(1) Национальная комиссия обеспечивает проверку основы управления деятельностью, стратегий, процессов и механизмов, реализуемых каждым инвестиционным обществом, в целях соблюдения положений настоящего закона и нормативных актов Национальной комиссии, а также осуществляет собственную оценку рисков, которым подвергается или может подвергнуться инвестиционное общество.
(2) Проверки и оценки, указанные в части (1), учитывают необходимость выполнения инвестиционными обществами требований, предусмотренных настоящим законом и нормативными актами Национальной комиссии.
(3) На основе проверки и оценки, указанных в части (1), Национальная комиссия определяет, в какой степени основа управления деятельностью, стратегии, процессы и механизмы, реализуемые инвестиционным обществом, его собственные средства и его ликвидность обеспечивают разумное управление и достаточное покрытие рисков в соответствии с профилем риска инвестиционного общества.
(4) Национальная комиссия устанавливает частоту и степень детализации проверок и оценок, указанных в части (1), учитывая принцип пропорциональности, размер, системное значение, характер, масштаб и сложность деятельности, осуществляемой каждым инвестиционным обществом. Актуализация проверок и оценок осуществляется по меньшей мере один раз в год в отношении инвестиционных обществ, для которых утверждена программа пруденциального надзора в соответствии с положениями частей (6)– (11).
(5) Если в соответствии с положениями частей (1)– (4) Национальная комиссия устанавливает, что инвестиционные общества с аналогичным профилем риска, таким как аналогичные бизнес-модели или аналогичное географическое расположение подверженностей, подвергаются или могут подвергнуться аналогичным рискам или могут подвергнуть финансовую систему аналогичным рискам, она может осуществить указанный в частях (1)– (4) процесс проверки и оценки таким же или аналогичным образом.
(6) Отслеживание соблюдения инвестиционными обществами пруденциальных и других требований, предусмотренных настоящим законом и нормативными актами Национальной комиссии, осуществляется Национальной комиссией на основе отчетов, представленных инвестиционными обществами, и путем проверок на месте, проводимых по месту нахождения инвестиционных обществ.
(7) Национальная комиссия по мере необходимости утверждает программу пруденциального надзора для поднадзорных ей инвестиционных обществ. Соответствующая программа учитывает процесс проверки и оценки, предусмотренный частями (1)– (4), и включает следующее:
a) указание порядка, согласно которому Национальная комиссия намерена выполнять свои обязательства и распределять ресурсы;
b) определение инвестиционных обществ, подлежащих усиленному надзору, и меры, принимаемые для такого надзора в соответствии с частями (1)– (4);
c) план проведения проверок на месте в отношении помещений, используемых инвестиционным обществом, в том числе его отделениями в другом государстве, на основе соглашений о сотрудничестве, заключенных Национальной комиссией с компетентным органом соответствующего государства.
(8) Программа пруденциального надзора ориентирована на следующие инвестиционные общества:
a) инвестиционные общества, для которых результаты процесса надзора и оценки указывают на существенные риски для их финансовой устойчивости или на нарушения положений настоящего закона или нормативных актов Национальной комиссии;
b) инвестиционные общества, представляющие системный риск для финансовой системы;
c) любое другое инвестиционное общество, в отношении которого Национальная комиссия считает это необходимым.
(9) При необходимости в соответствии с частями (1)– (4) Национальная комиссия принимает, в частности, следующие меры:
а) увеличение количества или частоты проверок на месте в отношении инвестиционного общества;
b) постоянное присутствие представителей Национальной комиссии в инвестиционном обществе;
с) представление дополнительной или более частой отчетности инвестиционным обществом;
d) проведение дополнительного или более частого анализа оперативных, стратегических планов или бизнеспланов инвестиционного общества;
е) тематические мониторинговые проверки специфических рисков с высокой вероятностью материализации.
(10) Проверки и оценки, проводимые в рамках проверок на месте и/или дистанционных проверок, осуществляются уполномоченным на то персоналом Национальной комиссии, и/или субъектами аудита, и/или экспертами, назначенными Национальной комиссией.
(11) Инвестиционные общества обязаны предоставлять возможность персоналу Национальной комиссии и другим уполномоченным ею лицам осуществлять проверку и оценку, изучать их учетные записи, счета и операции, а также предоставлять все документы и информацию, связанные с деятельностью инвестиционного общества, в соответствии с их требованиями.
(12) В результате процесса проверки и оценки инвестиционного общества, при необходимости, Национальная комиссия вправе:
a) потребовать от инвестиционного общества поддерживать собственные средства дополнительно к требованиям, указанным в статье 38;
b) потребовать от инвестиционного общества представления плана по восстановлению соответствия требованиям, предусмотренным настоящим законом и нормативными актами Национальной комиссии, и установить срок реализации соответствующего плана, включая его улучшения относительно области применения и срока;
c) ограничить, сократить и/или приостановить операции, сеть филиалов и/или осуществляемые на основании лицензии услуги и деятельность либо потребовать уступки деятельности, представляющей чрезмерные риски для устойчивости инвестиционного общества;
d) ограничить или запретить распределения или выплаты в виде дивидендов инвестиционным обществом акционерам при условии, что данный запрет не является для соответствующего инвестиционного общества случаем невыполнения платежных обязательств;
e) потребовать от инвестиционного общества пересмотра политики оплаты труда;
f) установить для инвестиционного общества дополнительные требования к отчетности или более частое представление отчетности, в том числе отчетности о положении капитала и по позициям ликвидности;
g) потребовать от инвестиционного общества опубликования дополнительной информации.
(13) Инвестиционные общества должны предоставлять Национальной комиссии любую информацию, необходимую для оценки их соответствия пруденциальным требованиям, предусмотренным настоящим законом и нормативными актами Национальной комиссии, изданными в этих целях. Механизмы внутреннего контроля и бухгалтерские и административные процедуры инвестиционного общества должны позволять в любое время проверку соответствия пруденциальным требованиям.
Статья 141-1 Закон O рынке капитала в Республике Молдова с изменениями 2024 год №171 от 11.11.2012
Структура акта