(1) Societatea de investiţii este obligată să presteze serviciile de investiţii şi serviciile auxiliare în mod onest, echitabil şi profesionist, care să corespundă intereselor clientului.
(2) În vederea asigurării prevederilor alin. (1), pînă la desfăşurarea unei activităţi în interesul clientului, societatea de investiţii este obligată să-i comunice acestuia:
a) orice informaţii publice privind societatea de investiţii şi serviciile pe care le prestează;
b) informaţii privind instrumentele financiare şi strategiile de investiţii aplicate de către societatea de investiţii, inclusiv riscurile aferente acestor instrumente şi strategii de investiţii;
c) condiţiile prestării serviciilor, inclusiv costurile şi plăţile pe care le presupun aceste servicii;
d) cerinţele stabilite de legislaţia valutară, inclusiv în partea ce se referă la operaţiunile valutare.
(3) Informaţiile furnizate clienţilor de către societatea de investiţii vor fi corecte, integrale şi clare.
(4) Informaţiile şi măsurile cu caracter publicitar ale societăţii de investiţii se efectuează conform prevederilor Legii nr. 1227-XIII din 27 iunie 1997 cu privire la publicitate.
(5) În cazul în care se oferă servicii de management al portofoliului sau de consultanţă de investiţii, pînă la desfăşurarea unei activităţi în interesul clientului său, societatea de investiţii este obligată să ceară de la client informaţii privind situaţia financiară şi obiectivele de investiţii ale clientului, privind cunoştinţele şi experienţa în domeniul investiţiilor în instrumente financiare, avîndu-se în vedere tipul produsului ori al serviciului solicitat de client.
(6) În cazul în care oferă alte servicii decît cele menţionate la alin. (5), pînă la desfăşurarea unei activităţi în interesul clientului său, societatea de investiţii este obligată să ceară de la client informaţii privind cunoştinţele şi experienţa acestuia în domeniul investiţiilor în instrumente financiare, avîndu-se în vedere tipul produsului ori al serviciului solicitat de client.
(7) În cazul în care societatea de investiţii estimează, în baza informaţiilor obţinute conform alin. (6), că produsul şi/sau serviciul solicitat de client nu corespunde cerinţelor sau intereselor acestuia, societatea de investiţii este obligată să comunice despre acest fapt clientului.
(8) În cazul cînd clientul nu furnizează informaţiile prevăzute la alin. (5) şi (6) sau cînd informaţiile furnizate sînt insuficiente, societatea de investiţii comunică clientului că nu poate stabili din acest motiv dacă produsul sau serviciul solicitat corespunde cerinţelor şi intereselor clientului.
(9) La prestarea serviciilor specificate la art. 33 alin. (1) lit. a) şi b), cu sau fără prestarea serviciilor auxiliare, societatea de investiţii este în drept să nu solicite informaţiile specificate la alin. (6) dacă sînt întrunite integral următoarele condiţii:
a) ordinul primit de la client se referă la acţiunile admise spre tranzacţionare pe o piaţă reglementată din Republica Moldova sau din statele membre ale Uniunii Europene, la instrumente ale pieţei monetare, la obligaţiuni şi alte tipuri de valori mobiliare de creanţă, la unităţi de fond emise de OPCVM;
b) serviciul este furnizat la iniţiativa clientului;
c) clientul a fost informat în mod clar că, la prestarea serviciului în cauză, societatea de investiţii nu este obligată să evalueze dacă instrumentul financiar sau serviciul corespunde cerinţelor şi intereselor clientului şi, ca urmare, clientul nu beneficiază de protecţia corespunzătoare a normelor de conduită relevante;
d) societatea de investiţii îndeplineşte cerinţele privind conflictele de interese specificate la art. 46.
(10) Societatea de investiţii este obligată să întocmească un dosar ce va include toate documentele primite de la client şi actele juridice încheiate între societatea de investiţii şi client.
(11) Societatea de investiţii este obligată să încheie un contract scris cu clientul său, care va cuprinde drepturile şi obligaţiile părţilor, precum şi condiţiile în care societatea de investiţii prestează servicii clientului.
(12) În perioada prestării serviciului şi/sau la finalizarea prestării acestuia, societatea de investiţii este obligată să prezinte clientului rapoarte privind serviciul prestat şi plăţile aferente acestuia.
(13) Societăţile de investiţii sînt obligate să clasifice clienţii lor şi să aplice în raport cu aceştia măsurile respective prevăzute de prezenta lege.
Art 49 Legea Privind piaţa de capital în Republica Moldova cu schimbări 2024 anul №171 din 11.11.2012
Structura actului