competenţele de supraveghere şi de aplicare a măsurilor, sancţiunilor şi măsurilor sancţionatoare, potrivit prevederilor prezentei legi, în oricare dintre următoarele modalităţi:
a) în mod direct;
b) în colaborare cu alte autorităţi;
c) prin sesizarea autorităţilor judiciare competente.
(3) Banca Naţională a Moldovei are competenţa de a colecta toate informaţiile necesare şi de a efectua toate cercetările necesare în exercitarea funcţiilor sale.
(4) Fără a aduce atingere prevederilor prezentei legi şi ale actelor normative emise în aplicarea acesteia, competenţa prevăzută la alin. (3) include:
a) competenţa de a solicita furnizarea tuturor informaţiilor necesare de la orice persoană fizică sau juridică prevăzută la alin. (5), pentru îndeplinirea atribuţiilor care revin Băncii Naţionale a Moldovei, inclusiv a informaţiilor care trebuie furnizate, în scopuri de supraveghere şi în scopuri statistice, la intervale regulate şi în formatele specificate;
b) competenţa de a efectua toate cercetările necesare pentru îndeplinirea atribuţiilor care revin Băncii Naţionale a Moldovei în legătură cu orice persoană fizică sau juridică prevăzută la alin. (5);
c) competenţa de a efectua toate inspecţiile necesare la sediile persoanelor juridice menţionate la alin. (5) şi la sediul oricărei alte societăți incluse în supravegherea consolidată pentru care Banca Naţională a Moldovei este supraveghetor consolidant, cu condiţia acordului prealabil al autorităţilor competente implicate.
(5) În sensul prevederilor alin. (4), sînt supuse obligaţiei de a furniza informaţii:
a) băncile cu sediul în Republica Moldova și sucursalele băncilor străine;
b) societăţile financiare holding cu sediul în Republica Moldova;
c) societăţile financiare holding mixte cu sediul în Republica Moldova;
d) societăţile financiare holding cu activitate mixtă cu sediul în Republica Moldova;
e) persoanele fizice care sînt persoane afiliate societăților menţionate la lit. a)–d);
f) persoanele terţe către care societățile menţionate la lit. a)–d) au externalizat anumite funcţii operaţionale sau activităţi.
(6) Competenţa prevăzută la alin. (4) lit. b) include dreptul:
a) de a solicita prezentarea de documente;
b) de a examina evidenţele şi registrele persoanelor menţionate la alin. (5) şi de a ridica fotocopii sau extrase ale acestor evidenţe şi registre;
c) de a obţine explicaţii scrise sau verbale de la orice persoană prevăzută la alin. (5) sau de la reprezentanţii ori personalul acesteia;
d) de a intervieva orice altă persoană, cu consimţămîntul acesteia, în scopul colectării de informaţii referitoare la obiectul unei cercetări;
e) de a avea acces la sistemele informaţionale şi de a solicita prezentarea de informații din bazele de date aferente.
Art 138 Legea Privind activitatea băncilor în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №202 din 06.10.2017, versiune în vigoare din 06.10.2010
Structura actului