(1) Comisia Naţională asigură verificarea cadrului de administrare a activităţii, strategiilor, proceselor şi mecanismelor implementate de fiecare societate de investiţii, pentru respectarea prevederilor prezentei legi şi ale actelor normative ale Comisiei Naţionale, precum şi realizează propria evaluare a riscurilor la care societatea de investiţii este sau poate fi expusă.
(2) Verificările şi evaluările menţionate la alin.(1) au în vedere urmărirea îndeplinirii de către societăţile de investiţii a cerinţelor prevăzute de prezenta lege şi de actele normative ale Comisiei Naţionale.
(3) Pe baza verificărilor şi evaluărilor menţionate la alin.(1), Comisia Naţională determină în ce măsură cadrul de administrare a activităţii, strategiile, procesele şi mecanismele implementate de o societate de investiţii, fondurile proprii deţinute şi lichiditatea acesteia asigură o administrare prudentă şi o acoperire adecvată a riscurilor în raport cu profilul de risc al societăţii de investiţii.
(4) Comisia Naţională stabileşte frecvenţa şi gradul de detaliere ale verificărilor şi evaluărilor menţionate la alin.(1), cu luarea în considerare a principiului proporţionalităţii, respectiv avînd în vedere mărimea, importanţa sistemică, natura, extinderea şi complexitatea activităţilor desfăşurate de fiecare societate de investiţii. Actualizarea verificărilor şi a evaluărilor se efectuează cel puţin o dată pe an pentru societăţile de investiţii în privinţa cărora s-a stabilit un program de supraveghere prudenţială conform prevederilor alin.(6)–(11).
(5) Dacă, potrivit prevederilor alin.(1)–(4), Comisia Naţională stabileşte că societăţile de investiţii cu profil de risc similar, precum modele de afaceri asemănătoare ori localizări geografice similare ale expunerilor, sînt sau ar putea fi expuse unor riscuri similare ori ar putea expune sistemul financiar unor riscuri similare, aceasta poate realiza procesul de verificare şi evaluare menţionat la alin.(1)–(4) în acelaşi mod sau într-un mod asemănător.
(6) Urmărirea respectării de către societăţile de investiţii a cerinţelor de natură prudenţială şi a altor cerinţe, prevăzute de prezenta lege şi de actele normative ale Comisiei Naţionale, se realizează de către Comisia Naţională în baza raportărilor transmise de societăţile de investiţii şi prin controale pe teren desfăşurate la sediul societăţilor de investiţii.
(7) Comisia Naţională, ori de cîte ori consideră necesar, adoptă un program de supraveghere prudenţială pentru societăţile de investiţii pe care le supraveghează. Programul respectiv ia în considerare procesul de verificare şi evaluare prevăzut la alin.(1)–(4) şi cuprinde următoarele:
a) o indicare a modului în care Comisia Naţională intenţionează să-şi îndeplinească atribuţiile şi să aloce resursele;
b) o identificare a societăţilor de investiţii care urmează să facă obiectul supravegherii sporite şi măsurile adoptate privind o astfel de supraveghere, în conformitate cu alin.(1)–(4);
c) un plan pentru controalele pe teren vizînd sediile utilizate de o societate de investiţii, inclusiv de filialele acesteia stabilite în alt stat, în baza acordurilor de colaborare încheiate de Comisia Naţională cu autoritatea competentă a statului respectiv.
(8) Programul de supraveghere prudenţială vizează următoarele societăţi de investiţii:
a) societăţile de investiţii pentru care rezultatele procesului de supraveghere şi evaluare indică riscuri semnificative pentru soliditatea financiară a acestora sau indică încălcarea prevederilor prezentei legi sau ale actelor normative ale Comisiei Naţionale;
b) societăţile de investiţii care prezintă un risc sistemic pentru sistemul financiar;
c) orice altă societate de investiţii pentru care Comisia Naţională consideră necesar acest lucru.
(9) Atunci cînd se consideră necesar, în conformitate cu alin.(1)–(4) Comisia Naţională întreprinde, în special, următoarele măsuri:
a) creşterea numărului sau a frecvenţei controalelor pe teren vizînd societatea de investiţii;
b) prezenţa permanentă a reprezentanţilor Comisiei Naţionale în cadrul societăţii de investiţii;
c) raportări suplimentare sau mai frecvente din partea societăţii de investiţii;
d) analize suplimentare sau mai frecvente ale planurilor operaţionale, strategice sau de afaceri ale societăţii de investiţii;
e) controale tematice de monitorizare a riscurilor specifice cu probabilitate mai mare de materializare.
(10) Verificările şi evaluările în cadrul controalelor pe teren şi/sau din oficiu se efectuează de către personalul Comisiei Naţionale, împuternicit în acest sens, şi/sau de către entitățile de audit, şi/sau de experţi numiţi de către Comisia Naţională.
(11) Societăţile de investiţii sînt obligate să permită personalului Comisiei Naţionale şi altor persoane împuternicite de aceasta să efectueze verificarea şi evaluarea, să examineze evidenţele, conturile şi operaţiunile, precum şi să furnizeze toate documentele şi informaţiile legate de desfăşurarea activităţii societăţii de investiţii după cum sînt solicitate de către acestea.
(12) Ca urmare a procesului de verificare şi evaluare a societăţii de investiţii, atunci cînd consideră necesar, Comisia Naţională este în drept:
a) să ceară societăţii de investiţii să menţină fonduri proprii, în plus faţă de cerinţele prevăzute la art.38;
b) să ceară societăţii de investiţii să prezinte un plan pentru restabilirea conformităţii la cerinţele prevăzute de prezenta lege şi de actele normative ale Comisiei Naţionale şi să stabilească un termen pentru punerea în aplicare a planului respectiv, incluzînd îmbunătăţiri ale acestuia privind domeniul de aplicare şi termenul;
c) să restrîngă, să limiteze şi/sau să sisteze operaţiunile, reţeaua filialelor şi/sau serviciile şi activităţile desfăşurate conform licenţei deţinute ori să solicite cesiunea activităţilor care prezintă riscuri excesive pentru soliditatea societăţii de investiţii;
d) să restricţioneze sau să interzică distribuirile ori plăţile sub formă de dividende de către societatea de investiţii către acţionari, cu condiţia ca interdicţia să nu constituie o situaţie de nerespectare a obligaţiilor de plată pentru societatea de investiţii respectivă;
e) să ceară societăţii de investiţii revizuirea politicilor de remunerare;
f) să impună societăţii de investiţii cerinţe de raportare suplimentare sau o frecvenţă mai mare a raportării, inclusiv raportarea privind situaţia capitalurilor şi a poziţiilor de lichiditate;
g) să ceară societăţii de investiţii publicarea de informaţii suplimentare.
(13) Societăţile de investiţii trebuie să furnizeze Comisiei Naţionale orice informaţie necesară pentru evaluarea conformării lor la cerinţele prudenţiale prevăzute de prezenta lege şi de actele normative emise în acest sens de către Comisia Naţională. Mecanismele de control intern şi procedurile contabile şi administrative ale societăţii de investiţii trebuie să permită verificarea, în orice moment, a conformării la cerinţele prudenţiale.
Art 141-1 Legea Privind piaţa de capital în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №171 din 11.11.2012
Structura actului